Cum să construiți o prognoză de flux de numerar pe 13 săptămâni (pas cu pas)
O prognoză de flux de numerar pe 13 săptămâni acoperă un trimestru fiscal, împărțit în incremente săptămânale în loc de lunar. Acea granularitate este motivul pentru care creditorii, consilieri de revenire și consiliile cer în mod specific în timpul unei perioade de numerar strâmtă: o prognoză lunară poate ascunde o săptămână în care contul de fapt se usucă, iar 13 săptămâni sunt suficient de scurte pentru a construi cu acuratețe reală, în timp ce acoperă în continuare un trimestru complet.
Structura este aceeași indiferent de afacerea din spatele acesteia. Începeți cu soldul real al numerarului din bancă azi — nu un număr proiectat, cel real. Adăugați numerarul așteptat pentru fiecare din următoarele 13 săptămâni: plăți de clienți, retrageri de împrumuturi, alte intrări, provenite din facturi și termeni de plată cunoscuți, mai degrabă decât din veniturile contabilizate pe P&L. Apoi enumerați numerarul de ieșire așteptat pentru fiecare săptămână — salarizare, chirie, plăți de împrumuturi, facturi de furnizori, taxe — din nou în săptămâna în care se va compensa de fapt, nu în săptămâna în care cheltuiala a fost suportată.
Soldul final al fiecărei săptămâni devine soldul inițial al săptămânii următoare, dus mai departe pe toate cele 13 săptămâni. Acel avans este locul în care o prognoză construită într-o foaie de calcul de obicei se defectează — cineva trebuie să-și amintească să actualizeze fiecare săptămână, iar o actualizare ratată face ca fiecare săptămână următoare să fie greșită. Este și pasul care merită cel mai mult să fie automatizat, deoarece întreaga valoare a prognozei depinde de menținerea acesteia curente.
Aceasta este partea pe care Finmap o înlocuiește pentru actualizarea manuală: extrage tranzacții reale din conturile conectate pe măsură ce se compensează, deci săptămânile care au deja trecut sunt completate cu date reale în loc de estimarea săptămânii trecute, iar doar săptămânile rămase rămân proiectate. Banii afacerii rămân în propriul cont bancar pe tot parcursul — Finmap citește datele de tranzacții, nu deține sau mișcă fonduri.
Un punct de plecare descărcabil este disponibil ca șablon de prognoză de flux de numerar pe 13 săptămâni. Odată ce o afacere este gata să o mențină actualizată automat în loc de manual, planul Lite de Finmap ($25/month, până la 600 de tranzacții pe lună) acoperă majoritatea afacerilor care efectuează acest exercițiu pentru prima dată.
