Пайданың құпиясы: қаржыны басқару қалай көбірек табуға көмектеседі

Сіз тынбай еңбек етесіз, команда бар күшін салады, түсім түседі, бірақ ай соңында пайда іс жүзінде қалмайды. Егер бұл таныс жағдай болса, мәселе сатылымның аздығында емес, керісінше қаржыны анық көрмеуде болуы мүмкін. Дәл осы жерде қаржылық есеп көмекке келеді.

Бұл тек Excel-дегі сандар немесе салық органдарына арналған есептер емес. Бұл бизнесіңіз қай жерде ақша жоғалтып жатқанын көрсететін және оны сақтап, көбейтуге көмектесетін қаржылық талдау жүйесі.

Неге қаржыны басқару бизнес иесінің интуициясынан маңыздырақ

Клиенттеріміздің бірі — бизнесін сәтті қайта құрып, пайдасын екі есеге арттырған Yevhen есімді кәсіпкердің нақты мысалын қарастырайық. Ол бірнеше бағытта жұмыс істейтін заң фирмасының иесі, бірақ құпиялылық үшін оның атауын жарияламауды өтінді.

Көптеген бизнес иелері сияқты, Yevhen компаниясының жалпы табыстылығын көретін, бірақ әр жеке бағыттың қаржылық көрсеткіштерін нақты түсінбейтін. Бұл ол масштабтауды және жаңа нарықтарға шығуды жоспарлаған кезде маңызды мәселеге айналды.

Мұқият талдау күтпеген шындықты ашты: бес бағыттың тек екеуі ғана пайда әкелетін, біреуі нөлге шығатын, ал екеуі шығынға жұмыс істейтін. Осыдан маңызды сұрақ туындады: бизнестің тиімділігін арттырып, шығындарды азайту үшін ағымдағы стратегияны қалай өзгертуге болады?

Шешім түбегейлі болды:

• Нөлдік бағытты жабу және команданың ресурстарын пайда әкелетін қызметтерді дамытуға, олардың тиімділігін арттыруға бағыттау.
• Бір шығынды бағытты жабу, себебі оның өсу әлеуеті болмады.
• Екінші шығынды бағытты сақтап қалу, себебі ол пайда әкелетін қызметтерге клиенттерді тартуда стратегиялық рөл атқарды. Бірақ оны шығынды болудан тоқтату үшін Yevhen шығындарды оңтайландырып, операциялық процестерді қайта қарауға тура келді.

Нәтиже бірден көрінді: қайта құрудан кейін тек үш бағыт қалды, ал келесі айдың өзінде-ақ компанияның пайдасы екі есеге өсті. Мұның бәрі — қосымша қызметкерлер жалдамай, қосымша инвестициясыз және жаңа клиенттерсіз-ақ жүзеге асты.

Бұл оқиға тағы да қаржыны басқарусыз бизнестің әлсіз тұстарын анықтау қиын екенін дәлелдейді. Дәл қаржылық деректер интуицияға сүйенудің орнына негізделген шешім қабылдауға мүмкіндік береді, ал интуиция біртіндеп компанияны банкроттыққа әкелуі мүмкін.

Тиімді қаржыны басқарудың негізгі элементтері

Қаржыны басқару шынымен пайданы арттыруға көмектесуі үшін деректерді жинау жеткіліксіз — оларды дұрыс түсіндіру де қажет. Анық қаржылық құрылым проблемалық аймақтарды тез анықтауға, негізделген шешімдер қабылдауға және артық қаржылық тәуекелсіз бизнесті дамытуға мүмкіндік береді.

Тиімді қаржыны басқарудың негізі неде? Оны жұмыс істететін негізгі элементтерді талдап көрейік.

1. Бірыңғай деректер жүйесі

Есеп айырысу және карта шоттары, кез келген валютадағы қолма-қол ақша, тіпті криптовалюта — барлық қаржы ағындары бір жүйеде біріктірілуі керек. Осылайша есеп заңды тұлғаларды ғана емес, нақты ақша қозғалысын және компанияның әмиандарын да көрсетеді.

‍
Бизнес иесі ретінде сізге компанияда қанша ақша бар екенін болжаудың қажеті жоқ — оны нақты әрі бірден көру керек. Дәл қазір қолда қанша қолма-қол ақша бар? Нақты пайда қандай? Ақша қайда кетіп жатыр? Бұл жауаптар бір ғана шертумен қолжетімді болуы керек — ретсіз банк үзінділерінсіз және шексіз кестелерсіз.

2. Стандартталған деректер

Қаржылық деректерді жинау мен талдаудың бірыңғай жүйесі болмаса, қаржыны бақылаудан шығарып алу қаупі әрдайым бар, бұл ресурстарды тиімсіз басқаруға әкеледі.

Деректерді стандарттау нені қамтиды?

• Нақты белгіленген жауапкершілік. Әр команда мүшесі қаржыны басқарудағы өз рөлін түсініп, өз бағыты үшін жауап беруі керек.
  ‍
• Есеп берудің қатаң мерзімдері. Деректерді уақтылы жинау мен есеп беру — жай ғана жақсы әдет емес, бұл негізделген және уақтылы шешім қабылдаудың негізі.
  ‍
• Құрылымдалған кірістер мен шығыстар. Нақты санаттастырусыз компанияның нақты қаржылық жағдайын бағалау мүмкін емес дерлік.
  ‍
• Анықталған бизнес бағыттары мен жобалар. Табыс әкелетін бағыттар бөлінбесе, олардың табыстылығын өлшеу мүмкін болмайды.
  ‍
• Пайда мен шығынды есептеудің бірізді ережелері. Шығындарды бөлудің, амортизацияның және басқа шығыстардың нақты өлшемдері болмаса, қаржылық есептер түсініксіз әрі сенімсіз болады.

3. Анық әрі ыңғайлы аналитика

Тиімді басқарушылық шешім қабылдау үшін бизнеске бірнеше ай, тіпті жылдарды қамтитын анық қаржылық сурет қажет.

Бұл деректерді ыңғайлы форматта ұсыну маңызды — қолмен жасалған ретсіз кестелерге шашырап жатпай, барлық графиктер, дашбордтар мен визуалды қорытындылар бір экранда болуы керек.

Мұндай тәсіл сандарды үздіксіз есептеуге кететін уақытты жояды және басшыларға бизнестің өсуіне ықпал ететін стратегиялық шешімдерге назар аударуға мүмкіндік береді. Мұндай жүйесіз бизнес шын мәнінде көзі жабық жүреді.

4. Пайданы бағыттар бойынша есептеу

Пайданы тек компания деңгейінде ғана емес, жобалар, бизнес бағыттары, өнім топтары және сату арналары бойынша бөлек есептеу керек. Сонымен қатар әр бағыттың маржасы мен табыстылығын қадағалау маңызды.

Тек бағыттар бойынша талдау ғана кәсіпкерлерге пайданың неге төмендеп жатқанын және тенденцияны өзгерту үшін нені түзету керектігін нақты түсінуге мүмкіндік береді. Егжей-тегжейлі талдаусыз бизнес жалпы нәтижеге айтарлықтай әсер етуі мүмкін нақты бағыттар мен шығындардағы маңызды өзгерістерді байқамай қалу қаупіне тап болады.

5. Есептелген залалсыздық нүктесі

Залалсыздыққа жету үшін күнделікті, айлық қанша сату керек? Пайда мен шығын арасындағы жіңішке шекара қайда, және бизнестің өзін-өзі қамтамасыз етуі үшін қанша сату қажет?

Бұл көрсеткіштерді дәл есептеу керек. Оларды үнемі бақылау стратегияны уақытылы түзетуге және нарықтағы өзгерістерге жедел жауап беруге мүмкіндік береді.

6. Тұрақты кірістер мен шығыстар жоспары

Мына жағдайды елестетіп көріңіз: ертең мердігерге төлеуіңіз керек, бірақ шотыңызда шайға арналған печенье алуға ғана ақша бар. Бір аптадан кейін үлкен төлем түседі, ал сол уақытта мердігер сізге ашулы хабарламалар мен серіктестікті тоқтату қаупін жаудырады.

Бұл бизнесіңіздің пайдасыз екенін білдірмейді — бұл кассалық алшақтықтың классикалық мысалы, яғни түсім мен төлемдер уақыт жағынан сәйкес келмегенде операциялық шығындарды жабуға уақытша ақша жетіспей қалады.

Неге қажетсіз күйзеліске түсіп, кешірім сұрауға уақыт жоғалту керек?

Мұндай жағдайлардан аулақ болу және әр төлемнің дағдарысқа айналуын болдырмау үшін сізге сенімді құрал керек — Төлем күнтізбесі.

Ол қаржылық қиындықтардан аулақ болу үшін ақша ағынын басқарудағы және шығындарды жоспарлаудағы сенімді көмекшіңіз болады. Барлық кірістер мен шығыстарды қарапайым Excel кестесінде қадағалауға немесе автоматтандырылған шешімді пайдалануға болады. Осылайша сіз қанша ақша және қашан түсетінін біліп қана қоймай, жағдайға қарамастан шығындарыңызды жоспарлай аласыз.

Бизнес — бұл тек тәуекел етіп қана қоймай, оны алдын ала болжай білу де.‍

Мәні бойынша қаржыны басқару — навигатор, ол ұзақ мерзімді бизнес-стратегияларды құруға және оңтайландыруға, шынайы мақсаттар қоюға, оларға жетуге және тұрақты әрі табысты компания құруға көмектеседі.

Процесті Finmap көмегімен жеңілдетіңіз

Finmap сияқты қарапайым онлайн қаржыны басқару құралы бұл процесті жеңіл әрі мөлдір етеді.

Finmap көмегімен сіз:

• Бизнесіңіздің барлық қаржысын бір экранда көре аласыз.
• Небәрі екі шертумен автоматты қаржылық есептер жасай аласыз.
• Кірістер мен шығыстарды тиімді жоспарлай аласыз.
• Күнделікті қаржылық тапсырмаларды қызметкерлерге сеніп тапсыра аласыз.
• Бизнес пайдасын барынша арттыра аласыз.

Компанияңыздың табысты болашағын бүгіннен бастап құра бастаңыз!

Тақырып негізі: Шағын бизнестегі қаржыны басқару: өз басыңызбен енді жеткіліксіз болғанда