Госконтракт платит через 60 дней, а зарплаты — каждый месяц: как пережить кассовый разрыв

Это самая острая финансовая боль оборонного производства. Ты выполняешь госконтракт: платишь инженерам, покупаешь компоненты, собираешь партию. Всё это — деньги сегодня. А оплата от государства приходит через 45, 60, иногда 90 дней после приёмки. И всё это время компанию держишь ты.

Самое неприятное, что разрыв тем шире, чем крупнее контракт. Выиграл большой заказ — и вместо облегчения получил два месяца, когда надо откуда-то брать на зарплаты, пока государство не заплатило за уже сделанное.

Этот разрыв не закрывается «ещё одним контрактом» — новый контракт лишь добавляет расходов наперёд. Закрывается он тем, что ты видишь его заранее и готовишься, а не упираешься в него в день зарплаты.

Почему разрыв в госконтрактах — норма

Всё дело в том, что расходы бегут впереди оплаты. Ты вкладываешь деньги в контракт месяцами, а возвращаются они одним платежом только в конце.

Две статьи из трёх — это деньги, что уходят сейчас. И только третья возвращает их, да ещё и с большой задержкой. Вот и выходит: «контракт большой, а на зарплаты нет» — потому что все деньги заморожены в выполненной, но ещё не оплаченной работе.

«Мы выиграли контракт, о котором мечтали, и чуть не завалили компанию. Два месяца до первой оплаты я закрывал зарплаты из собственных сбережений. Никто не предупреждал, что большой контракт — это прежде всего большая дыра в кассе.»

Как это выглядит в цифрах

Возьмём один контракт. На бумаге он прибыльный, а по деньгам на два месяца загоняет в глубокий минус:

Контракт заработал 800 000. Но чтобы дойти до этой цифры, компания два с половиной месяца держала 3 200 000 из своего кармана. Без запаса или заранее спланированного финансирования этот разрыв валит даже прибыльную компанию.

«Когда мы увидели разрыв на графике заранее, он перестал быть катастрофой. Мы просто знали: в эти недели будет минус, и подготовили деньги заранее.»

Что с этим делать

Кассовый разрыв по госконтракту проходят не героизмом в день зарплаты, а подготовкой:

• Прогнозировать денежный поток на 30–60 дней вперёд. Когда видно, в какую неделю касса проседает и насколько, есть время подготовиться.
• Добиваться аванса по контракту там, где это возможно, — чтобы часть расходов покрывалась сразу, а не через два месяца.
• Держать подушку во время выполнения крупных заказов — именно они чаще всего валят в минус.
• Ставить оплаты поставщикам и зарплаты в платёжный календарь рядом с ожидаемой оплатой от государства — чтобы видеть разрыв, а не упираться в него.

Зачем здесь учёт и финансист

Увидеть разрыв заранее на глаз невозможно, когда одновременно идёт несколько контрактов, у каждого свой график расходов и своя дата оплаты. Нужен взгляд, который сводит все будущие выплаты и поступления на одну линию времени.

В Finmap будущие зарплаты, оплаты поставщикам и ожидаемые поступления от государства стоят в платёжном календаре и прогнозе денежного потока. Тогда кассовый разрыв виден за недели до того, как он наступит, — и его есть время закрыть спокойно.

📌 Увидь кассовый разрыв по контракту до того, как он наступит. Закажи демо Finmap — покажем, как прогноз денежного потока и платёжный календарь работают именно на твоих контрактах.

Заказать демо →