Geld over de balk? Zo kan een winst-en-verliesrekening je bedrijf redden

Vraag je je weleens af waar het geld blijft terwijl je bedrijf op het eerste gezicht als een trein loopt? Raak je soms verdwaald in alle cijfers en zie je niet waar de winst is gebleven?

Zonder duidelijk financieel overzicht kun je geld mislopen én groeikansen laten liggen. Daarom is een winst-en-verliesrekening onmisbaar voor iedere ondernemer. Dit rapport helpt je verborgen problemen te zien en oplossingen te vinden, zodat je bedrijf gezond en duurzaam kan groeien.

Waarom heeft je bedrijf een winst-en-verliesrekening nodig?

Inzicht in je financiële prestaties

Met een winst-en-verliesrekening kun je de financiële prestaties van je bedrijf nauwkeurig beoordelen. Door inkomsten en uitgaven naast elkaar te zetten, zie je of je je financiële doelen hebt gehaald.

Een restauranteigenaar kan dit rapport bijvoorbeeld gebruiken om te bepalen welke gerechten de meeste winst opleveren en welke beter van de kaart kunnen.

Volgens onderzoek van het U.S. Bureau of Labor Statistics:

Ongeveer 20 procent van de kleine bedrijven stopt binnen het eerste jaar, 30 procent binnen twee jaar en 50 procent binnen vijf jaar, grotendeels door een gebrek aan financiële controle.

Budgetteren en strategisch plannen

Met een regelmatige winst-en-verliesrekening kun je je budget gerichter plannen en betere groeistrategieën ontwikkelen.

Zo kan een bedrijf ontdekken dat er te veel geld naar marketing gaat en besluiten een deel van dat budget te verschuiven naar innovatie of training van medewerkers.

Volgens onderzoek van CB Insights:

Een van de belangrijkste redenen waarom startups falen, is gebrekkige financiële planning en sturing. Dit speelt mee bij tot wel 39% van alle mislukkingen.

Kosten monitoren en beheersen

De winst-en-verliesrekening helpt je om te hoge kosten op te sporen en manieren te vinden om ze te optimaliseren. Je ziet op tijd waar kosten stijgen en kunt maatregelen nemen om ze terug te dringen. Zo blijft je bedrijf financieel stabiel.

Dankzij een kostenanalyse bespaarde Dmytro Sheremeta, eigenaar van schoonmaakbedrijf Chistota, $12.500 per jaar.

Dmytro’s bedrijf wilde altijd schoonmaakdiensten van hoge kwaliteit leveren, met de juiste apparatuur, zoals stofzuigers en ladders, die naar de locatie moesten worden gebracht. De kosten voor die levering zaten meestal verwerkt in de totaalprijs van de dienst. Voor het vervoer van de apparatuur gebruikte het bedrijf vaak taxi’s, waardoor de logistieke kosten onvoorspelbaar waren en afhingen van het weer, de dag van de week en de actuele vraag naar taxi’s.

Na een kostenanalyse met de winst-en-verliesrekening in Finmap ontdekte Dmytro dat de logistieke kosten van het bedrijf hoger waren dan verwacht. Samen met zijn team ging hij op zoek naar manieren om deze kosten te verlagen. Na een grondige analyse besloten ze de bezorgmethode aan te passen en een partner te zoeken die goederen met elektrische scooters vervoert.

Deze aanpak verkortte niet alleen de levertijd, maar maakte het bedrijf ook minder afhankelijk van brandstofprijzen. Daardoor werden de transportkosten stabieler.

‍
Vóór de kostenoptimalisatie kostte één retourrit het bedrijf $9. Na invoering van de nieuwe logistieke strategie daalden de kosten naar $2,50. Dat zorgde voor een flinke verlaging van de logistieke kosten en maakte het bedrijf efficiënter.

Rapportage aan stakeholders

Investeerders en kredietverstrekkers kijken naar de winst-en-verliesrekening wanneer ze de financiële positie van een bedrijf beoordelen. Dat is extra belangrijk als je van plan bent investeringen aan te trekken om je bedrijf op te schalen. Betrouwbare financiële rapportages maken je aantrekkelijker voor investeerders.

De winst-en-verliesrekening is een onmisbaar hulpmiddel voor iedere ondernemer. Ze geeft een helder beeld van de financiële positie van je bedrijf, helpt verborgen kosten op te sporen en middelen slimmer in te zetten. Met dit rapport kun je effectieve strategieën plannen, weloverwogen beslissingen nemen op basis van echte data en zorgen voor stabiliteit en groei op de lange termijn.

Hoe maak je een goede winst-en-verliesrekening?

‍
Een goed opgestelde winst-en-verliesrekening is de basis van de financiële gezondheid van je bedrijf. Ze helpt je niet alleen begrijpen hoe je er nu voor staat, maar laat ook zien waar nieuwe groeikansen liggen. Wil je dat je rapport echt bruikbaar is? Volg dan deze stappen:

1. Kies de rapportageperiode. Bepaal over welke periode je het rapport wilt maken. Dat kan een maand, kwartaal of jaar zijn, afhankelijk van je bedrijf en de gebruikelijke standaarden in je sector.
   ‍
2. Verzamel financiële informatie. Breng alle benodigde financiële gegevens bij elkaar: omzet, kosten, operationele winst of verlies, rente, belastingen en andere financiële indicatoren. Verzamel niet alleen de geldstromen op officiële rekeningen, maar ook die via kassa’s, kaarten, wallets enzovoort.
   ‍
3. Classificeer inkomsten en uitgaven. Deel alle inkomsten en uitgaven zorgvuldig in naar doel en aard. Maak onderscheid tussen kernomzet uit de verkoop van producten of diensten en aanvullende inkomsten uit bijvoorbeeld investeringen, licenties enzovoort. Verdeel kosten in categorieën zoals salarissen, materialen, marketing en administratieve kosten.
   ‍
4. Bereken de nettowinst of het nettoverlies. Trek de totale kosten af van de totale inkomsten om de nettowinst of het nettoverlies te berekenen. Deze indicator is cruciaal om de financiële positie van je bedrijf te beoordelen.
   ‍
5. Vergelijk met eerdere periodes. Vergelijk de resultaten van de rapportageperiode met eerdere periodes om trends te ontdekken en de ontwikkeling van je financiële cijfers te analyseren.
   ‍
6. Maak een analytisch rapport. Stel na de basisrapportage een aanvullend analytisch rapport op met gedetailleerde informatie over afzonderlijke onderdelen van inkomsten en uitgaven, plus een uitleg van de oorzaken achter veranderingen in financiële indicatoren.
   ‍
7. Visualiseer de resultaten. Gebruik visualisatietools om financiële informatie begrijpelijker en overzichtelijker te maken. Grafieken en dashboards helpen je snel de financiële positie van je bedrijf in te schatten.
   ‍

Extra tips:

• Terugblik op eerdere periodes. Vergelijk resultaten met vorige periodes om trends te herkennen en toekomstige kosten en inkomsten beter te voorspellen.
  ‍
• Marktanalyse. Houd rekening met veranderingen in de economie en markttrends die invloed kunnen hebben op de financiële prestaties van je bedrijf.
  ‍
• Geldstromen scheiden. Houd je privégeld gescheiden van het geld van je bedrijf. Zo voorkom je de veelgemaakte fout dat financiën door elkaar gaan lopen.
  ‍
• Professionele aanpak. Vraag een financieel expert om gericht en snel advies bij het inrichten van je administratie. Heb je geen budget voor doorlopende begeleiding, dan kan een eerste consult je als ondernemer al op het juiste spoor zetten.
  ‍
• Technologische oplossingen. Gebruik moderne tools om je financiële administratie te automatiseren. Finmap koppelt bijvoorbeeld met banken en betaalsystemen, waardoor het verzamelen en analyseren van data een stuk eenvoudiger wordt.

Als je deze stappen en de gebruikelijke standaarden voor een winst-en-verliesrekening volgt, krijg je een helder en objectief beeld van de financiële positie van je bedrijf. Zo kun je je bedrijf effectiever sturen en strategische beslissingen nemen die bijdragen aan groei en stabiliteit.

‍‍

Wil je maximale gemak en efficiëntie? Automatiseer je administratie met Finmap en vergeet ingewikkelde zelfgemaakte spreadsheets. Finmap koppelt met banken en betaalsystemen en geeft je overzichtelijke grafieken en dashboards. Zo wordt analyseren eenvoudiger en neem je betere zakelijke beslissingen.

Basisartikel: Financieel model voor een klein bedrijf: wat het is en hoe je er een maakt