Finmap vs Agicap: flussi di cassa a confronto

La maggior parte delle PMI non ha difficoltà a vedere cosa sia successo alla propria cassa il mese scorso — basta un foglio di calcolo. Il problema vero è avere fiducia in cosa succederà nei prossimi 30, 60 o 90 giorni, una volta considerate le fatture ancora aperte, le spese ricorrenti e le oscillazioni stagionali. È esattamente questo il vuoto che sia Finmap sia Agicap cercano di colmare, e per un'azienda che deve scegliere tra i due, la decisione si gioca solitamente su tempi di attivazione, struttura dei prezzi e compatibilità con gli strumenti contabili già in uso.

Finmap si collega ai conti bancari e agli altri strumenti aziendali e aggrega i dati delle transazioni in report di Cash Flow, Conto Economico (P&L) e Scadenzario dei pagamenti, senza mai entrare in possesso dei fondi, che restano sempre sui conti dell'azienda. I piani partono da 25 $/mese (Lite, fino a 600 transazioni al mese e 2 integrazioni bancarie), salgono a 45 $/mese (Pro, 1.500 transazioni e 15 integrazioni bancarie) e arrivano a 85 $/mese (Advanced, 5.000 transazioni e 100 integrazioni bancarie), con un livello personalizzato superiore («Special offer») per esigenze più ampie. Finmap è oggi utilizzato da oltre 18.000 aziende clienti.

Sia Finmap sia Agicap operano nella stessa categoria — dare alle aziende in crescita visibilità sulla propria liquidità futura — ed entrambi possono essere una scelta valida. Agicap porta con sé una presenza consolidata e una piattaforma dedicata al mercato italiano; Finmap porta un modello più diretto, con piani chiari e un percorso di attivazione pensato per team più piccoli. Per la maggior parte delle PMI, la differenza pratica sta più in quanta piattaforma serve davvero e in quanto si è disposti a spendere, che in un divario reale tra ciò che le due soluzioni sanno fare.