Calculadora de Capital de Giro
Uma calculadora de capital de giro pega seu ativo circulante e seu passivo circulante e os transforma no número que decide se os próximos meses serão tranquilos ou tensos: quanto do seu próprio dinheiro está preso dentro do ciclo operacional e quanto sobra para de fato tocar o negócio.
Capital de giro é onde empresas lucrativas ficam sem dinheiro silenciosamente. A receita cresce, então o contas a receber cresce junto; pedidos maiores exigem mais estoque; os fornecedores continuam querendo receber no prazo de sempre. Cada um desses pontos parece bom na DRE e é, ao mesmo tempo, uma saída de caixa. É exatamente essa diferença que a calculadora mede.
A planilha tem três partes. Você lança o ativo circulante e o passivo circulante linha a linha, e ela devolve os totais, o capital de giro líquido e o índice de capital de giro. Ela também isola a necessidade de capital de giro — recebíveis mais estoque menos fornecedores — porque essa é a parte que você controla no dia a dia, diferente do saldo em conta ou de um imposto a pagar. Por fim, expressa o resultado em dias de receita, que costuma ser a versão que realmente cai a ficha.
A última seção é a mais útil. Informe quantos dias antes você conseguiria receber, quantos dias a menos de estoque conseguiria manter e quantos dias a mais levaria para pagar fornecedores — a planilha mostra quanto caixa cada alavanca libera. É propositalmente direto: cinco dias a menos no prazo de recebimento é um valor específico, não uma melhoria vaga.
Uma planilha assim dá uma fotografia do dia em que você a preencheu. O Finmap mantém o mesmo cálculo rodando sobre suas contas bancárias e faturas conectadas, então você vê o capital de giro se mexendo semana a semana — e percebe o desvio enquanto ele ainda é pequeno o bastante para ser corrigido.
