Plantilla de Presupuesto vs Real (Desvíos)
Una plantilla de presupuesto vs real coloca tus cifras planificadas junto a lo que realmente ocurrió, línea por línea, y calcula la diferencia entre ambas. Esa diferencia — el desvío — es lo que te dice si vas por buen camino o si necesitás cambiar algo antes de que termine el trimestre.
La mayoría de los negocios elabora un presupuesto una vez y luego pierde de vista cómo se desvía la realidad de lo presupuestado hasta fin de año. Esta plantilla está pensada para revisarse mensualmente: los ingresos y cada categoría de gasto tienen una columna de presupuesto, una columna de real y una columna de desvío que se actualiza automáticamente a medida que ingresás los datos reales.
La columna de desvío señala tanto la dirección como la magnitud. Para los ingresos, un real por encima del presupuesto es favorable y un real por debajo del presupuesto es desfavorable. Para los costos, funciona al revés: un real por debajo del presupuesto es favorable, un real por encima del presupuesto es desfavorable. Una columna de desvío porcentual junto a las cifras en pesos facilita detectar qué líneas se movieron más en relación con su tamaño, no solo en términos absolutos.
Comparar el presupuesto con lo real a mano significa volver a ingresar cifras y revisar fórmulas cada mes. Finmap extrae los datos reales de tus cuentas conectadas automáticamente y los compara con el presupuesto que definiste, de modo que la vista de desvíos está actualizada cada vez que la abrís, en lugar de estarlo solo hasta tu última actualización manual.
