Come costruire una previsione del flusso di cassa a 13 settimane (passo dopo passo)
Una previsione del flusso di cassa a 13 settimane copre un trimestre fiscale, suddiviso in incrementi settimanali anziché mensili. Questa granularità è il motivo per cui i finanziatori, gli advisor di turnaround e i consigli la chiedono specificatamente durante un periodo di denaro scarso: una previsione mensile può nascondere una settimana in cui il conto effettivamente si esaurisce, e 13 settimane è abbastanza breve da costruire con una precisione reale pur coprendo ancora un intero trimestre.
La struttura è la stessa indipendentemente dall'attività dietro di essa. Inizia con il saldo di cassa effettivo in banca oggi — non un numero proiettato, quello reale. Aggiungi il denaro in entrata previsto per ognuna delle prossime 13 settimane: pagamenti dei clienti, prelievi di prestiti, qualsiasi altra entrata, provenienti da fatture e termini di pagamento noti piuttosto che da ricavi iscritti nel rendiconto economico. Quindi elenca il denaro in uscita previsto per ogni settimana — stipendi, affitto, pagamenti di prestiti, fatture dei fornitori, tasse — di nuovo nella settimana in cui effettivamente si chiarirà, non nella settimana in cui la spesa è stata sostenuta.
Il saldo finale di ogni settimana diventa il saldo iniziale della settimana successiva, trasportato in avanti per tutte e 13 le settimane. Questo trasporto è il punto in cui una previsione costruita in un foglio di calcolo di solito si interrompe — qualcuno deve ricordarsi di aggiornare ogni settimana, e un aggiornamento mancato rende sbagliata ogni settimana seguente. È anche il passaggio più utile da automatizzare, poiché l'intero valore della previsione dipende dal fatto che rimanga attuale.
Questo è il punto che Finmap sostituisce l'aggiornamento manuale: estrae le transazioni effettive dai conti collegati man mano che si chiariscono, quindi le settimane che sono già passate sono compilate con dati reali invece dell'indovino della scorsa settimana, e solo le settimane rimanenti rimangono proiettate. Il denaro dell'azienda rimane nel suo conto bancario durante tutto il processo — Finmap legge i dati delle transazioni, non li tiene in custodia né li sposta.
Un punto di partenza scaricabile è disponibile come modello di previsione del flusso di cassa a 13 settimane. Una volta che un'azienda è pronta a mantenerlo aggiornato automaticamente piuttosto che manualmente, il piano Lite di Finmap ($25/month, fino a 600 transazioni al mese) copre la maggior parte delle aziende che eseguono questo esercizio per la prima volta.
