Jak zbudować 13-tygodniową prognozę cash flow (krok po kroku)
13-tygodniowa prognoza cash flow obejmuje jeden kwartał obrotowy, podzielony na kroki tygodniowe zamiast miesięcznych. To właśnie ta ziarnistość sprawia, że kredytodawcy, doradcy restrukturyzacyjni i zarządy proszą o nią osobno w okresach napiętej gotówki: prognoza miesięczna potrafi ukryć tydzień, w którym konto faktycznie wysycha, a 13 tygodni to horyzont dość krótki, by zbudować go z realną dokładnością, a zarazem pokryć pełny kwartał.
Struktura jest taka sama, niezależnie od firmy, która za nią stoi. Zacznij od faktycznego salda gotówki na koncie dziś — nie liczby prognozowanej, tylko realnej. Dodaj spodziewane wpływy na każdy z kolejnych 13 tygodni: płatności klientów, transze kredytów, wszelkie inne wpływy — biorąc je z faktur i znanych terminów płatności, a nie z przychodu zaksięgowanego w rachunku wyników. Następnie wypisz spodziewane wypływy na każdy tydzień — wypłaty, czynsz, raty kredytów, faktury dostawców, podatki — znów na ten tydzień, w którym faktycznie zejdą z konta, a nie w którym koszt został poniesiony.
Saldo końcowe każdego tygodnia staje się saldem początkowym następnego — i tak przetacza się przez wszystkie 13 tygodni. To właśnie na tym przetaczaniu prognoza w arkuszu zwykle się psuje: ktoś musi pamiętać, by aktualizować ją co tydzień, a jedna pominięta aktualizacja unieważnia wszystkie kolejne tygodnie. To także krok, który najbardziej warto zautomatyzować, bo cała wartość prognozy zależy od tego, czy pozostaje aktualna.
To właśnie tutaj Finmap zastępuje ręczną aktualizację: zaciąga faktyczne transakcje z podłączonych kont w miarę ich księgowania, więc tygodnie, które już minęły, wypełniają się realnymi danymi zamiast zeszłotygodniowego zgadywania, a prognozowane pozostają tylko tygodnie przed nami. Pieniądze firmy przez cały czas zostają na jej własnym koncie bankowym — Finmap odczytuje dane o transakcjach, nie przechowuje ani nie przenosi środków.
Gotowy punkt startu można pobrać jako szablon 13-tygodniowej prognozy cash flow. Gdy firma jest gotowa utrzymywać prognozę automatycznie zamiast ręcznie, plan Lite Finmap (93 zł/mies, do 600 transakcji miesięcznie) wystarcza większości tych, którzy robią to ćwiczenie po raz pierwszy.
