Працювати на випередження – найефективніший спосіб боротьби з касовими розривами.

Уявіть, що завтра вам потрібно виплатити зарплату, а грошей на рахунку компанії залишилося тільки на папір для принтера. Через тиждень ви отримаєте оплату за велике замовлення, а поки що співробітники будуть незадоволено дивитись на вас на нарадах. Це касовий розрив – ситуація, у якій бізнесу бракує коштів, щоб покрити поточні зобов’язання.

Від касових розривів допомагає платіжний календар. Він як “вакцина від касових розривів”. Це найпростіший фінансовий інструмент, який допомагає компаніям стежити за грошовим потоком і вчасно реагувати на форс-мажори.

Що таке платіжний календар?

Платіжний календар — це інструмент для фінансового планування грошових рухів в бізнесі. Зазвичай він складається на місяць з розбивкою по тижнях або ж на більший тривалий період, який підходить саме вашому бізнесу.

У ньому зазначаються очікувані доходи та витрати на певний період часу, тим самим власник оцінює спроможність своєї компанії своєчасно виконати свої фінансові зобов’язання.

Платіжний календар можна вести в саморобних Excel таблицях, що доволі незручно і займає купу часу, а можна робити це в автоматизованих сервісах фінансового обліку. Наприклад у Finmap.

Зручність полягає в тому, що всі ваші заплановані наперед платежі автоматично підтягуються в календар і ви одразу бачите можливі касові розриви. Вам не потрібно щомісяця вручну вносити всі залишки по рахунках, доходи та витрати. Завдяки інтеграції з банками всі ці дані підтягуються автоматично.

Робота з календарем Finmap відбувається всього в кілька кліків:

1. Внести в сервіс всі планові витрати: оренди, заробітна плата, податки тощо.

2. Внести заплановані надходження: оплати від клієнтів, погашення дебіторської заборгованості тощо.

Тепер в платіжному календарі ви чітко бачите, в який період часу у вас може виникнути касовий розрив і випередити його: перенести або скасувати оплати, попросити клієнтів заплатити раніше.

Спробуйте Finmap безкоштовно протягом 7 днів та отримайте всі переваги планування фінансів для свого бізнесу.

Давайте розглянемо на конкретному прикладі, як платіжний календар допомагає бізнесу

Максим – власник digital-агенції. Цього місяця він взяв в роботу три проєкти, передоплата за них в розмірі 55 000 грн має надійти на рахунок компанії до кінця тижня. Виходячи з планових надходжень, Максим починає планувати майбутні витрати. В понеділок наступного тижня йому необхідно сплатити оренду за офіс, а в п’ятницю виплатити заробітну плату команді.

Передплата до кінця тижня так і не надійшла. Залишків на рахунках вистачить або на оплату оренди, або на виплату заробітної платні.

На нараді з’ясувалось, що менеджери не обумовили точні терміни передплати, тому агенція опинилась на межі касового розриву, якого вдалось уникнути.

Максим домовився з орендарем про відтермінування орендної плати і зміг виплатити співробітникам заробітню платню.

Завдяки платіжному календарю в Finmap, Максиму вдалось уникнути касового розриву та виявити слабкі місця в договорах із замовниками, щоб уникнути таких ситуацій у майбутньому.

Звісно, ви можете вести графік надходжень та витрат в таблицях Excel та витрачати купу часу на їх заповнення, зведення даних і постійно шукати де злетіла формула.

А можете скористатись платіжним календарем Finmap і планувати свої витрати та доходи всього в кілька кліків.

До того ж, окрім платіжного календаря в сервісі Finmap ви можете:

• Контролювати всі надходження та витрати завдяки інтеграції з банками
• Збирати всі дані та операції за різними проєктами, категоріями, підрядниками та контрагентами
• Легко аналізувати гроші та прибуток: не в складних звітах, а у наочних графіках

Спробуйте Finmap безкоштовно протягом 7 днів та позбудьтесь в своєму бізнесі касових розривів назавжди.

‍