Cash flow irányítópult: hogyan látja a tulajdonos az egyenleget 5 számlán — mennyi pénz van most, és mennyi lesz egy hónap múlva

A kisvállalkozásoknál a pénz ritkán van egy helyen. A fő számla az egyik banknál, a devizaszámla egy másiknál, az egyéni vállalkozó számlája külön, készpénz a pénztárban, sőt még egy tárca is az apróbb kiadásokra. Öt számla — és az egyszerű kérdésre, hogy „mennyi pénzem van összesen most”, a tulajdonos azt válaszolja: „mindjárt kiszámolom”.

Ez a „mindjárt kiszámolom” pedig maga a probléma. Mire bejelentkezik öt bankba, összeveti a kivonatokat és hozzáadja a készpénzt, a kép már elavult. És ami a legfontosabb — ez csak azt mutatja, „mennyi van ma”. Azt viszont, hogy mennyi lesz egy hét múlva, amikor megérkezik a bér és az adó, egyáltalán nem lehet látni.

A cash flow irányítópult egy képernyőn válaszol mindkét kérdésre: mennyi pénz van most — az összes számlán együtt —, és mennyi lesz a következő időszakban.

Miért van már későn a „mindjárt kiszámolom”

Ha az egyenleg szét van szórva a számlák között, minden pénzügyi válasz időbe és pontosságba kerül:

Az eredmény: vagy időt tölt az egyeztetéssel minden alkalommal, vagy vakon hoz döntéseket. Márpedig a pénzről szóló döntéseket — felvenni valakit, beszerezni, kötelezettséget vállalni — ma kell meghozni, aktuális számmal, nem a tegnapival.

Mit mutat az irányítópult

Az irányítópult egy képbe gyűjti az összes számlát, és két fő kérdésre válaszol:

• Mennyi van most — a teljes egyenleg az összes számlán és devizanemben, valós időben.
• Mennyi lesz a következő időszakban — pénzáramlási vonal 30–60 napra előre, a jövőbeli bevételek és kifizetések figyelembevételével.
• Hol van minden forint — bontás számlánként: mi van a fő számlán, mi a devizaszámlán, mi a pénztárban.
• Dinamika — hogyan változott az egyenleg, és merre mozog.

„A legértékesebb az, hogy már nem kell öt bankba belépnem. Megnyitom az irányítópultot — és egy másodperc alatt látom, mennyi van összesen, és mennyi marad a következő kifizetések után.”

A különbség a „van” és a „lesz” között

Ez a lényeg, és pontosan itt segít a legtöbbet az irányítópult. A „mennyi van most” megnyugtat: 300 ezer van a számlákon, minden rendben. De egy hét múlva jön a bér, a bérleti díj és az adó — és ebből a 300 ezerből 60 ezer marad. Ha ezt nem látja előre, „felesleges” pénzt költ el, ami valójában nem is létezik.

Az irányítópult nem csak azt mutatja, hogy „ma 300”, hanem azt is, hogy „egy hét múlva 60” — és ez már most megváltoztatja a döntést.

Hogyan működik ez a Finmapben

Csatlakoztatja a számláit — bankokat, devizaszámlákat, pénztárcákat; a készpénzt kézzel vagy telefonról viszi be. A Finmap mindent egy irányítópultba gyűjt: teljes egyenleg, bontás számlánként, dinamika. Mellette a fizetési naptár 30–60 napra előre folytatja a pénzáramlási vonalat, figyelembe véve a rendszeres kifizetéseket és a várható bevételeket.

Öt számla, különböző devizák, készpénz — egyetlen kép. Reggel megnyitja, egy másodperc alatt látja a valós helyzetet, aktuális szám alapján hoz döntést.

📌 Lássa az összes pénzét egy képernyőn — most és előre. Próbálja ki a Finmapet ingyen 14 napig: csatlakoztassa a számláit, és az irányítópult megmutatja a teljes egyenleget és azt, mennyi lesz egy hónap múlva. Anélkül, hogy öt bankba be kellene lépnie.

Próbálja ki a Finmapet ingyen 14 napig →