Az üzlete nyereséges, mégsincs készpénz – a pénze a raktárban van

Az üzlet jól megy. Érkeznek a bevételek, az árrés egészséges, és a hónap végén a kimutatás nyereséget mutat. A számla mégis üres. Ki kellene fizetnie a beszállítót és a bérleti díjat, mégsincs pénz – pedig papíron a vállalkozás nyereséges.

Ez a kiskereskedelem klasszikus csapdája. A nyereség létezik, de nincs a számláján – a polcokon van. Olyan készletbe fektetett pénzt, amely még nem kelt el, és amíg az eladótérben és a raktárban áll, az nem nyereség, hanem befagyott készpénz.

A legrosszabb, hogy egy hagyományos eredménykimutatás ezt nem mutatja meg. Ott minden rendben néz ki. A probléma a „megkerestem” és a „ténylegesen készpénzben megkaptam” közötti különbségben rejlik.

Miért van nyereség, de nincs pénz

A nyereség és a számlán lévő készpénz két különböző dolog. A kiskereskedelemben térnek el a legjobban egymástól, mert a vásárlás és az eladás között az áru sokáig ott áll, és magában tartja a pénzét.

Így fordulhat elő: „nem tudom, hol van a pénzem” – miközben a raktárban van, olyan dobozokban, amelyek még nem váltak eladássá. Minél nagyobb készletet tart, annál több készpénz van befagyva, még akkor is, ha az üzlet nyereséges.

„Azt hittem, értékesítési problémám van. Valójában az volt a baj, hogy az üzlet fele olyan készlet, amely hónapok óta ott áll. A pénz nem tűnt el, csak készletté alakult.”

Hová tűnik a készpénz

A kiskereskedelemben a pénz három helyen akad meg, és mindhárom könnyen elkerüli a figyelmét, amíg csak a nyereséget nézi:

• Lassan mozgó készlet. Olyan tételek, amelyek hónapokig ott állnak. Minden ilyen doboz olyan pénz, amely nem dolgozik.
• Túlzott készletezés. „Veszek többet, hogy megkapjam a kedvezményt” – és most fél évnyi készlet fekszik ott holt tőkeként.
• A választék bővítése terv nélkül. Minden új tétel egy kicsit több lekötött pénzt jelent, miközben ugyanaz a húsz sláger termék adja az eladások túlnyomó részét.

A kulcsszám, amely mindezt megmutatja, a készletforgás: milyen gyorsan alakul vissza a készlet pénzzé. Minél lassabban forog, annál több készpénz áll a polcokon a számlája helyett.

Hogyan néz ki ez számokban

Képzeljen el két terméket azonos árréssel. Papíron egyformán „nyereségesek”, de a bankszámlája szempontjából ég és föld a különbség:

Ugyanaz a befektetett tőke az első esetben havonta többször is megfordul, és minden alkalommal hozza az árrést. A másodikban egyszerűen holtan hever. Ezért fordulhat elő, hogy egy „nyereséges”, de lassan mozgó készlettel teli üzlet a kimutatásban nyereséges, a számláján pedig folyamatosan mínuszban van.

„Amikor kivezettük a húsz leglassabban mozgó terméket, és azt a pénzt a slágertermékekbe fektettük, a forgalom nem esett vissza – és egy év óta először szabad készpénzünk lett.”

Mit tehet ez ellen

A polcokról hősiesség nélkül is felszabadíthatja a pénzt – elég, ha nem tömi tovább vakon a készletet:

• Keresse meg a lassan mozgó tételeket, és adja el őket, akár alacsonyabb árréssel is – az élő készpénz most jobb, mint a holt tőke még fél évig.
• A forgás alapján vásároljon, ne „biztos, ami biztos” alapon. A gyorsan fogyó termékekből gyakrabban és kisebb tételekben, a ritkábban keresettekből ritkábban és nagyobb tételekben.
• Ne hajszolja a széles választékot. Gyakran a tételek 20%-a adja az eladások 80%-át, a többi pedig csak leköti a pénzét.
• Figyelje a készpénzt, ne csak a nyereséget. Egy nyereséges hónap semmit sem ér, ha a teljes nyereség készletben ragadt.

Miért van szükség itt pénzügyi szakértőre

Nehéz látni, mennyi pénz van befagyva a készletben, és pontosan mi hever holtan, ha csak a pénztárgépet és a nyereséget nézi. Olyan rálátásra van szükség, amely összekapcsolja a készletet, a beszerzéseket és az eladásokat, és tételenként mutatja a forgást. Ezt adja egy pénzügyi szakértő – és rendszerint már az első átvilágítás is több százezernyi, mozdulatlanul heverő pénzt tár fel a polcokon.

Ahhoz, hogy egyáltalán láthassa ezeket a számokat, érdemes egy helyen kezelni a pénzét és a készletét. A Finmapben a pénzforgalmat elkülönítve láthatja a nyereségtől – így azonnal szembetűnik, ha van nyereség, de nincs pénz, mert az a készletbe ment.

📌 Tudja meg, mennyi pénze hever a polcokon a számlája helyett. Foglaljon ingyenes pénzügyi átvilágítást a Finmapnél – egy pénzügyi szakértő megmutatja, hol van befagyva a készpénz, és mely készletek emésztik fel a forgótőkéjét. Kötelezettség nélkül.

Pénzügyi átvilágítás foglalása →