Képezzük tovább a könyvelőt, vagy vegyünk fel pénzügyi szakembert? Hogyan derítse ki, mire van valójában szüksége

A helyzet tipikus. A vállalkozás nőtt, és több a kérdés a számokkal kapcsolatban, mint a válasz. A tulajdonos a könyvelőhöz fordul – aki pontosan válaszol, de nem arra, amire szükség lenne. Felmerül a válaszút: elküldje a könyvelőt tanfolyamra, vagy keressen külön szakembert?

A kérdés jól van feltéve, de hibás feltételezésből indul ki – mintha ugyanaz a munka lenne, csak más szinten. Valójában két különböző szakmáról van szó, eltérő célokkal. És ez az összemosás drágán fizetendő: a tulajdonos egy évig fizet a képzésért, és mégsem kap választ.

Nézzük meg, mi a valódi különbség, és mit érdemes Önnek választania.

Eltérő megrendelők, eltérő feladatok

A legfontosabb, amit meg kell érteni: a könyvelő és a pénzügyi szakember eltérő megrendelőknek dolgozik.

A könyvelőnek pontosnak és óvatosnak kell lennie – a hibája bírságot jelent. A pénzügyi szakembernek gyorsnak és határozottnak kell lennie – a hibája elszalasztott lehetőséget jelent. Ez eltérő gondolkodásmód, és ritkán egyesül egyetlen emberben.

Ezért amikor a könyvelőjétől azt kérdezi, „melyik területet kell bezárni” – olyan embert kérdez, akit évekig arra tanítottak, hogy ne hozzon ilyen döntéseket.

Amit a könyvelő nem mond meg – és ez teljesen normális

Íme olyan kérdések, amelyekre a könyvelés elvileg nem ad választ. Nem a szakértelem hiánya miatt – hanem mert más célt szolgál:

• Melyik projekt valóban nyereséges – a könyvelés jogi személyenként történik, nem tevékenységi terület szerint.
• Miért van nyereség, ha nincs pénz – ez az eredményszemléletű elszámolás és a pénzmozgás közötti különbség.
• Mennyibe kerül egy ügyfél vagy egy projekt – a vezetői önköltséget nem az adóhatóság számára számítják ki.
• Kibírja-e a vállalkozás egy új terület elindítását – ez előrejelzés, nem beszámoló.
• Mennyit vehet ki a tulajdonos saját magának – a könyvelésben nincs olyan fogalom, hogy „tulajdonosi fizetés”.

Mindegyik kérdés a vezetői számvitel körébe tartozik. Ez a pénzügyi könyvelés mellett létezik, de önálló rendszer, saját logikával.

Mikor működik valóban a könyvelő továbbképzése

Néha ez a helyes út – és nem mindig a drágább. Íme az őszinte válaszút:

A lényeg a második sorban van. A képzés csak akkor működik, ha az illető valóban maga is akarja. Ha a könyvelőt nyomás alatt küldi tanfolyamra, megtanulja a szakkifejezéseket, és visszatér a megszokott munkájához – mert a beszámolás sürgős, a vezetői számvitel pedig „ráér”. És örökre ráér majd.

„Kifizettem a könyvelőmnek egy pénzügyi igazgatói tanfolyamot. Becsületesen elvégezte – és utána tovább zárta a beszámolókat. Nem azért, mert rossz szakember, hanem mert a valódi munkája sehová nem tűnt el.”

Mennyibe kerül ez valójában

Az összehasonlítás egyértelműen a képzés mellett szól, amíg ki nem számítja a teljes képet:

A tanfolyam olcsónak tűnik, de idővel is fizet: amíg a könyvelő tanul és próbálkozik, a vállalkozás továbbra is vakon hoz döntéseket. És minden vakon eltöltött hónap valós pénzt jelent – csak éppen nem állítanak ki róla számlát.

Ezért a legtöbbször a helyes válasz a harmadik sor. Egy kiszervezett pénzügyi szakember vagy egy egyszeri diagnózis hetek alatt ad tiszta képet, nem egy év alatt. És csak amikor már pontosan látja, mire van szükség, akkor van értelme az alkalmazotti pozícióban gondolkodni.

Hogyan tudja meg, Önnek pontosan mire van szüksége

Ne találgasson – ellenőrizze magát ezekkel a kérdésekkel:

1. Meg tudja nevezni minden terület árrését? Nem – vezetői számvitelre van szüksége.
2. Tudja, miért nem egyezik a papíron kimutatott nyereség a rendelkezésre álló pénzzel? Nem – pénzügyi szakemberre van szüksége.
3. Van a könyvelőnek ideje és motivációja? Nem – a képzés nem fog működni.
4. Tervez növekedést – új terület, telephely, befektetés? Igen – a döntésre már most szükség van.
5. Mennyibe kerül egy hónap vakon? Gyakran többe, mint bármelyik másik lehetőség.

A legtöbbször a helyes sorrend ez: először diagnózis, hogy lássa a teljes képet és megértse a munka terjedelmét. Utána következik a formátumról szóló döntés. Vakon felvenni vagy vakon képezni valakit olyan, mintha gyógyszert vásárolna anélkül, hogy ismerné a diagnózist.

„A könyvelő nem rosszabb a pénzügyi szakembernél. Ő egyszerűen más kérdésre válaszol. A probléma akkor kezdődik, amikor a tulajdonos nem az ő kérdését teszi fel neki, majd megsértődik a válaszon.”

Hol jön képbe a Finmap

A vezetői számvitelhez olyan rendszer kell, amelyben a számok bontásban láthatók – projektek, területek, telephelyek szerint. A Finmapben ez dobozból működik: összeköti a számláit, a tranzakciók automatikusan betöltődnek, és kézi összesítés nélkül látja minden terület árrését.

De az eszköz nem helyettesíti a szakértői rálátást. Ezért a leggyorsabb út a pénzügyi diagnózis: a Finmap pénzügyi szakembere áttekinti a vállalkozását, és megmutatja, pontosan mire van szüksége – és hogy egy továbbképzett könyvelő elegendő-e ehhez.

📌 Tudja meg, mire van ténylegesen szüksége a vállalkozásának – képzésre vagy pénzügyi szakemberre. Rendelje meg a Finmap ingyenes pénzügyi diagnózisát – egy pénzügyi szakember megnézi a számait, és őszintén megmondja, melyik formátum válaszol a kérdéseire. Kötelezettség nélkül.

Pénzügyi diagnózis megrendelése →