13 апталық ақша ағыны болжамын қалай құру керек (қадам-қадаммен)
13 апталық ақша ағыны болжамы бір қаржы тоқсанын қамтиды, ол айлық емес, апталық қадамдарға бөлінеді. Дәл осы егжей-тегжейлілік үшін кредиторлар, дағдарысқа қарсы кеңесшілер мен директорлар кеңесі ақша тапшы кезеңде оны бөлек сұрайды: айлық болжам шот шын мәнінде «құрғап қалатын» аптаны жасырып қоюы мүмкін, ал 13 апта — оны нақты дәлдікпен құруға жеткілікті қысқа әрі толық тоқсанды қамтитын көкжиек.
Артында қандай бизнес тұрса да, құрылымы бірдей. Бүгінгі шоттағы нақты ақша қалдығынан бастаңыз — болжамды сан емес, нақтысынан. Келесі 13 аптаның әрқайсысына күтілетін түсімдерді қосыңыз: клиент төлемдері, кредит траншылары, кез келген басқа кірістер — оларды пайда есебінде өткізілген түсімнен емес, инвойстар мен белгілі төлем шарттарынан алыңыз. Содан кейін әр аптаға күтілетін төлемдерді жазыңыз — жалақы, жалдау ақысы, кредит төлемдері, жеткізуші шоттары, салықтар — тағы да шығын есептелген аптада емес, олар шоттан нақты шешілетін аптада.
Әр аптаның соңғы қалдығы келесі аптаның бастапқы қалдығына айналады — осылай 13 аптаның бәрі бойынша домалатылады. Кестедегі болжам әдетте дәл осы домалатуда бұзылады: біреу оны апта сайын жаңартуды есте сақтауы керек, ал бір өткізіп алған жаңарту келесі аптаның бәрін қате қылады. Бұл — автоматтандыруға ең тұрарлық қадам, себебі болжамның бүкіл құндылығы оның өзекті қалуына байланысты.
Дәл осы жерде Finmap қолмен жаңартуды алмастырады: ол қосылған шоттардың нақты операцияларын өткізілген сайын тартады, сондықтан өтіп кеткен апталар өткен апталық болжам орнына нақты деректермен толтырылады, тек алдағы апталар болжамды күйінде қалады. Бизнестің ақшасы үнемі өз банк шотында қалады — Finmap операция деректерін оқиды, ол қаражатты ұстамайды әрі жылжытпайды.
Дайын бастау нүктесін 13 апталық ақша ағыны болжамының шаблоны ретінде жүктеп алуға болады. Бизнес болжамды қолмен емес, автоматты түрде жаңартып отыруға дайын болғанда, Finmap-тің Lite жоспары ($25/ай, айына 600 операцияға дейін) осы жаттығуды алғаш жасайтындардың көбіне жетеді.
