Hoe maak je een cashflowprognose voor 13 weken (stap voor stap)
Een cashflowprognose voor 13 weken bestrijkt een fiscaal kwartaal, verdeeld in wekelijkse stappen in plaats van maandelijkse. Die granulariteit is waarom kredietverstrekkers, saneringsadviseurs en boards dit specifiek vragen tijdens een periode met geldstroom-stress: een maandelijkse prognose kan een week verbergen waarin de rekening werkelijk leeg raakt, en 13 weken is kort genoeg om met echte nauwkeurigheid op te bouwen, terwijl toch een volledig kwartaal wordt afgedekt.
De structuur is dezelfde ongeacht het bedrijf erachter. Begin met de werkelijke geldbalans in de bank vandaag – geen geproyecteerd getal, het echte. Voeg verwachte inkomsten voor elk van de volgende 13 weken toe: klantbetalingen, leningen, andere inkomsten, afkomstig van facturen en bekende betalingstermijnen in plaats van inkomsten geboekt op de V&W. Geef vervolgens verwachte uitgaven voor elke week op – lonen, huur, leningbetalingen, leveranciersfacturen, belastingen – opnieuw op de week waarop dit werkelijk wordt gewist, niet de week waarop de uitgave is gedaan.
Elk einde van de week balans wordt de beginbalans van de volgende week, voortgerold over alle 13 weken. Dat voortgeruime is waar een prognose gebouwd in een spreadsheet doorgaans vastloopt – iemand moet eraan denken elke week bij te werken, en een gemiste update maakt elke volgende week fout. Het is ook de stap die het meest waarschijnlijk automatisering waard is, aangezien de hele waarde van de prognose ervan afhangt dat deze actueel blijft.
Dit is het gedeelte dat Finmap handmatig bijwerken vervangt: het haalt werkelijke transacties op uit aangesloten rekeningen terwijl deze worden gewist, dus de weken die al zijn verstreken, worden ingevuld met echte gegevens in plaats van vorige week's gissing, en alleen de resterende weken blijven geproyecteerd. Het geld van het bedrijf blijft gedurende het hele proces op zijn eigen bankrekening – Finmap leest transactiegegevens, het houdt geen gelden vast of verplaatst deze niet.
Een downloadbare startpunt is beschikbaar als de 13-week cash flow forecast template. Zodra een bedrijf klaar is om het automatisch bij te werken in plaats van handmatig, dekt Finmap's Lite plan ($25/month, tot 600 transacties per maand) de meeste bedrijven die deze oefening voor het eerst doen.
