Ki tartozik Önnek, és kinek tartozik Ön — egyetlen képernyőn. Excel és könyvelőnek szóló telefonhívások nélkül

A kérdés egyszerű: mennyi pénzzel tartoznak most Önnek az ügyfelei, és mennyivel tartozik Ön a beszállítóinak? Próbáljon meg most azonnal válaszolni, anélkül hogy bármit is megnyitna.

A legtöbb tulajdonos nem tudja. A számok léteznek, de szétszórva: valami Excelben, valami fejben, valami levelezésben, a pontos összeget pedig „egyeztetni kell a könyvelővel". Mire ezt összeszedi, a valós kép már elavult.

Márpedig e két kérdésre adott válasz egyben választ ad arra is, hogy holnap lesz-e likviditási rés.

Követelések és kötelezettségek — egyszerűen elmagyarázva

Két fogalom, amely mögött a pénzének fele rejtőzik:

• A követelés az, amivel Önnek tartoznak. Kiszállította az árut, elvégezte a szolgáltatást, de a kifizetés még nem érkezett meg. Formálisan ez az Ön pénze, csak nem a számlán van, hanem „úton".
• A kötelezettség az, amivel Ön tartozik. Megkapta az árut vagy a szolgáltatást, de a fizetés még hátravan. Ez idegen pénz, amelyet átmenetileg használ.

A kettő közötti időbeli különbség hozza létre a likviditási rést. Önnek 200 000-rel tartoznak, de csak 30 nap múlva fizetnek. Ön 150 000-rel tartozik, és egy héten belül fizetnie kell. Papíron 50 000 a pluszban. A valóságban egy hét múlva lyuk keletkezik, mert a pénz később érkezik, mint amikor fizetnie kell.

„Többel tartoztak nekem, mint amennyivel én tartoztam. Biztos voltam benne, hogy minden rendben van. Aztán nem volt miből fizetni a fizetéseket — mert a "tartoznak" nem azt jelenti, hogy "a számlán van"."

Miért nem segít itt az Excel és a könyvelő

A klasszikus séma: a követeléseket a menedzser vezeti a saját táblázatában, a kötelezettségeket a könyvelő tudja, a tulajdonos pedig heti egyszer fejben rakja össze mindezt. Mindenki a saját szeletét látja, senki sem a teljes képet.

Íme, mi lesz ebből:

A probléma nem az, hogy az emberek rosszul dolgoznak. A probléma az, hogy az adatok különböző helyeken élnek, és soha nem állnak össze valós idejű, egységes képpé. A pénzügyi döntéseket pedig ma kell meghozni, nem akkor, amikor az összesítés végre elkészül.

Mit ad egyetlen irányítópult

Amikor a követelések és a kötelezettségek egyetlen képernyőn vannak, maga a „számok összeszedésének" rituáléja tűnik el. Megnyitja — és látja:

A lényeg itt a késedelmek és a dátumok. Pontosan ezek alakítják a „nekünk 200 000-rel tartoznak" állítást konkrét cselekvéssé: ezt az ügyfelet ma hívjuk, ezt a kifizetést a bevétel beérkezése utánra halasztjuk.

„Kiderült, hogy három ügyfél két hete késett, és erről még csak nem is tudtam. Egyszerűen nem volt olyan hely, ahol ez egy pillantással látszott volna. Felhívtam őket — három nap múlva megjött a pénz."

Határidővel bontott követelések — a legfontosabb rejtett eszköz

Amit az irányítópult a leghasznosabban nyújt, az a határidő szerint lebontott követelés-állomány. Nem csupán „tartoznak nekünk", hanem hogy ki, mennyivel és mióta:

Egyetlen ilyen táblázat olyat tesz, amit hónapokig tartó „fejben tartás" nem: megmutatja, mely pénz van veszélyben éppen most. Minél hosszabb a késedelem, annál kisebb az esély, hogy egyáltalán megkapja a pénzt. És ha ez naponta látszik, időben reagál, nem akkor, amikor az ügyfél már eltűnt.

Hogyan működik ez a Finmapben

Összekapcsolja a bankszámláit — a Finmap látja, mely kifizetések érkeztek már meg, és melyek nem. Rögzíti a várt bevételeket és a jövőbeli kifizetéseket — és a követelések és kötelezettségek maguktól összeállnak egyetlen irányítópulton. Látszik az összeg, a határidő, a késedelem és az „Önnek tartoznak / Ön tartozik" egyenleg — Excel és könyvelőnek szóló telefonhívások nélkül, valós időben.

A mellette lévő fizetési naptár pedig azonnal megmutatja, hol térnek el időben a bevételek és a kifizetések — vagyis hol lesz a rés, és hány napja van arra, hogy azt lezárja.

📌 Lássa, ki tartozik Önnek, és kinek tartozik Ön — egyetlen képernyőn. Próbálja ki a Finmapet ingyen 14 napig: kösse össze a számláit, és az irányítópult magától összegyűjti a követeléseket, a kötelezettségeket és a fizetési határidőket. Excel és könyvelőnek szóló telefonhívások nélkül.

Próbálja ki a Finmapet ingyen 14 napig →