Proyección de flujo de caja para agencias y servicios profesionales
Una agencia o una firma de servicios profesionales factura trabajo que muchas veces ya se hizo, así que la proyección de flujo de caja tiene que hacer seguimiento a dos cosas distintas: el trabajo realizado y el efectivo que se cobra por él. El desfase entre ambos —el trabajo en curso sin facturar que figura en los libros contables, más el plazo de pago del cliente una vez que sale la factura— suele ser el factor que más hace variar la proyección.
El esquema de facturación define cómo se ve ese desfase. Un cliente con retainer paga en fechas predecibles, lo que facilita la proyección, pero un cliente al que se le factura por proyecto paga contra hitos o entregas, así que el momento del cobro depende de cómo avance realmente el proyecto: un entregable atrasado atrasa la factura, y eso atrasa el efectivo, a lo que se suma el plazo de pago que ya establezca el contrato con el cliente (a 30 o a 60 días).
La utilización del personal es la otra cara de la misma proyección. La nómina es una salida de efectivo casi fija cada semana, sin importar cuántas horas facturables logró el equipo en esa semana; por eso un mes flojo en horas facturables no reduce el efectivo que sale, solo reduce lo que entra para cubrirlo. Hacer seguimiento a la utilización junto con la proyección de flujo de caja es lo que deja en evidencia ese descuadre antes de que se vuelva un problema de nómina.
Finmap arma la proyección con los datos de las transacciones bancarias reales, de modo que el trabajo en curso sin facturar y las facturas pendientes de cobro se ven como lo que son: el desfase entre el trabajo hecho y el efectivo cobrado, y no quedan diluidos en una vista mensual. Las firmas que comparan herramientas para este caso suelen poner a Finmap frente a otras opciones orientadas a proyecciones para servicios y asesoría, entre ellas Fuelfinance y Jirav; en las páginas de comparación dedicadas puedes ver cómo se compara cada una.
Finmap se conecta a las cuentas que la firma ya tiene y lee los datos de las transacciones de forma automática; no custodia ni mueve fondos de los clientes ni de la firma. Los precios van desde USD 25 al mes (Lite) para una firma pequeña hasta USD 85 al mes (Advanced, 100 conexiones bancarias y 30 usuarios adicionales) para una firma que gestiona proyecciones con un equipo más grande.
