Prognoza fluxului de numerar pentru agențiile și serviciile profesionale
O agenție sau o firmă de servicii profesionale facturează pentru munca care a fost adesea deja efectuată, ceea ce înseamnă că prognoza fluxului de numerar trebuie să urmărească două lucruri separate: munca efectuată și banii colectați pentru aceasta. Diferența dintre cele două — munca nefacturată în desfășurare care se află pe evidență, plus termenii de plată ai clientului odată ce o factură este emisă — este de obicei cel mai mare factor de variație în prognoză.
Structura facturării schimbă forma acestei diferențe. Un client cu retențiune plătește conform unui calendar previzibil, ceea ce este mai ușor de prevăzut, dar un client cu facturare pe proiecte plătește conform unor repere sau livrărilor, deci momentul numerarului depinde de modul în care proiectul progresează de fapt — o livrare întârziată întârzie factura, care întârzie banii, pe lângă orice termeni de plată (net-30, net-60) pe care contractul clientului le stabilește deja.
Utilizarea personalului se află pe cealaltă parte a aceleiași prognoze. Salariile reprezentă o ieșire de numerar relativ fixă săptămânală, indiferent cât de facturable a fost echipa acea săptămână, deci o lună lentă pentru orele facturable nu reduce banii care ies — doar reduce banii care intră pentru a o acoperi. Urmărirea utilizării alături de prognoza fluxului de numerar este ceea ce pune în evidență dezechilibrul respectiv înainte ca acesta să devină o problemă de salarizare.
Finmap construiește prognoza din datele reale ale tranzacțiilor bancare, deci munca nefacturată în desfășurare și facturile restante apar ca diferența pe care o sunt de fapt, între munca efectuată și banii colectați, mai degrabă decât a fi netezite într-o vizualizare lunară. Firmele care compară instrumente pentru acest caz de utilizare adesea cântăresc Finmap în comparație cu alte opțiuni orientate spre prognozarea serviciilor și consiliere, inclusiv Fuelfinance și Jirav — consultați paginile de comparație dedicate pentru a vedea cum se situează fiecare.
Finmap se conectează la conturile existente ale unei firme și citește automat datele tranzacțiilor; nu deține și nu mișcă fonduri ale clienților sau ale firmei. Prețurile încep de la $25/month (Lite) pentru o practică mică până la $85/month (Advanced, 100 conexiuni bancare, 30 utilizatori suplimentari) pentru o firmă care gestionează prognoze pe o echipă mai mare.
