Modelo de aging de contas a pagar (AP Aging) / cronograma de pagamentos
Um modelo de aging de contas a pagar e cronograma de pagamentos faz duas coisas ao mesmo tempo: organiza o que você deve de acordo com o tempo que cada conta está em aberto e apresenta os próximos vencimentos para que você possa planejar quando o dinheiro precisa sair.
Saber o saldo total de contas a pagar não é o mesmo que saber quando ele vence. Uma fatura de fornecedor com vencimento em três dias e outra com vencimento em seis semanas contam igualmente para o total de contas a pagar, mas exigem atenção muito diferente agora. Este modelo separa os dois.
O lado do aging agrupa as contas em aberto em faixas — em dia, 31-60, 61-90, mais de 90 dias — por fornecedor, para que você veja quais contas a pagar estão atrasadas. O lado do cronograma de pagamentos lista cada conta pelo vencimento, independentemente da idade, para que você veja exatamente o que vai sair da sua conta nesta e na próxima semana, útil para decidir quais pagamentos fazer agora e quais prazos você pode razoavelmente estender.
Reconstruir essa visão manualmente significa verificar cada fatura de fornecedor e suas condições toda vez que você precisa planejar as saídas de caixa. O Finmap acompanha as contas a pagar e seus vencimentos a partir dos seus dados contábeis e bancários conectados, então o cronograma permanece atualizado sem uma nova verificação manual toda semana.
