Rollierende 13-Wochen-Cashflow-Prognose-Vorlage
Eine rollierende 13-Wochen-Cashflow-Prognose-Vorlage teilt Ihre Geldposition wöchentlich statt monatlich über das nächste Quartal auf. Diese Detailstufe ist wichtig, wenn Ihr Geldfluss eng oder unvorhersehbar ist — eine Monatsansicht kann eine schlechte Woche verbergen, die in einem sonst normalen Monat steckt.
Die Vorlage ist für Unternehmen konzipiert, die kurzfristige Genauigkeit benötigen: saisonale Unternehmen, Unternehmen mit ungleichmäßigen Forderungen oder jeder, der seine Geldreserve sehr genau verwaltet und bei dem eine verspätete Zahlung oder frühe Ausgabe einen Unterschied machen könnte. Sie ist „rollierend“, weil Sie sie jede Woche um eine Woche erweitern, sobald eine Woche endet, sodass Sie immer 13 Wochen Sichtbarkeit voraus haben, anstatt den Horizont schrumpfen zu sehen.
Strukturell bekommt jede Woche ihre eigene Spalte mit Reihen für erwartete Kundenzahlungen, weitere Zuflüsse, Gehaltszahlungen, Lieferantenzahlungen, Kreditverpflichtungen und Steuern sowie einen laufenden Bestand. Ein separater Reiter enthält die Annahmen, die diese Zahlen antreiben — Zahlungsbedingungen, bekannte Rechnungsdaten, wiederkehrende Kosten — sodass Sie einen Input aktualisieren können und sehen, wie er sich über alle 13 Wochen auswirkt.
Der Nachteil einer manuellen Version ist die Pflege: Ein 13-Wochen-Modell bleibt nur nützlich, wenn jemand es jede Woche ohne Fehler neu aufbaut. Finmap automatisiert diesen Neuaufbau, zieht tatsächliche Transaktionen aus Ihren verbundenen Konten und schreibt die Prognose automatisch fort, sodass die wöchentliche Disziplin nicht davon abhängt, dass jemand daran denkt, dies zu tun.
