Finmap көптеген мердігерлермен жұмыс істейтін бизнеске қаржысын толық бақылауға қалай көмектеседі

Бизнес өскен сайын қаржы ағындары күрделене түседі, ал онымен бірге келіссөз жүргізуге, келісуге, төлем жасауға немесе төлемді күтуге тура келетін адамдар мен компаниялардың саны да артады.

Бір кешігу, бір төленбеген шот-фактура немесе төлем мерзімдеріндегі сәйкессіздік домино әсерін іске қоспайынша, бәрі ретті болып көрінеді.

Бизнестің шынайы қаржылық күші тек кірістілікте ғана емес, сонымен қатар алдын ала болжау, талдау және әрекет ету қабілетінде жатыр.

Бизнеске тұрақтылықты сақтап, хаоссыз дамуға мүмкіндік беретін үш негізгі элементке тоқталайық.

1. Жүйелі көзқарас: бизнестің қаржылық жетілуіне апаратын алғашқы қадам

Егер сіздің бизнесіңіз ондаған контрагентпен — мердігерлермен, клиенттермен, серіктестермен, жеткізушілермен — жұмыс істесе, қаржы тез арада мозаикаға айналады.

Шот-фактуралар мессенджерлерде, актілер поштада, төлемдер әртүрлі банктерде, ал борыштар туралы ақпарат — блокнотта немесе менеджердің басында.

Нәтижесінде ең қарапайым сұрақтарға да жауап беру қиынға соғады:

• Кім кімге борышты?
• Қандай төлемдер күтіліп тұр?
• Барлық міндеттемелерден кейін нақты қанша ақша қалады?

Бір жүйе болмаса, деректер жоғалады, ал шешімдер соқыр түрде қабылданады. Тіпті пайда табатын бизнес те жай ғана толық картинаның болмауынан ақша тапшылығына тап болуы мүмкін.

Іс жүзінде бұл былай көрінеді:

• Шашыраңқы деректер — төлемдер, борыштар мен кірістер туралы ақпарат әртүрлі көздерге бөлініп жатыр.
  ‍
• Көрінбейтін міндеттемелер — қашан және кімге төлем жасау немесе кімнен күту керектігінің нақты күні жоқ.
  ‍
• Бақылаудың жоғалуы — кіріс түсіп жатыр, бірақ ретсіз төлемдер салдарынан ақша бәрібір жетіспейді.
  ‍
• «Болжаммен» қабылданған шешімдер — талдаусыз, мердігерлер, клиенттер мен жобалар арасындағы нақты байланыссыз қабылданады.
  ‍

Жүйелілік дегеніміз — барлық қаржылық деректердің бір сенімді жүйеге жиналуы: сіз кірістерді, шығыстарды және борыштарды бір жерден көресіз.

Бизнесіңіздегі жүйелілік деңгейін бағалаңыз

Егер жауаптардың көбі «жоқ» болса, бұл сіздің қаржы жүйеңіздің әлі біртұтас ретінде жұмыс істемейтінінің айқын белгісі.

Нағыз жүйелілік дегеніміз — ақшаңыз, міндеттемелеріңіз бен аналитикаңыз түрлі құжаттар мен кестелерге шашырамай, бір жерде жиналуы.

Finmap көмегімен жүйелендірудің 5 қадамы

Қаржыңыз үзік-үзік деректер жиынтығы болудан қалуы үшін сізге нақты құрылым қажет.

Finmap төлемдерді тіркеуден бастап қалдықтарды бақылау мен ақша ағынын болжауға дейін барлық процестерді бір жүйеге біріктіретін құралдар ұсынады.

1. Барлық шоттарды бір жерге жинаңыз. Мердігерлерді, клиенттерді және банк шоттарын Finmap-қа қосыңыз, сонда барлық кірістер мен шығыстарды бір жерден көресіз.
   ‍
2. Әрбір төлем мен міндеттемені тіркеңіз. Келісімге қол қойған немесе шот-фактураны алған соң бірден транзакция жасаңыз — сонда ештеңе хаттар мен чаттар арасында жоғалмайды. Кеңседен тыс жерде мобильді қосымшаны пайдаланыңыз.
   ‍
3. Банктер мен карталарды қосыңыз. Қаржы көздеріңізді синхрондаңыз, сонда қалдықтар автоматты түрде жаңарып тұрады, ал салыстырып тексеру сағаттар емес, минуттар алады.
   ‍
4. Контрагенттер мен жобаларды белгілеңіз. Әрбір төлемді нақты мердігермен немесе клиентпен байланыстырыңыз — бұл әр бағыт бойынша есеп айырысу тарихы мен табыстылықты айқын көрсетеді.
   ‍
5. Алдын ала жоспарлаңыз. Қашан қаражат қажет болатынын түсіну және ақша тапшылығынан аулақ болу үшін төлем күнтізбесі мен ақша ағыны болжамын пайдаланыңыз.

Ескерту: бизнес жүйелі бола бастаған кезде, хаос энергияны жұмсамайды — сол энергия өсуге айналады.

2. Болжамдылық: қаржылық хаостан басқарылатын, болжамды жүйеге дейін

Клиенттері, мердігерлері мен жеткізушілері көп бизнесте ақша үнемі қозғалыста болады.

Кейбір түсімдер әлі күтіліп тұр, басқа шот-фактураларды төлеу керек болады, ал олардың арасында қаржылық шу тудыратын ондаған ұсақ транзакциялар жүреді.

Әрине, болжамсыз жұмыс істеуге болады, бірақ мұндай режимде тұрақтылық болмайды: тәуекелдер үздіксіз артады.

Болжамдылық бизнес үшін неге өте маңызды

1. Өтімділікті бақылауды қамтамасыз етеді. Міндеттемелерді орындауға қаражат жеткілікті ме, ақша тапшылығы қашан пайда болуы мүмкін және оны қалай болдырмауға болатынын бағалауға мүмкіндік береді.
   ‍
2. Қаржылық тұрақтылықты арттырады. Болжамы бар бизнес кездейсоқ түсімдерге тәуелді болмайды — ол шыңдық жүктемелер мен маусымдық ауытқуларға алдын ала дайындалады.
   ‍
3. Тәуекелдер мен қаржылық стрессті азайтады. Жоспарланған төлемдер мен түсімдер белгілі болғанда, басқарушылық шешімдер асығыстық пен дүрбелеңсіз, салқынқандылықпен қабылданады.
   ‍
4. Серіктестермен, клиенттермен және мердігерлермен қарым-қатынасты жақсартады. Уақтылы төлемдер сенімді компания ретінде беделін нығайтады және ынтымақтастыққа деген сенімді арттырады.
   ‍
5. Стратегиялық өсу жоспарлауға мүмкіндік береді. Болжамдылық ақша тапшылығы қаупінсіз қашан инвестиция салуға, команданы кеңейтуге немесе жаңа бағыттарды іске қосуға болатынын көрсетеді.

Хаос бақыланатын қаржы жүйесінен немен ерекшеленеді

Finmap — бизнеске қаржылық нәтижелерін болжауға мүмкіндік беретін құрал.

Болжау жүйе тек сандарды ғана емес, кірістер, шығыстар, міндеттемелер мен болашақ ақша ағындары арасындағы байланысты көрсеткен кезде ғана мүмкін болады.

Finmap дәл осы үшін жасалған — бизнеске оның қаржысы туралы толық мәлімет беру және басқаруды болжамды ету үшін.

Ол басқарушылық есеп құралдарын біріктіреді, олар не болғанын ғана емес, не болатынын да көруге мүмкіндік береді.

1. Жоспарланған төлемдер және Төлем күнтізбесі

Finmap-та сіз кірістерді де, шығыстарды да жоспарлай аласыз, бұл болашақтағы барлық қаржылық оқиғаларды олар болмай тұрып тіркеуге мүмкіндік береді.

Барлық жоспарланған транзакциялар автоматты түрде Төлем күнтізбесінде пайда болады, ол күн сайын қаржылық жағдайыңыздың болжамын құрастырады.

Неғұрлым көп жоспарланған төлем енгізсеңіз, болжам соғұрлым дәл болады.

Күнтізбе мыналарды көрсетеді:

• белгілі бір күні қандай түсімдер мен шығыстар күтіліп тұрғаны;
• әрбір транзакциядан кейін шоттардағы қалдық қандай болатыны;
• жекелеген шоттарда алдағы төлемдерге қаражат жеткілікті ме, жоқ па.

Бұл құрал ақша тапшылығын алдын ала анықтауға және қаржы ағындарын уақтылы түзетуге көмектеседі.

Ақша тапшылығы — залалдылықтың белгісі емес, бұл қаржыңыздағы жүйенің жоқтығының көрсеткіші.

Finmap-тағы Төлем күнтізбесі қаржылық процестерді болжамды етеді және ақшаның кенеттен жетіспей қалу жағдайларын болдырмауға көмектеседі.

2. Дебиторлық берешек есебі

Finmap-тағы Дебиторлық берешек есебі клиенттерден, серіктестерден немесе мердігерлерден компанияға тиесілі барлық қаражатты көрсетеді.

Бұл жай ғана төленбеген шот-фактуралар тізімі емес, дебиторлық берешекті бақылаудың динамикалық құралы, ол қаржылық жағдайды алдын ала көруге мүмкіндік береді.

Finmap-та сіз мынаны көре аласыз:

• компанияға кім қанша борышты;
• күтілетін төлем күні;
• мерзімі өткен борыштардың сомасы және олардың жалпы соманың ішіндегі үлесі;
• болашақ түсімдердің жалпы болжамы.

Бұл деректер компанияға ақша дәл қашан түсетінін және оның ағымдағы міндеттемелерді жабуға жететінін бағалауға мүмкіндік береді.

Бұл есептің көмегімен клиенттерге төлемдер туралы уақтылы еске сала аласыз, кешігулерден аулақ бола аласыз және ақша ағынын дәлірек болжай аласыз.

«Дебиторлық берешек» — түсімдердің тұрақтылығы мен болжамдылығын қамтамасыз ететін бақылау құралы, ол қаржылық хаосты есеп айырысудың анық жүйесіне айналдырады.

3. Кредиторлық берешек есебі

Кредиторлық берешек есебі Finmap-та компанияның мердігерлер, жеткізушілер мен серіктестер алдындағы барлық міндеттемелерін көрсетеді.

Бұл — күтпеген шығыстар мен кешігулерден аулақ болу үшін кімге, қашан және қанша төлеу керектігін көруге мүмкіндік беретін құрал.

Есеп мыналарды көрсетеді:

• барлық алдағы және ағымдағы төлемдердің тізімін;
• төлемдер жоспарланған күндерді;
• міндеттемелердің жалпы сомасын және оның контрагенттер бойынша бөлінуін;
• назар аударуды қажет ететін мерзімі өткен төлемдерді.

Кредиторлық берешек есебінің арқасында сіз компанияның қаржылық міндеттемелерін нақты бақылай аласыз, төлемдерді уақытында жоспарлай аласыз және шоттарда жеткілікті қалдық болуын қамтамасыз ете аласыз.

Бұл ақша тапшылығынан аулақ болуға, төлем тәртібін жақсартуға және компанияның сенімді серіктес ретіндегі беделін нығайтуға көмектеседі.

Кредиторлық берешек есебі Finmap-та жай ғана борыштар тізімі емес, бұл — компания борышты әрбір гривняны бақылауда ұстауға көмектесетін қаржылық болжау құралы .

3. Аналитика: сандар шешімге айналған кезде

Нағыз қаржы басқаруы аналитика пайда болатын жерден басталады.

Жүйелілік, тіпті болжам болуы мүмкін, бірақ аналитикалық көзқарассыз бизнес ең бастысын түсінбейді — ақша неге түсетінін немесе жоғалатынын және осы өзгерістердің артында қандай процестер тұрғанын.

Аналитика — тек ақша қозғалысын ғана емес, сонымен бірге әрбір санның артындағы мағынаны көру қабілеті: қай бағыттар ең көп пайда әкелетінін, қай жобалар шығынмен жұмыс істейтінін, қай мердігерлер немесе клиенттер ең тиімді екенін және шығыстар кірістен тұрақты түрде асып түсетін жерлерді.

Аналитикасыз қаржылық есеп реактивті күйінде қалады — ол тек фактілерді тіркейді. Аналитикамен ол байланыстарды, трендтерді және нақты нәтижелерді ашатын басқару құралына айналады.

Дәл аналитика сізге мыналарды жасауға мүмкіндік береді:

• бизнес нәтижелерін сезіммен емес, сандармен өлшеу;
• қаржылық ауытқулардың себебін көріп, уақтылы әрекет ету;
• стратегиялық шешімдерді деректерге сүйене отырып қабылдау;
• шығындарды оңтайландыру және табыстылықты арттыру;
• өсуді интуицияға емес, нақты көрсеткіштерге сүйене отырып жоспарлау.

Finmap есеп беру жүйесі: компания қаржысының толық көрінісі

Finmap-та аналитика — жеке құрал емес, ол компанияның қаржылық жағдайы туралы толық түсінік беретін есептер жүйесі.

Олар бизнестің әртүрлі бағыттарының қалай жұмыс істейтінін көрсетеді және табыстылықты, тиімділік пен қаржылық процестердің тұрақтылығын бағалауға көмектеседі.

Есептер бизнес қай жерде табыс тауып, қай жерде шығын көретінін және нәтижелерді жақсарту үшін қандай шешімдер қабылдау керектігін түсінуге көмектеседі.

Мердігерлері көп компаниялар үшін бұл — тиімді басқарудың кілті: әрбір санның мәні бар, әрбір төлемнің себебі бар, әрбір шешім интуицияға емес, деректерге негізделген.

Қаржы бақылауда болғанда бизнес қалай өзгереді

Қаржылық тұрақтылық кездейсоқтық емес — бұл тәртіптіліктің, ашықтықтың және өз сандарыңызды түсінудің нәтижесі.

Finmap осы жолды қысқартуға көмектеседі — деректерді сенімді шешімдерге айналдырып, бизнестің хаоссыз өсуіне мүмкіндік береді.

Заманауи қаржы жүйесін енгізудің нәтижелері

Finmap — жай ғана сервис емес, ол қаржылық көмекші, ол сіздің бизнесіңізге жүйелі ойлауға, алдын ала жоспарлауға және сандарда нақты нәтижелерді көруге көмектеседі.

Келесі қадам жасаңыз — Finmap-ты байқап көріңіз және қаржының қиындықтан артықшылыққа қалай айналатынын көріңіз!

Жиі қойылатын сұрақтар

1. Бизнесіңізде қаржылық құрылымның жоқтығын қалай түсінуге болады?
Егер есептер шындыққа сай келмесе, шот-фактуралар әртүрлі арналар арасында жоғалып жатса және «төлемдерден кейін қанша ақша қалады» деген сұраққа нақты жауап болмаса, бұл сіздің қаржы жүйеңіздің ретсіз жұмыс істейтінінің белгісі.
‍

2. Пайда табатын бизнес неге ақша тапшылығына тап болуы мүмкін?
Ақша тапшылығы залалдан емес, түсімдер мен төлемдер уақытының сәйкес келмеуінен туындайды. Негізгі себебі — болжаудың және міндеттемелерді бақылаудың жоқтығы.
‍

3. Қаржылық болжау тәуекелдерден аулақ болуға қалай көмектеседі?
Болжау түсімдер мен шығыстардың қашан күтілетінін алдын ала көруге және қалдықтары төмен кезеңдерге дайындалуға мүмкіндік береді. Бұл кешігулер мен күтпеген ақша тапшылығы қаупін азайтады.
‍

4. Бизнес нәтижелерін бағалау үшін қандай есептерді талдау керек?
Ең негізгілері: ақша ағыны (Cash Flow), пайда мен залал (P&L), борыштар, баланс және жоспар-факт салыстыруы. Олар бірге қаржылық жағдайыңыздың толық көрінісін береді.
‍

5. Бизнесіңіздің нақты қаржылық көрінісін беретін жүйені қалай құруға болады?
Барлық кірістер, шығыстар мен міндеттемелер тіркелетін бір ортадан бастаңыз. Есептерді тұрақты талдауды және болашақ төлемдерді жоспарлауды қосыңыз — бұл тұрақтылық пен болжамдылықтың негізін қалайды.