Prévisions de flux de trésorerie pour les entreprises de e-commerce et de vente au détail
Pour une entreprise de e-commerce ou de vente au détail, l'argent sort généralement avant de rentrer. Les stocks doivent être achetés et souvent payés des semaines ou des mois avant d'être vendus, et l'écart entre la passation d'une commande d'achat et l'encaissement des ventes qui en résultent est généralement le facteur unique majeur des prévisions de flux de trésorerie pour ce type d'entreprise — plus important que n'importe quelle ligne de dépense.
La saisonnalité aggrave cet écart exactement au moment où il ne faudrait pas. Un détaillant qui reconstitue ses stocks avant une période de pointe paie ses fournisseurs pendant certaines des semaines d'encaissement les plus lentes de l'année, puis encaisse les bénéfices quelques semaines plus tard — c'est pourquoi une vue mensuelle ou trimestrielle peut manquer une crise de trésorerie qu'une prévision semaine après semaine détecte rapidement.
Vendre via une marketplace ou un processeur de paiement ajoute un autre délai en prime : la plupart des plateformes retiennent les fonds avant payout, et les calendriers de payout varient selon le canal, de sorte que la même vente peut frapper le compte bancaire à une semaine différente selon l'endroit où elle a été effectuée. Une prévision qui suppose « vente = trésorerie aujourd'hui » sera inexacte de manière prévisible et traçable.
Finmap construit les prévisions à partir des données de transactions qui s'effectuent réellement — dépôts bancaires, payouts des processeurs, paiements des fournisseurs — plutôt qu'à partir des ventes telles qu'elles sont enregistrées, ce qui rend visible le calendrier des stocks et le délai de payout au lieu d'être caché dans une moyenne mensuelle. Consultez la page du secteur vente au détail pour voir comment cela s'applique spécifiquement à la structure des comptes d'une entreprise de vente au détail.
Comme pour chaque connexion Finmap, l'argent de l'entreprise reste sur son propre compte bancaire et ses comptes marchands — Finmap lit les données de transactions, il ne détient ni ne déplace les fonds. Les tarifs commencent à $25/mois (Lite, jusqu'à 600 transactions) et augmentent jusqu'à Pro ($45/mois) et Advanced ($85/mois) à mesure que le volume de transactions croît avec l'entreprise.
