Wie man eine 13-Wochen-Cashflow-Prognose erstellt (Schritt für Schritt)
Eine 13-Wochen-Cashflow-Prognose deckt ein Geschäftsquartal ab, unterteilt in wöchentliche Schritte statt monatliche. Diese Granularität ist der Grund, warum Kreditgeber, Turnaround-Berater und Vorstände sie speziell während eines Cashflow-Engpasses anfordern: Eine monatliche Prognose kann eine Woche verbergen, in der das Konto tatsächlich austrocknet, und 13 Wochen sind kurz genug, um mit echter Genauigkeit zu erstellen, während dennoch ein volles Quartal abgedeckt wird.
Die Struktur ist unabhängig von dem Geschäft dahinter gleich. Beginnen Sie mit dem tatsächlichen Kontosaldo in der Bank heute – keine prognostizierte Zahl, sondern die echte. Addieren Sie die erwarteten Bareinnahmen für jede der nächsten 13 Wochen: Kundenzahlungen, Darlehensentnahmen, andere Einnahmen, bezogen aus Rechnungen und bekannten Zahlungsbedingungen anstatt aus dem in der GuV gebuchten Umsatz. Dann listen Sie die erwarteten Barausgaben für jede Woche auf – Personalkosten, Miete, Darlehensraten, Lieferantenrechnungen, Steuern – wiederum in der Woche, in der sie tatsächlich verbucht werden, nicht in der Woche, in der die Ausgabe angefallen ist.
Der Endsaldo jeder Woche wird zum Anfangssaldo der nächsten Woche und so über alle 13 Wochen fortgeschrieben. Diese Fortschreibung ist der Schritt, in dem eine in einer Tabellenkalkulation erstellte Prognose normalerweise zusammenbricht – jemand muss daran denken, jede Woche zu aktualisieren, und ein verpasstes Update macht jede folgende Woche falsch. Es ist auch der Schritt, der am meisten von Automatisierung profitiert, da der ganze Wert der Prognose davon abhängt, dass sie aktuell bleibt.
Dies ist der Teil, in dem Finmap die manuelle Aktualisierung ersetzt: Es zieht tatsächliche Transaktionen aus verbundenen Konten ein, während sie verbucht werden, sodass die Wochen, die bereits vorbei sind, mit echten Daten gefüllt werden anstatt mit der Vermutung der letzten Woche, und nur die verbleibenden Wochen bleiben prognostiziert. Das Geld des Unternehmens bleibt die ganze Zeit auf seinem eigenen Bankkonto – Finmap liest Transaktionsdaten, hält oder bewegt aber keine Gelder.
Ein herunterladbarer Startpunkt ist als 13-Wochen-Cashflow-Prognose-Vorlage verfügbar. Sobald ein Unternehmen bereit ist, es automatisch statt von Hand zu aktualisieren, deckt Finmaps Lite-Plan ($25/Monat, bis zu 600 Transaktionen pro Monat) die meisten Unternehmen ab, die diese Übung zum ersten Mal durchführen.
