37 modelos grátis

Modelos financeiros grátis

Modelos prontos de Excel e Google Sheets para os números que movem o negócio — grátis para baixar e usar.

Fluxo de caixa

Modelo de previsão contínua de fluxo de caixa de 13 semanas

Planeje entradas, saídas e sua posição de caixa semana a semana ao longo de um trimestre.

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Fluxo de caixa

Modelo de projeção de fluxo de caixa para 12 meses

Acompanhe entradas, saídas mensais e o saldo de caixa acumulado ao longo de um ano inteiro.

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Rentabilidade

Modelo de DRE mensal (demonstração de resultados)

Acompanhe receita, CPV, despesas operacionais e lucro líquido mês a mês.

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Orçamento

Modelo de orçado vs realizado (variação)

Compare receitas e despesas planejadas com as reais e calcule variações rapidamente.

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Contas a Receber

Modelo de Aging de Contas a Receber (AR)

Agrupe as faturas em aberto dos clientes por idade e identifique cedo os clientes que atrasam pagamentos.

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Contas a pagar

Modelo de aging de contas a pagar (AP Aging) / cronograma de pagamentos

Acompanhe o que você deve, os vencimentos e os próximos pagamentos por fornecedor.

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Planejamento

Planilha de Calculadora de Ponto de Equilíbrio

Insira os custos fixos, o preço e o custo variável para encontrar o seu ponto de equilíbrio.

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Runway

Modelo de Runway e Burn Rate para Startups

Acompanhe o burn rate mensal e veja quantos meses de operação ainda restam.

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Capital de giro

Calculadora de Capital de Giro

Capital de giro líquido, o índice por trás dele e quanto caixa um ciclo mais curto libera.

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Liquidez

Calculadora de Liquidez Corrente e Outros Índices

Liquidez corrente, seca e imediata a partir de um único conjunto de dados do balanço.

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Rentabilidade

Calculadora de EBITDA

EBITDA por dois caminhos, ajustado por despesas não recorrentes, com múltiplos de valuation.

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Unit economics

Calculadora de Unit Economics (LTV / CAC)

CAC, valor do cliente ao longo da vida, relação LTV:CAC e prazo de payback numa planilha.

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Capital de giro

Calculadora de PMR, PMP e Ciclo de Caixa

Prazos de recebimento, pagamento e estoque — e o caixa que o seu ciclo prende.

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Relatórios

Modelo de Balanço Patrimonial

Ativo, passivo e patrimônio líquido em dois períodos, com conferência automática embutida.

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Folha de pagamento

Custo Real de um Funcionário

Quanto uma contratação custa de verdade por ano e por hora faturável, com encargos, benefícios e férias.

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Estoque

Giro de Estoque e Ponto de Pedido

Giro, dias de estoque e o caixa preso neles, mais o ponto de pedido e o lote de compra por SKU.

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Empréstimos

Tabela de Amortização de Empréstimo

A parcela mensal, a tabela completa de pagamentos e o que a amortização extra economiza em juros e meses.

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Ativos

Cronograma de Depreciação e Registro de Ativos

Cada ativo, quanto vale hoje e a conta de reposição que já está nos seus livros.

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Precificação

Calculadora de Preço: Margem x Markup

Custo total, a conversão de markup em margem e quanto volume um desconto realmente exige.

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Rentabilidade

Análise de Rentabilidade por Cliente

O que cada cliente deixa depois do custo de atendê-lo: pedidos, entregas, suporte, prazo de pagamento.

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Assinaturas

Rastreador de Movimento de MRR

Novos, expansão, contração e churn mês a mês — e o teto a que tudo isso soma.

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Ativos

Calculadora: Alugar ou Comprar

À vista, financiado ou leasing no mesmo horizonte, comparados em dinheiro de hoje, não em totais.

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Fluxo de caixa

Alocação de Receita e Reserva de Impostos

Dividir cada pagamento no dia em que entra, para o dinheiro do imposto estar lá quando a guia chegar.

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Planejamento

Calculadora de Payback e ROI

Quando o investimento se paga, quanto ele rende — e o que um ganho menor faz com os dois números.

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Unit economics

Marketing: ROI e CAC por Canal

Investimento, leads, clientes e lucro bruto por canal — e quais deles perdem dinheiro em silêncio.

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Rentabilidade

Calculadora de Ficha Técnica e CMV

Custo da porção com aparas e perdas, o preço que ele impõe e o cardápio que vem em seguida.

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Fluxo de caixa

Modelo de calendário de pagamentos

Recebimentos e pagamentos por data, com o saldo recalculado a cada dia.

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Custo por obra

Modelo de custo por obra

Orçamento, custo comprometido e realizado por código, com a margem de cada obra.

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Rentabilidade

Modelo de DRE para restaurante

DRE mensal da casa, com CMV, mão de obra e prime cost como percentual das vendas.

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Conciliação

Modelo de conciliação bancária

Casar o que está nos seus registros com o extrato e explicar cada diferença linha a linha.

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Relatórios

Modelo de demonstração do fluxo de caixa

Do lucro líquido ao caixa real: atividades operacionais, de investimento e de financiamento.

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Orçamento

Modelo de orçamento base zero

Orçamento construído do zero: cada linha justificada pelo que compra, não pelo ano passado.

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Contas a Receber

Modelo de controle de faturas

Cada fatura emitida: vencimento, status, dias de atraso e quem receber a primeira cobrança.

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Rentabilidade

Modelo de rentabilidade por projeto

Lucro por projeto e por hora, para que o tamanho do honorário pare de passar por rentabilidade.

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Capacidade

Modelo de ocupação e horas faturáveis

Quantas das horas que você paga chegam a uma fatura do cliente — e quanto custam as demais.

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Empréstimos

Calculadora do índice de cobertura da dívida (DSCR)

Se a empresa sustenta um novo empréstimo — calculado do jeito que o banco calcula.

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Rentabilidade

Modelo de margem no varejo

Margem por produto e por categoria depois do custo posto, dos descontos e das devoluções.

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