बैंक मिलान (Bank Reconciliation) टेम्पलेट
बैंक मिलान (Bank Reconciliation) यह साबित करता है कि आपकी बही में दर्ज नकदी और बैंक स्टेटमेंट का बैलेंस एक ही पैसे का वर्णन कर रहे हैं। किसी एक दिन ये दोनों लगभग कभी बराबर नहीं होते, और टेम्पलेट इसीलिए है कि वह अंतर मद-दर-मद समझाया जाए, जब तक वह शून्य न हो जाए।
अंतर का बड़ा हिस्सा समय का होता है, गलती का नहीं। आपने जो भुगतान जारी किए पर वे अभी क्लियर नहीं हुए, स्टेटमेंट की कट-ऑफ़ के बाद जमा की गई रकम, बिक्री से तीन दिन बाद लिया गया कार्ड भुगतान। ये सब बकाया मदों के ब्लॉक में जाते हैं: ये आपकी बही में पहले से हैं और समय आने पर बैंक में भी दिखेंगे। इनमें सुधार कुछ नहीं करना है, बस इन्हें सूचीबद्ध करना है।
बाकी आधा हिस्सा उल्टी दिशा में चलता है — वे मदें जिनके बारे में बैंक जानता है और आपकी बही नहीं। खाता शुल्क, ब्याज, FX शुल्क, कोई डायरेक्ट डेबिट जो आप भूल गए, या कोई भुगतान जो वापस लौट आया। ये असली एंट्री हैं जिन्हें दर्ज करना होगा, और जो मिलान इन्हें दर्ज करने के बजाय चुपचाप पाट दिया जाता है वह अगले महीने फिर गलत होगा — उतनी ही राशि से, और उसमें एक नई राशि जुड़ी हुई।
शीट सबूत पर खत्म होती है: बैंक-मात्र मदों के हिसाब से समायोजित बही बैलेंस, बकाया मदों के हिसाब से समायोजित बैंक बैलेंस, और दोनों पक्ष बराबर। इसके बाद जो कुछ बचे वह ढूँढने लायक गलती है — कोई दोहरी एंट्री, उलटे अंकों वाली राशि, या ऐसा भुगतान जिसे किसी ने दर्ज ही नहीं किया। जिस अंतर को समझाया न जा सके, वही पूरी कवायद की वजह है।
किसी व्यस्त खाते पर महीने में एक बार यह करने में घंटों लगते हैं और समस्याएँ होने के हफ़्तों बाद मिलती हैं। Finmap बैंक लेनदेन को आते ही रिकॉर्ड से मिला देता है, जिससे मिलान महीने के अंत की कवायद से बदलकर इस रोज़ की छोटी नज़र बन जाता है कि क्या मेल नहीं खाया।
