Comment établir une prévision de flux de trésorerie sur 13 semaines (Étape par étape)
Une prévision de flux de trésorerie sur 13 semaines couvre un trimestre fiscal, divisé en incréments hebdomadaires au lieu de mensuels. Cette granularité est la raison pour laquelle les prêteurs, les conseillers en restructuration et les conseils d'administration la demandent spécifiquement lors d'une période de trésorerie tendue : une prévision mensuelle peut cacher une semaine où le compte s'assèche réellement, et 13 semaines, c'est assez court pour être construit avec une réelle précision tout en couvrant un trimestre complet.
La structure est la même quel que soit l'entreprise derrière. Commencez par le solde de trésorerie réel en banque aujourd'hui — pas un nombre projeté, le vrai. Ajoutez les rentrées de trésorerie attendues pour chacune des 13 prochaines semaines : paiements des clients, tirages sur emprunts, tous les autres revenus, basés sur les factures et les conditions de paiement connues plutôt que sur le revenu comptabilisé au compte de résultat. Puis énumérez les sorties de trésorerie attendues pour chaque semaine — masse salariale, loyer, paiements de prêts, factures de fournisseurs, impôts — encore une fois la semaine où elle s'effectuera réellement, pas la semaine où la dépense a été engagée.
Le solde de fin de chaque semaine devient le solde de début de la semaine suivante, reporté sur les 13 semaines. Ce report est généralement l'endroit où une prévision construite dans une feuille de calcul s'effondre — quelqu'un doit se souvenir de mettre à jour chaque semaine, et une mise à jour manquée rend chaque semaine suivante inexacte. C'est aussi l'étape qui vaut le plus la peine d'automatiser, puisque toute la valeur de la prévision dépend de sa mise à jour constante.
C'est la partie que Finmap remplace par la mise à jour manuelle : elle importe les transactions réelles des comptes connectés à mesure qu'elles se règlent, de sorte que les semaines qui se sont déjà écoulées sont remplies avec des données réelles au lieu de la supposition de la semaine dernière, et seules les semaines restantes restent projetées. L'argent de l'entreprise reste sur son propre compte bancaire tout au long — Finmap lit les données de transactions, il ne détient ni ne déplace les fonds.
Un point de départ téléchargeable est disponible sous la forme du modèle de prévision de flux de trésorerie roulant sur 13 semaines. Une fois qu'une entreprise est prête à le maintenir à jour automatiquement plutôt que manuellement, le plan Lite de Finmap ($25/mois, jusqu'à 600 transactions par mois) couvre la plupart des entreprises qui mènent cet exercice pour la première fois.
