Хто винен вам і кому винні ви — на одному екрані. Без Excel і дзвінків бухгалтеру

Питання просте: скільки грошей вам зараз винні клієнти, а скільки ви винні постачальникам? Спробуйте відповісти прямо зараз, не відкриваючи нічого.

Більшість власників не можуть. Цифри є, але вони розкидані: щось в Excel, щось у голові, щось у переписці, а точну суму «треба уточнити в бухгалтера». Поки ви це збираєте, реальна картина вже застаріла.

А відповідь на ці два питання — це і є відповідь, чи буде в тебе завтра касовий розрив.

Дебіторка й кредиторка — простими словами

Два поняття, за якими ховається половина твоїх грошей:

• Дебіторка — це те, що винні тобі. Відвантажив товар, надав послугу, а оплата ще не прийшла. Формально це твої гроші, але вони не на рахунку, а «в дорозі».
• Кредиторка — це те, що винен ти. Отримав товар чи послугу, а платити ще належить. Це чужі гроші, якими ти поки що користуєшся.

Різниця між ними в часі і створює касовий розрив. Тобі винні 200 тисяч, але заплатять за 30 днів. Ти винен 150 тисяч, і заплатити треба за тиждень. На папері ти в плюсі на 50 тисяч. У реальності — за тиждень у тебе діра, бо гроші прийдуть пізніше, ніж треба платити.

«Мені винні більше, ніж я винен. Я був упевнений, що все добре. А потім не було чим заплатити зарплату — бо "винні" не означає "на рахунку".»

Чому Excel і бухгалтер тут не рятують

Класична схема: дебіторку веде менеджер у своїй таблиці, кредиторку знає бухгалтер, а зводить це все власник у голові раз на тиждень. Кожен бачить свій шматок, ніхто — цілу картину.

Ось що з цього виходить:

Проблема не в тому, що люди погано працюють. Проблема в тому, що дані живуть у різних місцях і ніколи не збираються в одну картину в реальному часі. А рішення про гроші треба приймати сьогодні, а не тоді, коли зведення нарешті готове.

Що дає один дашборд

Коли дебіторка й кредиторка лежать на одному екрані, зникає сам ритуал «збирати цифри». Ти відкриваєш — і бачиш:

Головне тут — прострочення й дати. Саме вони перетворюють «нам винні 200 тисяч» на конкретну дію: цьому клієнту дзвонимо сьогодні, цю виплату переносимо на після надходження.

«Виявилось, троє клієнтів прострочили на два тижні, а я навіть не знав. Просто не було місця, де це видно одним поглядом. Подзвонив — за три дні гроші зайшли.»

Дебіторка зі строком — головний прихований актив

Найкорисніше, що дає дашборд, — це дебіторка, розкладена за строками. Не просто «нам винні», а хто, скільки і як давно:

Одна така таблиця робить те, чого не роблять місяці «тримання в голові»: показує, які гроші під загрозою просто зараз. Що довше прострочення — то менше шансів отримати гроші взагалі. А коли це видно щодня, ти реагуєш вчасно, а не тоді, коли клієнт уже зник.

Як це працює у Finmap

Підключаєш рахунки — Finmap бачить, які оплати вже прийшли, а які ще ні. Вносиш очікувані надходження й майбутні виплати — і дебіторка з кредиторкою збираються на одному дашборді самі. Видно суми, дати, прострочення й підсумок «тобі винні / ти винен» — без Excel, без дзвінків бухгалтеру, у реальному часі.

А платіжний календар поряд одразу показує, де надходження й виплати розходяться в часі, — тобто де буде розрив і скільки днів у тебе є, щоб його закрити.

📌 Побач, хто винен тобі і кому винен ти, — на одному екрані. Спробуй Finmap безкоштовно 14 днів: підключи рахунки, і дашборд сам збере дебіторку, кредиторку й дати оплат. Без Excel і дзвінків бухгалтеру.

Спробувати Finmap безкоштовно 14 днів →