Modello di Previsione del Flusso di Cassa a 13 Settimane
Un modello di previsione del flusso di cassa rolling a 13 settimane scompone la tua posizione di cassa settimana per settimana per il trimestre successivo, invece che mese per mese. Questo livello di dettaglio conta quando la liquidità è tesa o imprevedibile — una visione mensile può nascondere una settimana negativa sepolta all'interno di un mese altrimenti nella norma.
Il modello è pensato per le aziende che hanno bisogno di precisione a breve termine: aziende stagionali, aziende con crediti irregolari, o chiunque gestisca la liquidità in modo abbastanza serrato da far contare un singolo pagamento in ritardo o una spesa anticipata. È «rolling» perché lo estendi di una settimana ogni volta che una settimana si chiude, così hai sempre 13 settimane di visibilità davanti a te invece di vedere l'orizzonte restringersi.
Dal punto di vista strutturale, ogni settimana ha la propria colonna con righe per i pagamenti attesi dai clienti, altre entrate, stipendi, pagamenti ai fornitori, obblighi su prestiti e imposte, e un saldo progressivo. Una scheda separata contiene le ipotesi che guidano quei numeri — termini di pagamento, date di fattura note, costi ricorrenti — così puoi aggiornare un solo dato e vederlo propagarsi su tutte le 13 settimane.
Il compromesso con una versione manuale è la manutenzione: un modello a 13 settimane resta utile solo se qualcuno lo ricostruisce ogni settimana senza eccezioni. Finmap automatizza questa ricostruzione, estraendo le transazioni reali dai tuoi conti collegati e facendo scorrere automaticamente la previsione in avanti, così la disciplina settimanale non dipende dal fatto che qualcuno se ne ricordi.
