Modelo de controle de faturas
O controle de faturas é a lista de trabalho: uma linha por fatura, com data de emissão, vencimento, valor, o que já foi pago e quantos dias está em atraso. É a planilha que você abre para decidir quem recebe uma ligação hoje de manhã.
Isto não é, de propósito, um relatório de aging. O aging separa o que você tem a receber em faixas de 30, 60 e 90 dias e diz o tamanho do problema; o controle diz o que fazer hoje. Se quiser a visão consolidada, use o modelo de aging de contas a receber ao lado deste — respondem a perguntas diferentes e a maioria dos financeiros mantém os dois.
A ordem da cobrança deve vir da planilha, não da memória. Ordenar por valor põe a fatura grande primeiro; ordenar por dias põe a mais antiga. O ranking útil é os dois juntos — valor multiplicado por dias de atraso — porque uma fatura pequena e antiga costuma ser uma disputa que ninguém registrou, enquanto uma grande e uma semana atrasada está a um lembrete de ser paga.
Preveja pagamentos parciais ou a planilha vai mentir para você em um mês. Clientes reais pagam a maior parte da fatura e seguram a linha em discussão, e um controle com status apenas pago-ou-não vai ou dar tudo como recebido ou continuar cobrando o valor cheio. Uma coluna de pago e outra de saldo resolvem, e é o saldo que soma no que você realmente tem a receber.
O que envelhece aqui é casar os recebimentos com as faturas: o dinheiro chega como uma linha de banco com uma descrição que pode não dizer nada. O Finmap concilia isso com as faturas em aberto conforme elas entram, então a coluna de status reflete o banco, e não a última vez que alguém mexeu no arquivo.
