Мазмұны
150
18 мин
26.08.2025
Finmap өндірістік бизнестің қаржысын қалай ретке келтіреді
.avif){kind=icon}
Олександр Соловей
Finmap бас директоры және тең құрылтайшысы
Қаржылық шешім қабылдау керек болғанда, сіз неге сүйенесіз?
Бухгалтеріңіз салық ережелеріне қарайды. Өндіріс басшысы техникалық талаптарға, цех кестесіне және өндіріс жоспарына сүйенеді. Ал сіз, бизнес иесі ретінде, неге қарайсыз? Қашан жаңартылғаны белгісіз Excel файлына ма? Жеткізушінің мессенджердегі хатына ма? Банктегі теріс қалдыққа ма?
Өндірісте ақша күн сайын қозғалады: жеткізушілерге алдын ала төлем, қызметкерлерге аванс, ұсақ-түйек шығындар, мердігерлерге төлем, шикізат сатып алу, жалға алу ақысы, несиелер… Жүйе болмаса, мұның бәрі қаржылық былыққа айналады.
Өндіріс компаниялары жиі кездесетін негізгі қаржылық қиындықтарды талдап көрейік — әрі Finmap сандарды ретке келтіруге, хаосты азайтуға және сенімді шешім қабылдауға қалай көмектесетінін көрсетейік.
Өндірістегі қаржыны бір жүйеге қалай жинауға болады
Өндірісте қаржылық деректер ондаған жерде жиналады: банк шоттарында, тапсырыстар тұрған CRM-де, өндіріс желісінің жоспарлары бар Excel кестелерінде, қойма есебінде, бухгалтерияда. Бұған кейде иелердің немесе менеджерлердің жеке карталары да қосылады.
Нәтижесінде көрініс бөлшектеніп кетеді: шын мәнінде не болып жатқанын түсіну үшін қойма қалдықтарын, жеткізушілерге тапсырыстарды, клиент төлемдерін және өндіріс шығындарын қолмен тексеруге тура келеді.
Бұл бизнес үшін неге қауіпті:
- Айналым қаражатын бақылаудан айырылу — кез келген сәтте шотта күткеніңізден аз ақша қалғанын байқауыңыз мүмкін.
- Касса алшақтығы қаупі — шикізат пен тұрақты шығындар клиенттің төлемі түспей тұрып төленеді.
- Өзіндік құнды есептеудегі қателер — дерек толық болмаса, тапсырыстардың немесе өндіріс желілерінің нақты табыстылығын түсіну қиын.
- Бөлімдер арасындағы қаржылық хаос — сатып алу, сату және өндіріс бөлек есеп жүргізеді, ал иесі сандардың бір ғана шынайы нұсқасын көрмейді.
- Иесінің уақыты босқа кетеді — бизнесті өсірудің орнына, кестелерді қолмен құрастырып, қалдықтарды тексеруге мәжбүр болады.
Барлық шот бақылауда — банктен қоймаға дейін
Қаржылық ашықтыққа апаратын алғашқы қадам — компанияның барлық шоттарын бір жүйеге біріктіру.
Finmap-та мыналарды қосуға болады:
- Банк шоттары, ЖК шоттары, кассалар, карталар — олардың қалдығын нақты уақытта көресіз. Деректерді автоматты жинау үшін банктермен және төлем жүйелерімен интеграцияларды қолданыңыз, ал интеграциясы жоқ банктермен жұмыс істеуді жеңілдету үшін үзінді көшірмелерді импорттаңыз.
- Есеп берілетін қаражат — қызметкерлердің уақытша қолындағы ақшаны бақылау үшін. Команда мүшелерін жүйеге қосып, икемді қолжетімділік құқықтарын орнатыңыз — әр бөлім немесе бағыт компания қаражатын қалай басқаратынын көресіз.
- Виртуалды қойма шоты — қолда бар өнімнің немесе шикізаттың құнын ақша түрінде көрсетеді. Қойма қозғалысын қаржылық мәнде бақылап, тек нақты пайдаланылған материалдардың құнын ғана есептен шығарыңыз.
Осылайша, қазір қанша ақша барын, оның қайда тұрғанын және қандай бөлігі қоймада “қатып” қалғанын бірден көресіз. Қалдықтар автоматты түрде және жиі жаңарып тұрады, ал кез келген санды бірнеше секундта тексере аласыз — кез келген құрылғыдан, әлемнің кез келген жерінен.
Ақшаңызға әсер ететін құралдарды қосыңыз — толық ашықтыққа қол жеткізіңіз
Толық қаржылық көрініс алу үшін шот қалдықтарын көру жеткіліксіз — дәл қазір жүріп жатқан барлық қаржылық процестерді де түсіну керек. Finmap-та бұл ашық API арқылы мүмкін.
Finmap-ты мыналармен байланыстыра аласыз:
- CRM жүйеңізбен — мәмілелер қаржылық есепке автоматты түрде түседі;
- Қойма есебімен — сатып алуларды, шикізатты есептен шығаруды тіркеп, олардың ақша ағымына әсерін көресіз;
- Бухгалтерия, құжат айналымы немесе басқа сервистермен — басқа бизнес-процестерді де бақылау қажет болса.
Интеграцияны өзіңіз баптай аласыз немесе ресми Finmap интеграция серіктесінің көмегіне жүгіне аласыз — ол жүйені бизнес құрылымыңызға бейімдеп береді.
Нәтижесінде қаржыңызға әсер ететіннің бәрін біріктіретін біртұтас жүйе пайда болады: сатылым, шығын, қойма, кредиторлық және дебиторлық берешек. Оның ортасында — ақшаңыз туралы негізгі шындық көзі Finmap.
Клиенттер мен жеткізушілер төлемін бақылау
Өндірісте ақша сирек бір ырғақпен қозғалады: сіз шикізатқа, логистикаға және жалақыға төлеп қойдыңыз, ал клиент ақшаны 15–30 күннен кейін, кейде одан да кеш аударады.
Мұның бәрі касса алшақтығын тудырады: ақша бизнес ішінде айналып жатыр, бірақ шотта қолжетімді емес.
Сонымен қатар, өзара есеп айырысуды бақылауда ұстау қиын. Бір клиент төлемді кешіктіреді, енді бірі ұзағырақ мерзім сұрайды. Ал жеткізушілер алдын ала төлем талап етіп, нақты мерзіммен жұмыс істейді.
Жүйелі басқару болмаса, қарызды өткізіп алу, төлем күндерін шатастыру немесе серіктестің сенімінен айырылу оп-оңай.
Бұл мынаған әкеледі:
- Сізге кім қанша қарыз екенін білмейсіз — қарызгерлердің нақты тізімінің орнына чаттар мен кестелерді ақтаруға тура келеді.
- Төлемді өткізіп алып, жеткізушіден айырылуыңыз мүмкін — бірыңғай төлем күнтізбесі болмаса, міндеттемелер назардан тыс қалады.
- Мердігерлер шотты есіңізге түсірмей тұрып хабарласады — бұл беделге нұқсан келтіріп, кейінгі ынтымақтастықты қиындатады.
- Кіріс төлемді қашан күту керегін және шығыс төлемдерді қалай жоспарлау керегін білмейсіз — бәрі сандарға емес, ішкі сезімге сүйенеді.
Касса алшақтығының тұзағына түспеу және өзара есеп айырысуды бақылаудан шығармау үшін үш негізгі қадамға назар аудару маңызды.
Нені енгізу керек — және бұл Finmap-та қалай жұмыс істейді:
DSO-ны не үшін есептеу керек?
DSO қарапайым, бірақ өте маңызды сұраққа жауап береді: сатылымнан кейін ақша шотыңызға нақты қанша күнде түседі?
DSO неғұрлым жоғары болса, өтімділік пен айналым қаражатына қысым соғұрлым күшейеді.
Kaplan Group зерттеуіне сәйкес:
Компаниялардың 42%-ында DSO 46 күннен жоғары, ал ірі өндірушілер арасында бұл көрсеткіш 70%-ға жетеді.
Бұл көрсеткіш созылып кетсе, ол жай ғана “қағаздағы қарыз” емес — шикізат сатып алуға, жалақы төлеуге немесе өсімге инвестиция салуға қолдана алмайтын нақты ақша.
Өндірістің әртүрлі түрлері бойынша DSO бағдарлары:
DSO-ны бақылай алсаңыз, өтімділікті де бақылайсыз. Ал бақыламасаңыз, қағаз жүзінде пайда көрсеткен күннің өзінде минуста жұмыс істеп отырсыз.
Өндірісте пайданы шын мәнінде не қалыптастырады
Өндіріс компанияларында қай өнім, қай тапсырыс немесе қай бизнес бағыты нақты пайда әкелетінін анықтау жиі қиын.
Себебі — қаржылық жауапкершілік орталықтары немесе жобалар бойынша егжей-тегжейлі есептің жоқтығы. Тікелей және жанама шығындар — сатып алу, жалақы, логистика, жалға алу — көбіне өнім түрі немесе клиент тапсырысы бойынша бөлінбей, бір жалпы өндірістік шотқа жинала береді.
Нәтижесінде:
- Зиянды өнімдер пайдалы өнімдердің арасында “жасырынып” қалады, қаржылық көріністі бұрмалайды.
- Бюджет маржа әкелмейтін тиімсіз бағыттарға жұмсалады.
- Басқарушылық шешімдер аналитикаға емес, ішкі сезімге сүйеніп қабылданады.
Бұл — компания өндіріс көлемін немесе сатылымды өсіріп жатса да, табыстылықты іштен жейтін жүйелі проблема.
McKinsey дерегінше:
Басшылардың шамамен 40%-ы күрделілікті азайтып, жалпы табыстылықты арттыру үшін өнім портфелін қысқартады.
Мұндай шешімдерді ішкі сезіммен немесе “шамамен” қабылдауға болмайды — оларға нақты дерек қажет.
Finmap жобалық есепті тиімді құруға қалай көмектеседі
Дәл осыны Finmap-тағы Жобалар есебі береді. Сіз әр бизнес бағытын оның құрамдас бөліктерімен — ішкі жобаларымен — жеке қаржылық бірлік ретінде көресіз: табыс, шығын, өзіндік құн, операциялық пайда және рентабельділік.
Жоба тек бизнес бағыты ғана емес — сіздің компанияңызда ол мыналар болуы мүмкін:
- Нақты өнім түрі — мысалы, асүй жиһазы, балалар төсегі немесе металл конструкциялар.
- Белгілі бір клиентке арналған партия — өз бюджеті, мерзімі және шығындары бар жеке тапсырыс.
- Жаңа өнімнің сынақ партиясы — оны кең көлемде шығарудың экономикалық мәні бар-жоғын бағалау үшін.
- Келісімшарт немесе тендер — мысалы, мемлекеттік сектор клиентіне өнім жеткізу.
- Контрактілік өндіріс — компания басқа өндірушілерге олардың брендімен тапсырыс орындағанда.
- Жеке бөлім немесе өндіріс желісі — әртүрлі командалардың тиімділігін бағалау үшін.
Жобалық есептің маңызы жай теория емес. ScienceDirect зерттеуі өнімдердің компания табыстылығына қаншалық әркелкі әсер ететінін растайды:
Әдетте өндіріс компаниясы өнімдерінің шамамен 20%-ы пайданың 150%-дан астамын береді. Демек, қалған 80%-ы аз ғана пайда әкеледі немесе тіпті шығын тудырады.
Сіз өз өндірісіңіздегі қай өнім ең көп ақша әкелетінін нақты айта аласыз ба?
Қаржылық тұрғыдан мықты өндірістік бизнес жалпы түсіммен емес, нені масштабтау керек, ал нені қысқарту қажет екенін көрсететін талдаумен өлшенеді.
Excel хаосынан жүйелі бақылауға: Practik тәжірибесі
PRACTIK — Украинадағы иттер мен мысықтарға арналған инновациялық азық өндіруші. Компания өз өнімін жай ғана жем емес, толыққанды тағам ретінде ұсынады. Жоғары сапа стандартын қамтамасыз ету үшін компания Украинада нөлден бастап екі зауыт салды, бұл өндірістің әр кезеңін өз ішінде бақылауға мүмкіндік берді.
Компания екі бағытта жұмыс істейді — мысықтарға арналған азық және иттерге арналған азық. Әрқайсысының үнемі жаңарып, жетілдіріліп отыратын өз өнім желілері бар.
Finmap енгізілгенге дейін компания қаржыны Excel-де басқаруға тырысты. Бірақ бизнес өскен сайын және түсім көздері көбейген сайын кестелер үлгермей қалды — процесті автоматтандыру және толық көріністі көру мүмкін болмай кетті.
Алайда мәселе тек автоматтандыруда емес еді. Компанияның жүйелі қаржылық басқаруға көшуіне тереңірек себептер болды:
- Ақша ағымдарын қолмен бақылау мүмкін болмады — әртүрлі бағыттардан түскен табыс бөлінбей, бір ағынға араласып кетті.
- Шешім қабылдау үшін орталықтандырылған талдау болмады — шығындар бірыңғай жүйеде тіркелмеді.
- Қалдықтар мен инвестицияға қолжетімді қаражат бойынша белгісіздік болды — қолдағы ресурсты болжау қиын еді.
- Әртүрлі бизнес бағыттары — бір жүйе: жылжымайтын мүлікті жалға беру, инвестициялар және B2C сатылымдары бірыңғай қаржылық интерфейсті қажет етті.
- Делегирлеу қажет болды — қаржымен серіктестердің бірі айналысты, бұл өсімді шектеді.
Компания жүйелі қаржылық бақылауды енгізуге шешім қабылдағаннан кейін, Finmap командасының қаржы менеджеріне жүгінді. Ол бизнестің ерекшелігін ескере отырып, дұрыс басқару құрылымын құруға және негізгі процестерді баптауға көмектесті.
Кейін қаржылық бақылау мен басқару компанияның ішкі маманы Наталияға тапсырылды. Қазір ол қаржыға жауап береді және Finmap-пен жұмыс тәжірибесін былай сипаттайды:
Барлық кіріс пен шығысты бір жерде көре бастағаннан кейін шешім қабылдау әлдеқайда жеңілдеді. Қазір қолда қанша ақша барын, артық шығын қай жерде болып жатқанын және бағалар ай сайын қалай өзгеретінін түсінеміз.
Finmap-қа көшкеннен кейін не өзгерді
Finmap енгізілгеннен кейін компания жай ғана ыңғайлы құрал емес, толыққанды қаржылық басқару жүйесін алды. Іс жүзінде мыналар өзгерді:
- Finmap енгізілгеннен кейін Practik қаржысын толық бақылауға алды. Енді барлық кіріс пен шығыс бір жүйеде, нақты аналитикамен және ашық қалдықтармен көрінеді.
- Басшылық инвестицияға қанша ақша қолжетімді екенін, артық шығын қайда пайда болатынын, сатып алу бағалары қалай өзгеретінін көріп, болжамға емес, сандарға сүйеніп шешім қабылдайды.
- Қаржылық процестер жүйеленді: команда ай сайын есептерді қарап, шығындарды талдайды және байқалған трендтер негізінде бюджетті жоспарлайды.
- Касса алшақтықтары тосын жағдай болудан қалды — енді олар алдын ала жоспарланады, ал компания оған дайын болады. Қаржылық бақылауды делегирлеу иелерге бизнесті кеңейтуге көңіл бөлуге мүмкіндік берді.
Finmap арқылы біз сандарды ретке келтірдік — сонымен бірге бүкіл бизнесті де жүйеледік. Ол бізге сенімділік, тұрақтылық және алға қарай қозғалу мүмкіндігін береді. — деп түйіндейді Practik командасы
Finmap — бақылау, сенімділік және өсім құралы
Қаржылық басқару күнделікті сұрақтарға жауап береді:
- Бұл сатып алуды бүгін жасай аламыз ба?
- Жалақы төлеуге ақша жете ме?
- Қай өнімді өндірісте масштабтау керек, ал қайсысын тоқтатқан дұрыс?
Өндірісте мұндай шешімдердің құны жоғары. Қателік тәжірибе жетіспегеннен емес, дерек жетіспегеннен болады.
Finmap барлық қаржылық ақпаратты бір жүйеге жинауға, жағдайды нақты уақытта көруге, болжам құруға және сыни қателерден сақтануға көмектеседі. Сондықтан оны бейберекет емес, жүйелі түрде өсуді қалайтын компаниялар таңдайды.
Finmap маманымен тегін консультацияға жазылыңыз да, оның сіздің бизнесіңізде қалай жұмыс істейтінін көріңіз.
Жиі қойылатын сұрақтар
1. Excel жұмыс істеп тұрса, одан неге көшу керек?
Excel өзекті көрініс бермейді — деректер тез ескіреді, бірнеше көзден ақпаратты біріктіру қиын, автоматтандыру жоқ. Белгілі бір деңгейге дейін көмектеседі, бірақ кейін өсімді тежей бастайды.
2. Қанша ақшаны инвестициялауға болатынын, ал қаншасын операциялық шығындарға қалдыру керегін қалай түсінемін?
Қолда бар қалдықтар мен болашақ міндеттемелерді көрсететін жүйе керек. Сонда төлемдеріңізге қауіп төндірмей, негізделген инвестициялық шешім қабылдай аласыз.
3. Шикізат бағасы үнемі өзгеріп тұрады. Шығынның қашан және неге өскенін қалай бақылауға болады?
Шығындарды тұрақты әрі құрылымды түрде есепке алу сатып алу трендтерін бақылауға және өзгерістерге уақытында әрекет етуге мүмкіндік береді.
4. Сатылым тұрақты, бірақ пайда өспесе, ақшаның қайда жоғалып жатқанын қалай табамыз?
Шығындарды санаттар және бизнес бағыттары бойынша көрсететін есеп керек. Бұл артық шығынды, жасырын шығындарды немесе тиімсіз процестерді анықтауға көмектеседі.
5. Компанияда қаржы директоры болмаса, қаржылық басқаруды делегирлеуге бола ма?
Иә. Ең бастысы — бақылау құрылымын дұрыс құру. Одан кейін басқаруды жауапты адам жүргізе алады: бухгалтер, әкімшілік көмекші немесе офис-менеджер. Ал басшылық есептерді жұмысқа ыңғайлы форматта алып отырады.
Құнды мазмұнмен бөлісіңіз — түсініктер көзі болыңыз
