Зміст
150
18 хв
26.08.2025
Як Finmap допомагає виробничому бізнесу навести лад у фінансах
.avif){kind=icon}
Олександр Соловей
CEO & Co-founder Finmap
На що ви спираєтеся, коли потрібно ухвалити фінансове рішення?
Ваш бухгалтер орієнтується на податкове законодавство. Керівник виробництва — на технічні вимоги, графіки в цеху й виробничий план. А ви, як власник? На Excel-файл без дати останнього оновлення? Повідомлення від постачальника в месенджері? Мінус на банківському рахунку?
У виробництві гроші рухаються щодня: передоплати постачальникам, аванси працівникам, безліч дрібних витрат, оплати підрядникам, закупівля сировини, оренда, кредити… І якщо немає системи, усе це швидко перетворюється на фінансовий хаос.
Розберімо ключові фінансові виклики виробничих компаній — і покажемо, як Finmap допомагає навести лад у цифрах, зменшити хаос і ухвалювати рішення впевнено.
Як зібрати фінанси виробництва в єдину систему
У виробництві фінансові дані накопичуються в десятках місць: банківські рахунки, CRM із замовленнями, Excel-таблиці з планами виробничих ліній, складський облік, бухгалтерія. Часто до цього додаються ще й особисті картки власників або менеджерів.
У результаті картинка розсипається на фрагменти: щоб зрозуміти, що насправді відбувається, доводиться вручну звіряти залишки на складі, замовлення постачальникам, оплати від клієнтів і виробничі витрати.
Чому це небезпечно для бізнесу:
- Втрата контролю над обіговими коштами — у будь-який момент може з’ясуватися, що на рахунку менше грошей, ніж ви очікували.
- Ризик касових розривів — сировину й постійні витрати потрібно оплачувати раніше, ніж надходять гроші від клієнтів.
- Помилки в розрахунку собівартості — без повних даних складно зрозуміти реальну прибутковість замовлень або виробничих напрямів.
- Фінансовий хаос між відділами — закупівлі, продажі й виробництво ведуть облік окремо, тому власник не бачить єдиної правдивої картини в цифрах.
- Час власника витрачається даремно — замість розвитку бізнесу доводиться вручну зводити таблиці й перевіряти залишки.
Кожен рахунок під контролем — від банку до складу
Перший крок до фінансової прозорості — зібрати всі рахунки компанії в одній системі.
У Finmap можна додати:
- Банківські рахунки, ФОП-рахунки, каси, картки — і бачити залишки в реальному часі. Використовуйте інтеграції з банками та платіжними системами, щоб автоматизувати збір даних, а також імпорт виписок, щоб спростити роботу з банками, які ще не інтегровані.
- Підзвітні кошти — щоб відстежувати гроші, які тимчасово перебувають у працівників. Додавайте команду в систему й налаштовуйте гнучкі права доступу, щоб розуміти, як кожен відділ або напрям використовує кошти компанії.
- Віртуальний складський рахунок — він показує вартість наявної продукції або сировини у грошовому вираженні. Відстежуйте рух запасів у фінансових показниках і списуйте лише вартість матеріалів, які справді були використані.
Так ви одразу бачите, скільки грошей доступно прямо зараз, де вони лежать і яка частина «заморожена» в запасах. Залишки оновлюються автоматично й регулярно, а перевірити будь-яку цифру можна за кілька секунд — з будь-якого пристрою й з будь-якої точки світу.
Під’єднайте інструменти, які впливають на гроші, — і отримайте повну прозорість
Щоб мати повну фінансову картину, недостатньо бачити лише залишки на рахунках — потрібно розуміти всі фінансові процеси, які зараз у русі. У Finmap це можливо завдяки відкритому API.
Ви можете під’єднати Finmap до:
- вашої CRM-системи — щоб угоди автоматично потрапляли у фінансовий облік;
- складського обліку — щоб фіксувати закупівлі, списання сировини й бачити їхній вплив на рух грошей;
- бухгалтерії, документообігу або інших сервісів — якщо потрібно відстежувати й інші бізнес-процеси.
Інтеграцію можна налаштувати самостійно або за підтримки офіційного інтеграційного партнера Finmap, який адаптує систему під структуру вашого бізнесу.
У результаті ви отримуєте єдину систему, де зібрано все, що впливає на фінанси: продажі, витрати, склад, кредиторку й дебіторку. У центрі — Finmap як головне джерело правди про ваші гроші.
Контроль оплат від клієнтів і постачальникам
У виробництві гроші рідко рухаються синхронно: ви вже оплатили сировину, логістику й зарплати — а клієнт перерахує кошти лише через 15–30 днів або навіть пізніше.
Усе це створює касові розриви: гроші ніби рухаються в бізнесі, але на рахунку їх немає.
Водночас складно тримати розрахунки під контролем. Одні клієнти затримують оплату, інші просять довшу відстрочку. Постачальники, зі свого боку, вимагають передоплату й працюють із жорсткими дедлайнами.
Без системного управління легко пропустити борг, переплутати дати оплат або навіть втратити довіру партнера.
До чого це призводить:
- Ви не знаєте, хто і скільки вам винен — замість зрозумілого списку боржників доводиться шукати інформацію в чатах або таблицях.
- Можна пропустити платіж і втратити постачальника — бо без єдиного платіжного календаря зобов’язання легко губляться.
- Підрядники телефонують раніше, ніж ви згадуєте про рахунок — це б’є по репутації й ускладнює подальшу співпрацю.
- Ви не розумієте, коли чекати надходжень і як планувати вихідні платежі — усе тримається на відчуттях, а не на цифрах.
Щоб не потрапляти в пастку касових розривів і не втрачати контроль над розрахунками, важливо зосередитися на трьох базових кроках.
Ось що саме потрібно впровадити — і як це працює у Finmap:
Навіщо рахувати DSO?
DSO відповідає на просте, але критично важливе запитання: через скільки днів після продажу гроші реально потрапляють на ваш рахунок?
Що вищий DSO, то більший тиск на ліквідність і обіговий капітал.
Дослідження Kaplan Group показує:
42% компаній мають DSO понад 46 днів, а серед великих виробників цей показник сягає 70%.
Коли цей показник затягується, це не просто «борг на папері» — це реальні гроші, які ви не можете використати на закупівлю сировини, виплату зарплат або інвестиції в розвиток.
Орієнтири DSO для різних типів виробництва:
Якщо ви контролюєте DSO — ви контролюєте ліквідність. Якщо ні — бізнес працює «в мінус», навіть коли на папері показує прибуток.
Що насправді формує прибуток у виробництві
У виробничих компаніях часто складно визначити, які продукти, замовлення або напрями бізнесу реально приносять прибуток.
Причина — відсутність детального обліку за центрами фінансової відповідальності або проєктами. Прямі й непрямі витрати — закупівлі, зарплати, логістика, оренда — часто накопичуються на одному загальному виробничому рахунку без розподілу за типом продукції чи замовленням клієнта.
У результаті:
- Збиткові продукти «ховаються» серед прибуткових, спотворюючи фінансову картину.
- Бюджет витрачається на нерентабельні напрями, які не створюють маржу.
- Управлінські рішення ухвалюються інтуїтивно, без аналітики, яка їх підтверджує.
Це системна проблема, яка з’їдає прибутковість, навіть якщо компанія нарощує обсяги виробництва або продажів.
За даними McKinsey:
Близько 40% керівників скорочують продуктові портфелі, щоб зменшити складність і підвищити загальну прибутковість.
Такі рішення не можна ухвалювати інтуїтивно або «на відчуттях» — для них потрібні точні дані.
Як Finmap допомагає налаштувати ефективний проєктний облік
Саме це дає звіт «Проєкти» у Finmap. Ви бачите кожен напрям бізнесу з його складовими — підпроєктами — як окрему фінансову одиницю: дохід, витрати, собівартість, операційний прибуток і рентабельність.
Проєкт — це не лише напрям бізнесу. У вашій компанії ним може бути:
- Конкретний тип продукції — наприклад, кухонні меблі, дитячі ліжка або металоконструкції.
- Партія для конкретного клієнта — індивідуальне замовлення з власним бюджетом, строками й витратами.
- Тестовий запуск нового продукту — щоб оцінити, чи є сенс масштабувати його виробництво.
- Контракт або тендер — наприклад, постачання продукції державному замовнику.
- Контрактне виробництво — коли компанія виконує замовлення для інших виробників під їхнім брендом.
- Окремий відділ або виробнича лінія — щоб оцінити ефективність різних команд.
Важливість проєктного обліку — це не просто теорія. Дослідження ScienceDirect підтверджує, наскільки нерівномірно продукти впливають на прибутковість компанії:
Зазвичай лише близько 20% продуктів виробничої компанії генерують понад 150% її прибутку. Це означає, що решта 80% або приносять мало прибутку, або навіть створюють збитки.
Чи можете ви чітко відповісти, які продукти у вашому виробництві заробляють найбільше?
Фінансово сильний виробничий бізнес визначається не загальним доходом, а аналітикою, яка показує, що варто масштабувати, а від чого потрібно відмовитися.
Від хаосу в Excel до системного контролю: історія Practik
PRACTIK — український виробник інноваційного харчування для собак і котів, який позиціонує свій продукт як повноцінний раціон, а не просто корм. Щоб забезпечити високий стандарт якості, компанія з нуля побудувала в Україні два заводи, що дало змогу контролювати кожен етап виробництва всередині компанії.
Компанія працює у двох напрямах — харчування для котів і харчування для собак. Кожен має власні продуктові лінійки, які постійно оновлюються й удосконалюються.
До впровадження Finmap компанія намагалася вести фінанси в Excel. Але зі зростанням бізнесу й кількості джерел доходу таблиці перестали справлятися — стало неможливо автоматизувати процес і бачити повну картину.
Та справа була не лише в автоматизації. У компанії були глибші причини перейти до системного фінансового управління:
- Неможливо відстежувати грошові потоки вручну — доходи з різних напрямів змішувалися в один потік без деталізації.
- Не було централізованої аналітики для рішень — витрати не фіксувалися в єдиній системі.
- Невизначеність із залишками та коштами, доступними для інвестицій — було складно прогнозувати доступні ресурси.
- Різні бізнес-напрями — одна система: оренда нерухомості, інвестиції та B2C-продажі потребували єдиного фінансового інтерфейсу.
- Потреба в делегуванні — фінансами займався один із партнерів, що обмежувало зростання.
Коли компанія вирішила впровадити системний фінансовий контроль, вона звернулася до фінансового менеджера з команди Finmap. Він допоміг побудувати правильну управлінську структуру й налаштувати ключові процеси з урахуванням специфіки бізнесу.
Далі фінансовий контроль і управління делегували внутрішній спеціалістці компанії — Наталії. Сьогодні вона відповідає за фінанси й ділиться своїм досвідом роботи з Finmap:
Коли ми почали бачити всі надходження й витрати в одному місці, ухвалювати рішення стало набагато легше. Тепер ми розуміємо, скільки грошей доступно, де виникають перевитрати і як змінюються ціни з місяця в місяць.
Що змінилося після переходу на Finmap
Після впровадження Finmap компанія отримала не просто зручний інструмент, а повноцінну систему фінансового управління. Ось що змінилося на практиці:
- Після впровадження Finmap Practik отримала повний контроль над фінансами. Тепер усі надходження й витрати — в одній системі, з чіткою аналітикою та прозорими залишками.
- Керівництво бачить, скільки грошей можна спрямувати на інвестиції, де виникають перевитрати, як змінюються закупівельні ціни — і ухвалює рішення на основі цифр, а не припущень.
- Фінансові процеси стали системними: щомісяця команда переглядає звіти, аналізує витрати й планує бюджет на основі реальних тенденцій.
- Касові розриви перестали бути несподіванкою — тепер їх планують заздалегідь, і компанія завжди готова до них. Делегування фінансового контролю також дало власникам змогу зосередитися на масштабуванні бізнесу.
З Finmap ми навели лад у цифрах — а разом із цим і в усьому бізнесі. Це дає нам впевненість, стабільність і можливість рухатися далі. — підсумовує команда Practik
Finmap — інструмент для контролю, впевненості та зростання
Фінансове управління відповідає на щоденні запитання:
- Чи можемо ми зробити цю закупівлю сьогодні?
- Чи вистачить грошей на зарплати?
- Який продукт варто масштабувати у виробництві, а який — зняти з лінійки?
У виробництві ці рішення коштують дорого. І помилки трапляються не через брак досвіду, а через брак даних.
Finmap допомагає зібрати всю фінансову інформацію в одній системі, бачити картину в реальному часі, будувати прогнози й уникати критичних помилок. Саме тому його обирають компанії, які хочуть зростати системно — а не навпомацки.
Запишіться на безкоштовну консультацію зі спеціалістом Finmap і подивіться, як це може працювати у вашому бізнесі.
Поширені запитання
1. Навіщо відмовлятися від Excel, якщо він працює?
Excel не дає актуальної картини — дані швидко застарівають, інформацію з різних джерел складно звести докупи, а автоматизації немає. До певного моменту він працює, але потім починає стримувати зростання.
2. Як зрозуміти, скільки грошей можна інвестувати, а скільки потрібно залишити на операційні витрати?
Потрібна система, яка показує доступні залишки й майбутні зобов’язання. Це дає змогу ухвалювати обґрунтовані інвестиційні рішення, не ризикуючи платежами.
3. Ціни на сировину постійно змінюються. Як відстежувати, коли й чому зростає собівартість?
Регулярний і структурований облік витрат дає змогу бачити тенденції в закупівлях і вчасно реагувати на зміни.
4. Як знайти, де губляться гроші, якщо продажі стабільні, а прибуток не зростає?
Потрібен облік, який показує витрати за категоріями та напрямами бізнесу. Це допомагає виявити перевитрати, приховані витрати або неефективні процеси.
5. Чи можна делегувати фінансове управління, якщо в компанії немає фінансового директора?
Так. Головне — правильно налаштувати структуру контролю. Після цього управління може вести відповідальна людина — бухгалтер, адміністративний асистент або офіс-менеджер. А керівництво отримуватиме звіти в зручному для рішень форматі.
Діліться корисним контентом — станьте джерелом інсайтів
