Calculator DSO, DPO și Ciclul de Conversie a Numerarului
Ciclul de conversie a numerarului măsoară câte zile trec între momentul în care plătești ceva și momentul în care ești plătit pentru asta. Are trei părți — cât stă stocul (DIO), cât durează până plătesc clienții (DSO) și cât durezi tu ca să plătești furnizorii (DPO) — iar calculatorul obține toate cele patru cifre din șase date introduse.
Formula este DIO plus DSO minus DPO. Un ciclu de 45 de zile înseamnă că, timp de 45 de zile, banii tăi finanțează diferența. Crește veniturile cu jumătate și, dacă ciclul nu se scurtează, suma blocată în el crește la fel. Acesta este mecanismul din spatele celui mai obișnuit mod în care o afacere profitabilă se prăbușește: comenzile sunt reale, marja e reală, iar în cont tot nu sunt bani.
Folosește solduri medii, nu solduri de închidere. O situație a creanțelor luată a doua zi după ce a plătit un client mare face ciclul să pară mult mai scurt decât este. Exact de aceea fișierul cere medii — sold inițial plus sold final, împărțit la doi — și îți amintește asta chiar acolo unde le introduci.
Secțiunea de simulare evaluează fiecare pârghie separat, pentru că nu se măsoară pe aceeași bază. Încasarea mai rapidă valorează o zi de venit; mai puțin stoc sau plăți mai târzii valorează o zi de cost al bunurilor vândute. Introdu zilele pe care crezi că le-ai putea mișca realist, iar fișierul îți dă numerarul eliberat și noua lungime a ciclului. O a doua filă urmărește aceleași patru măsuri pe douăsprezece luni — și asta contează mai mult decât orice citire izolată: un ciclu care urcă trei luni la rând înseamnă bani care se scurg în timp ce veniturile încă arată bine.
Refacerea acestui calcul manual în fiecare lună este exact partea care de obicei se oprește. Finmap deduce DSO, DPO și ciclul din creanțele și datoriile tale în timp real, așa că tendința continuă să se actualizeze fie că deschide cineva fișierul, fie că nu.
