Hogyan Építsünk 13 Hetes Cash Flow Előrejelzést (Lépésről Lépésre)
A 13 hetes cash flow előrejelzés egy pénzügyi negyedévet fed le, havi bontás helyett heti bontásban. Ez a részletesség az oka annak, hogy a hitelezők, válságkezelő tanácsadók és igazgatóságok kifejezetten ezt kérik egy szűkös pénzügyi időszakban: egy havi előrejelzés elrejthet egy olyan hetet, amikor a számla ténylegesen kiürül, a 13 hét pedig elég rövid ahhoz, hogy valóban pontosan legyen felépíthető, miközben még mindig lefed egy teljes negyedévet.
A szerkezet az üzlet típusától függetlenül azonos. Kezdje a valódi bankszámla-egyenleggel ma — nem egy előrejelzett szám, hanem a valódi. Adja hozzá a következő 13 hét során várható készpénzbeáramlásokat: ügyfélfizetéseket, hitellehívásokat, bármilyen egyéb beáramlást, számlákból és ismert fizetési feltételekből szerzett, ahelyett, hogy a P&L-ben könyvelt bevételből. Ezután listázza az egyes hetekben várható készpénzkiáramlásokat — bérek, bérleti díjak, hitelfizetések, szállítói számlák, adók — ismét azt a hetet jelölve, amelyben ténylegesen feldolgozódnak, nem azt, amelyben a kiadás felmerült.
Az egyes hét záróegyenlege a következő hét kezdőegyenlege lesz, a teljes 13 hétre átgörgetve. Ez az átgörgetés az, ahol a táblázatban felépített előrejelzés általában összeomlik — valakinek emlékeznie kell rá, hogy minden héten frissítse, és egy kimaradt frissítés az összes követő hetet hibássá teszi. Ez is az a lépés, amelyet a leginkább megéri automatizálni, mivel az előrejelzés teljes értéke attól függ, hogy naprakészen maradjon.
Ez az a rész, ahol a Finmap kiváltja a kézi frissítést: beemeli a valódi tranzakciókat a csatlakoztatott számlákból azok feldolgozódásakor, így a már megtörtént hetek valódi adatokkal töltődnek fel az elmúlt heti találgatás helyett, és csak a hátralévő hetek maradnak előrejelzésben. Az üzlet pénze a teljes idő alatt a saját bankszámlájában marad — a Finmap beolvassa a tranzakcióadatokat, nem tart vagy mozgat alapokat.
A letölthető kiindulópont a 13 hetes cash flow előrejelzés sablon formájában érhető el. Ha az üzlet készen áll arra, hogy kézi frissítés helyett automatikusan tartsa naprakészen, a Finmap Lite terve ($25/hó, legfeljebb 600 tranzakció havonta) fedezi a legtöbb üzletet, amely ezt a gyakorlatot először végzi el.
