Cuprins
150
18 min
26.08.2025
Cum ajută Finmap afacerile de producție să-și pună finanțele în ordine
.avif){kind=icon}
Oleksandr Solovei
CEO și cofondator Finmap
Pe ce te bazezi când trebuie să iei o decizie financiară?
Contabilul tău se bazează pe legislația fiscală. Managerul de producție se bazează pe specificații, programul din fabrică și planul de producție. Dar tu, ca proprietar? Pe un fișier Excel fără data ultimei actualizări? Pe un mesaj de la furnizor într-un chat? Pe un sold negativ în bancă?
În producție, banii se mișcă zilnic: avansuri către furnizori, avansuri salariale pentru angajați, zeci de cheltuieli mici, plăți către contractori, achiziții de materii prime, chirie, credite… Iar fără un sistem, totul se transformă într-un haos financiar.
Hai să vedem care sunt principalele provocări financiare cu care se confruntă companiile de producție — și cum ajută Finmap să pună ordine în cifre, să reducă haosul și să iei decizii cu încredere.
Cum aduci finanțele din producție într-un singur sistem
În producție, datele financiare se adună în zeci de locuri: conturi bancare, CRM cu comenzi, fișiere Excel cu planuri pentru liniile de producție, gestiune de stocuri, contabilitate. De multe ori, în ecuație intră și cardurile personale ale proprietarilor sau managerilor.
Rezultatul este o imagine fragmentată: ca să înțelegi ce se întâmplă cu adevărat, trebuie să verifici manual solduri de stoc, comenzi la furnizori, plăți de la clienți și costuri de producție.
De ce este periculos pentru business:
- Pierzi controlul asupra capitalului de lucru — în orice moment poți descoperi că în cont sunt mai puțini bani decât te așteptai.
- Crește riscul de goluri de cash — materiile prime și costurile fixe sunt plătite înainte să intre banii de la clienți.
- Apar erori în calculul costurilor — cu date incomplete, e greu să înțelegi profitabilitatea reală a comenzilor sau a liniilor de producție.
- Haos financiar între departamente — achizițiile, vânzările și producția țin evidențe separate, iar proprietarul nu vede niciodată o singură versiune clară a adevărului în cifre.
- Se pierde timpul proprietarului — în loc să crească businessul, trebuie să lipească manual tabele și să verifice solduri.
Fiecare cont sub control — de la bancă până la stocuri
Primul pas spre transparență financiară este să aduci toate conturile companiei într-un singur sistem.
În Finmap poți adăuga:
- Conturi bancare, conturi PFA, case de marcat, carduri — și le vezi soldurile în timp real. Folosește integrările cu băncile și sistemele de plată ca să automatizezi colectarea datelor, plus importul de extrase pentru a lucra mai simplu cu băncile care nu sunt integrate.
- Sume spre decontare — ca să urmărești banii aflați temporar la angajați. Adaugă membrii echipei în sistem și setează permisiuni flexibile de acces, ca să înțelegi cum gestionează fiecare departament sau zonă banii companiei.
- Un cont virtual de stocuri — care arată valoarea produselor sau materiilor prime disponibile, exprimată în bani. Urmărește mișcarea stocurilor în valori financiare și scade din gestiune doar costul materialelor folosite efectiv.
Astfel, vezi imediat câți bani ai disponibili acum, unde se află și ce parte este „blocată” în stocuri. Soldurile se actualizează automat și frecvent, iar poți verifica orice cifră în câteva secunde, de pe orice dispozitiv, oriunde ai fi.
Conectează instrumentele care îți influențează banii — și obții transparență completă
Ca să ai o imagine financiară completă, nu este suficient să vezi soldurile conturilor — trebuie să înțelegi și toate procesele financiare aflate deja în mișcare. În Finmap, acest lucru este posibil datorită unui API deschis.
Poți conecta Finmap la:
- Sistemul tău CRM — ca tranzacțiile și comenzile să intre automat în evidența financiară;
- Gestiunea de stocuri — ca să înregistrezi achiziții, consum de materii prime și să vezi impactul lor asupra cash flow-ului;
- Contabilitate, management de documente sau alte servicii — dacă ai nevoie să urmărești și alte procese din business.
Integrarea poate fi configurată independent sau cu sprijinul unui partener oficial de integrare Finmap, care adaptează sistemul la structura businessului tău.
Rezultatul este un sistem unic care adună tot ce îți influențează finanțele: vânzări, cheltuieli, stocuri, datorii și încasări de primit. În centru este Finmap — principala sursă de adevăr despre banii tăi.
Control asupra plăților de la clienți și către furnizori
În producție, banii rareori se mișcă sincron: ai plătit deja materiile prime, logistica și salariile — în timp ce clientul va vira banii abia peste 15–30 de zile sau chiar mai târziu.
Toate acestea creează goluri de cash: banii circulă prin business, dar nu sunt disponibili în cont.
În același timp, este greu să ții sub control decontările. Unii clienți întârzie plățile, alții cer termene mai lungi. Furnizorii, în schimb, cer avansuri și lucrează cu termene stricte.
Fără o gestionare sistematică, e ușor să ratezi o datorie, să încurci datele de plată sau chiar să pierzi încrederea unui partener.
Asta duce la:
- Nu știi cine îți datorează bani și cât — în loc de o listă clară de debitori, cauți prin chat-uri sau tabele.
- Poți rata o plată și pierde un furnizor — pentru că obligațiile scapă printre degete când nu există un calendar unic de plăți.
- Contractorii te sună înainte să-ți amintești măcar de factură — ceea ce îți afectează reputația și complică viitoarele colaborări.
- Nu știi când să te aștepți la încasări și cum să planifici plățile — totul se bazează pe instinct, nu pe cifre.
Ca să nu cazi în capcana golurilor de cash și să nu pierzi controlul asupra decontărilor, este important să te concentrezi pe trei pași esențiali.
Iată ce trebuie implementat concret — și cum funcționează în Finmap:
De ce merită calculat DSO?
DSO răspunde la o întrebare simplă, dar critică: la câte zile după vânzare ajung efectiv banii în cont?
Cu cât DSO este mai mare, cu atât presiunea pe lichiditate și pe capitalul de lucru crește.
Cercetarea realizată de Kaplan Group arată:
42% dintre companii au un DSO peste 46 de zile, iar în rândul marilor producători, cifra ajunge la 70%.
Când acest indicator se întinde prea mult, nu mai vorbim doar despre „datorii pe hârtie” — sunt bani reali pe care nu îi poți folosi pentru materii prime, salarii sau investiții în creștere.
Repere DSO pentru diferite tipuri de producție:
Dacă controlezi DSO, controlezi lichiditatea. Dacă nu, funcționezi pe minus, chiar și atunci când pe hârtie arăți profit.
Ce generează, de fapt, profitul în producție
În companiile de producție, este adesea greu de identificat care produse, comenzi sau linii de business aduc profit cu adevărat.
Motivul este lipsa unei evidențe detaliate pe centre de responsabilitate financiară sau pe proiect. Costurile directe și indirecte — achiziții, salarii, logistică, chirie — ajung de multe ori într-un singur cont general de producție, fără împărțire pe tip de produs sau comandă de client.
Rezultatul:
- Produsele neprofitabile sunt „ascunse” printre cele profitabile, iar imaginea financiară este distorsionată.
- Bugetul se consumă pe linii nerentabile care nu generează marjă.
- Deciziile de management se iau pe intuiție, fără analize care să le susțină.
Este o problemă sistemică ce mănâncă din profitabilitate, chiar și atunci când compania crește ca volum de producție sau vânzări.
Potrivit McKinsey:
Aproximativ 40% dintre executivi își reduc portofoliile de produse pentru a scădea complexitatea și a crește profitabilitatea generală.
Astfel de decizii nu se pot lua pe intuiție sau „după feeling” — au nevoie de date clare.
Cum te ajută Finmap să pui la punct o evidență eficientă pe proiecte
Exact asta oferă raportul Proiecte din Finmap. Vezi fiecare linie de business, cu componentele ei — subproiectele — ca pe o unitate financiară separată: venituri, cheltuieli, cost, profit operațional și profitabilitate.
Un proiect nu înseamnă doar o linie de business — în compania ta poate fi:
- Un anumit tip de produs — de exemplu, mobilier de bucătărie, paturi pentru copii sau structuri metalice.
- Un lot pentru un anumit client — o comandă individuală, cu buget, termene și cheltuieli proprii.
- O serie de test pentru un produs nou — ca să vezi dacă are sens economic să îl lansezi la scară largă.
- Un contract sau o licitație — de exemplu, furnizarea de produse către un client din sectorul public.
- Producție în regim lohn / contract manufacturing — când compania produce pentru alți producători, sub brandul lor.
- Un departament separat sau o linie de producție — pentru a evalua eficiența diferitelor echipe.
Importanța evidenței pe proiecte nu este doar teorie. Cercetarea publicată de ScienceDirect confirmă cât de inegal influențează produsele profitabilitatea unei companii:
De regulă, doar aproximativ 20% dintre produsele unei companii de producție generează peste 150% din profitul ei. Asta înseamnă că restul de 80% fie aduc profit mic, fie chiar produc pierderi.
Poți răspunde clar care produse din producția ta aduc cei mai mulți bani?
Un business de producție solid financiar nu este definit de cifra totală de afaceri, ci de analiza care arată ce merită scalat — și ce trebuie tăiat.
De la haos în Excel la control sistematic: povestea Practik
PRACTIK este un producător ucrainean de hrană inovatoare pentru câini și pisici, care își poziționează produsul ca masă completă — nu doar ca hrană pentru animale. Pentru a asigura un standard înalt de calitate, compania a construit de la zero două fabrici în Ucraina, ceea ce i-a permis să controleze intern fiecare etapă de producție.
Compania lucrează pe două direcții — hrană pentru pisici și hrană pentru câini. Fiecare are propriile game de produse, actualizate și îmbunătățite constant.
Înainte de implementarea Finmap, compania încerca să-și gestioneze finanțele în Excel. Dar, pe măsură ce businessul creștea și sursele de venit se înmulțeau, tabelele nu mai făceau față — devenise imposibil să automatizeze procesul și să vadă imaginea completă.
Dar automatizarea nu era singura problemă. Compania avea motive mai profunde pentru a trece la management financiar sistematic:
- Fluxurile de numerar nu puteau fi urmărite manual — veniturile din diferite zone se amestecau într-un singur flux, fără defalcare.
- Nu exista o analiză centralizată pentru luarea deciziilor — cheltuielile nu erau înregistrate într-un sistem unitar.
- Incertitudine privind soldurile și banii disponibili pentru investiții — era dificil de estimat ce resurse puteau fi folosite.
- Domenii de business diferite — un singur sistem: închiriere de proprietăți, investiții și vânzări B2C aveau toate nevoie de o interfață financiară comună.
- Nevoie de delegare — finanțele erau gestionate de unul dintre parteneri, ceea ce limita creșterea.
După ce compania a decis să introducă control financiar sistematic, a apelat la un manager financiar din echipa Finmap. Acesta a ajutat la construirea structurii corecte de management și la configurarea proceselor-cheie, ținând cont de specificul businessului.
Apoi, controlul și managementul financiar au fost delegate specialistului intern al companiei, Nataliia. Astăzi, ea este responsabilă de finanțe și își împărtășește experiența cu Finmap:
Din momentul în care am început să vedem toți banii care intră și ies într-un singur loc, deciziile au devenit mult mai ușor de luat. Acum înțelegem câți bani avem disponibili, unde apar depășiri de buget și cum se schimbă prețurile de la o lună la alta.
Ce s-a schimbat după trecerea la Finmap
După adoptarea Finmap, compania a obținut nu doar un instrument comod, ci un sistem complet de management financiar. Iată ce s-a schimbat în practică:
- După implementarea Finmap, Practik a obținut control complet asupra finanțelor. Acum toate încasările și plățile sunt într-un singur sistem, cu analize clare și solduri transparente.
- Managementul vede câți bani sunt disponibili pentru investiții, unde apar depășiri de buget, cum se schimbă prețurile de achiziție — și ia decizii pe baza cifrelor, nu a presupunerilor.
- Procesele financiare au devenit sistematice: în fiecare lună, echipa analizează rapoartele, verifică cheltuielile și planifică bugetul pe baza tendințelor observate.
- Golurile de cash nu mai sunt o surpriză — acum sunt anticipate, iar compania este mereu pregătită să le gestioneze. Delegarea controlului financiar le-a permis proprietarilor să se concentreze pe extinderea businessului.
Cu Finmap, am pus ordine în cifre — și, în același timp, în întregul business. Ne oferă încredere, stabilitate și posibilitatea de a merge mai departe. — rezumă echipa Practik
Finmap — un instrument pentru control, încredere și creștere
Managementul financiar răspunde la întrebări de zi cu zi:
- Putem face această achiziție astăzi?
- Vom avea suficienți bani pentru salarii?
- Ce produs merită scalat în producție — și la care ar trebui să renunțăm?
În producție, aceste decizii sunt costisitoare. Iar greșelile nu apar din lipsă de experiență — apar din lipsă de date.
Finmap te ajută să aduci toate informațiile financiare într-un singur sistem, să vezi imaginea în timp real, să construiești prognoze și să eviți greșelile critice. De aceea este ales de companiile care vor să crească structurat — nu pe întuneric.
Programează o consultație gratuită cu un specialist Finmap și vezi cum poate funcționa pentru businessul tău.
Întrebări frecvente
1. De ce să renunțăm la Excel dacă funcționează?
Excel nu îți oferă o imagine actualizată — datele se învechesc rapid, este greu să consolidezi informații din mai multe surse și nu există automatizare. Funcționează până la un punct, dar apoi începe să frâneze creșterea.
2. Cum știu câți bani pot investi și cât trebuie să păstrez pentru cheltuielile operaționale?
Ai nevoie de un sistem care îți arată soldurile disponibile și obligațiile viitoare. Astfel poți lua decizii de investiții bine fundamentate, fără să pui în pericol plățile curente.
3. Prețurile materiilor prime se schimbă tot timpul. Cum putem urmări când și de ce cresc costurile?
O evidență regulată și structurată a costurilor îți permite să urmărești tendințele de achiziție și să reacționezi la timp la schimbări.
4. Cum aflăm unde se pierd banii dacă vânzările sunt stabile, dar profitul nu crește?
Ai nevoie de o evidență care arată cheltuielile pe categorii și pe linii de business. Asta ajută la identificarea depășirilor de buget, a costurilor ascunse sau a proceselor ineficiente.
5. Managementul financiar poate fi delegat dacă firma nu are CFO?
Da. Cheia este să setezi corect structura de control. După aceea, managementul poate fi preluat de o persoană responsabilă — contabil, asistent administrativ sau office manager. Conducerea primește apoi rapoarte într-un format practic.
Distribuie conținut valoros — devino o sursă de inspirație
