Как хорошо вы знаете финансовое состояние своей компании?
Чек-лист для владельцев бизнеса и предпринимателей
Здравствуйте!
Специально для владельцев малого и среднего бизнеса команда Finmap подготовила чек-лист.
ДЕНЬГИ
Вы точно знаете:
- Сколько денег сейчас на каждом счете?
- Каков ваш регулярный доход, в частности, какие клиенты платят вам и сколько?
- Кто из ваших клиентов должен вам, когда и сколько они планируют вам заплатить?
- Когда, кому и сколько вы должны?
- Каков ваш будущий доход?
- Сколько денег будет на счетах компании завтра, а также послезавтра, через неделю и через месяц?
ПРИБЫЛЬ
Вы точно знаете:
- Каковы были доходы вашей компании в прошлом месяце?
- Каков ваш самый прибыльный продукт?
- Сколько зарабатывает каждый руководитель или специалист?
- Какие сотрудники (специалисты/проекты) или команды зарабатывают больше всего?
- Какова ваша точка безубыточности?
- Какие проекты самые прибыльные?
ФИНАНСОВАЯ МОДЕЛЬ
Вы точно знаете:
- Как генерируются ваши доходы?
- Из чего состоит воронка продаж?
- Как вы можете повлиять на каждый шаг последовательности, чтобы улучшить эффективность?
- Какова стоимость привлечения одного клиента?
- Какие ваши переменные (изменяются в зависимости от вашего оборота) и постоянные расходы (например, арендная плата, фиксированная зарплата, налоги), включая стоимость подписки на разные службы и программы, которыми вы пользуетесь?
- Какие дополнительные расходы вы несете на проекты?
- Как распределяются расходы на проекты?
- Каков бюджет каждого конкретного проекта?
- Какие наценки для каждого?
- Сколько стоят ваши инвестиции в бизнес (например, офис, офисное оборудование) и как они должны вернуться (ROI)?
- Сколько вы планируете заработать в следующем месяце и следующем квартале?
АНАЛИТИКА
Вы точно знаете:
- Какие услуги и проекты наиболее прибыльны и почему?
- Какова прибыльность всей вашей компании?
- Почему увеличение товарооборота не то же, что увеличение прибыли?
- Сколько времени каждый менеджер тратит на конкретный проект?
- Какова доля вознаграждения руководителя в каждом проекте?
- Когда может возникнуть кассовый разрыв?
ОТЧЕТ
Вы анализируете 3 основных финансовых отчета:
- Денежный поток
- Отчет о прибылях и убытках
Баланс
Вы точно знаете:
- Как построить финансовую модель?
- Как рассчитать денежные потоки и прибыль предприятия?
- Какие ваши активы и пассивы и как их структура меняется со временем?
- Насколько платежеспособна ваша компания?
УПРАВЛЕНИЕ ДЕНЕЖНЫМ ПОТОКОМ
Вы точно знаете:
- – Как использовать кассовый метод в отчетах о движении денежных средств?
- – Можете ли вы вести учет каждой операции?
- — Какая информация вносится под те же поступления и расходы денежных средств?
