12-महीने का कैश फ्लो पूर्वानुमान टेम्पलेट

पूरे वर्ष का इस तरह का दृश्य अल्पकालिक पूर्वानुमान की तुलना में अलग प्रकार के निर्णयों के लिए मायने रखता है। ऋण आवेदन, निवेशकों के अपडेट, और वार्षिक बजट सभी के लिए आमतौर पर केवल अगले कुछ सप्ताहों के बजाय कम से कम 12 महीनों के अनुमानित कैश फ्लो की आवश्यकता होती है। एक संरचित टेम्पलेट के बिना, वह अनुमान आमतौर पर किसी के दिमाग में रहता है या जब भी आवश्यकता होती है तो उसे शुरुआत से फिर से बनाया जाता है।

यह टेम्पलेट तीन भागों के इर्द-गिर्द व्यवस्थित है: मासिक अंतर्वाह पंक्तियाँ (ग्राहक भुगतान, अन्य आय), मासिक बहिर्वाह पंक्तियाँ (वेतन, किराया, आपूर्तिकर्ता, ऋण भुगतान), और एक चलता नकदी शेष (running cash balance) जो एक महीने से अगले महीने में आगे बढ़ता है ताकि आप एक नज़र में अपना सबसे कम अनुमानित शेष देख सकें। एक अलग मान्यताएँ (assumptions) अनुभाग – वृद्धि दर, भुगतान शर्तें, ज्ञात एकमुश्त लागतें – वर्ष आगे बढ़ने के साथ मॉडल को समायोजित करना आसान रखता है।

इस तरह की एक स्थिर स्प्रेडशीट केवल अपने अंतिम मैन्युअल अपडेट तक ही ताज़ा रहती है। Finmap समान मासिक संरचना रखता है लेकिन आपके जुड़े हुए बैंक खातों और इनवॉइसिंग डेटा से वास्तविक संख्याएँ खींचता है, ताकि 12-महीने का दृश्य आपके बनाने के कुछ सप्ताह बाद पुराना पड़ने के बजाय अपने आप अपडेट होता रहे।