Plantillas financieras gratuitas
Plantillas de Excel y Google Sheets listas para usar para las cifras que rigen un negocio — gratis para descargar.
Flujo de cajaPlantilla de proyección móvil de flujo de caja a 13 semanas
Una plantilla de proyección móvil de flujo de caja a 13 semanas desglosa tu posición de caja semana a semana durante el próximo trimestre, en vez de mes a mes.
Flujo de cajaPlantilla de proyección de flujo de caja a 12 meses
Una plantilla de proyección de flujo de caja a 12 meses detalla las entradas y salidas de caja que esperas para todo el año, mes a mes.
RentabilidadPlantilla de estado de resultados (P&L) mensual
Una plantilla mensual de estado de resultados (estado de pérdidas y ganancias o P&L) detalla los ingresos, el costo de ventas (COGS), los gastos operativos y la utilidad neta de cada mes, siguiendo la estructura estándar: los ingresos menos el costo de ventas dan la utilidad bruta, la utilidad bruta menos los gastos operativos da la utilidad operativa, y la utilidad operativa menos los intereses y los impuestos da la utilidad neta.
PresupuestosPlantilla de presupuesto vs real (desviaciones)
Una plantilla de presupuesto vs real pone lado a lado tus cifras planificadas y lo que efectivamente ocurrió, línea por línea, y calcula la brecha entre ambas.
Cuentas por cobrarPlantilla de antigüedad de cuentas por cobrar (CxC)
Una plantilla de antigüedad de cuentas por cobrar ordena cada factura abierta de un cliente según el tiempo que lleva pendiente, normalmente en tramos como 0-30, 31-60, 61-90 y 90+ días.
Cuentas por pagarPlantilla de antigüedad de cuentas por pagar (CxP) y cronograma de pagos
Una plantilla de antigüedad de cuentas por pagar y cronograma de pagos hace dos cosas a la vez: ordena lo que debes según el tiempo que lleva pendiente cada factura y muestra las próximas fechas de vencimiento, para que puedas planificar cuándo hay que hacer las salidas de caja.
PlanificaciónPlanilla calculadora de punto de equilibrio
Una planilla calculadora de punto de equilibrio toma la fórmula estándar del punto de equilibrio y la convierte en una hoja de cálculo que funciona: ingresas tus costos fijos, el precio por unidad y el costo variable por unidad, y te devuelve la cantidad de unidades —y los ingresos— que necesitas para cubrir tus costos.
RunwayPlantilla de runway y burn rate para startups
Una plantilla de runway y burn rate (tasa de consumo de caja) registra cuánta caja gastas cada mes y la convierte en un número simple: cuántos meses de vida operativa te quedan al ritmo actual.
Capital de trabajoCalculadora de Capital de Trabajo
Capital de trabajo neto, el ratio que hay detrás y cuánto efectivo libera un ciclo más corto.
LiquidezCalculadora de Ratio de Liquidez Corriente y Otros Ratios
Ratio corriente, prueba ácida y ratio de efectivo a partir de un único conjunto de datos del balance.
RentabilidadCalculadora de EBITDA
EBITDA por dos vías, ajustado por gastos no recurrentes, con múltiplos de valoración.
Unit economicsCalculadora de Unit Economics (LTV / CAC)
CAC, valor del cliente a lo largo de su vida, relación LTV:CAC y periodo de payback en una hoja.
Capital de trabajoCalculadora de DSO, DPO y Ciclo de Conversión de Efectivo
Días de cobro, de pago y de inventario — y el efectivo que tu ciclo inmoviliza.
ReportingPlantilla de Balance General
Activo, pasivo y patrimonio en dos periodos, con comprobación de cuadre integrada.
PayrollCoste Real de un Empleado
Lo que cuesta de verdad una contratación al año y por hora facturable, con cotizaciones y vacaciones.
InventoryRotación de Inventario y Punto de Pedido
Rotación, días de stock y el efectivo atrapado en ellos, más el punto de pedido y el lote por SKU.
DebtCuadro de Amortización de Préstamo
La cuota mensual, el cuadro completo de pagos y lo que una amortización extra ahorra en intereses y meses.
AssetsTabla de Amortización y Registro de Activos
Cada activo, cuánto vale hoy y la factura de reposición que ya está en tus libros.
PricingCalculadora de Precio: Margen y Markup
Coste completo, la conversión de markup a margen y cuánto volumen exige de verdad un descuento.
ProfitabilityAnálisis de Rentabilidad por Cliente
Lo que deja cada cliente una vez pagado el coste de atenderlo: pedidos, entregas, soporte, plazo de cobro.
SubscriptionsSeguimiento del Movimiento de MRR
Nuevos, expansión, contracción y churn mes a mes, y el techo al que todo eso suma.
AssetsCalculadora: Comprar o Arrendar
Contado, financiado o arrendado en el mismo horizonte, comparados en dinero de hoy y no en totales.
Cash flowAsignación de Ingresos y Reserva de Impuestos
Dividir cada cobro el día que entra, para que el dinero de impuestos siga ahí cuando llegue la factura.
PlanningCalculadora de Payback y ROI
Cuándo se recupera la inversión, cuánto rinde, y qué le hace a ambas cifras un beneficio menor.
Unit economicsMarketing: ROI y CAC por Canal
Inversión, leads, clientes y beneficio bruto por canal — y cuáles pierden dinero en silencio.
ProfitabilityCalculadora de Escandallo y Food Cost
Coste de la ración con mermas incluidas, el precio que impone y la carta que viene detrás.
Flujo de cajaPlantilla de calendario de pagos
Cobros y pagos por fecha, con el saldo recalculado día a día.
Costes por obraPlantilla de control de costes por obra
Presupuesto, coste comprometido y real por código, con el margen de cada obra.
RentabilidadPlantilla de cuenta de resultados para restaurantes
Resultado mensual del local: materia prima, personal y prime cost sobre ventas.
ConciliaciónPlantilla de conciliación bancaria
Cuadrar la contabilidad con el extracto y explicar cada diferencia línea a línea.
ReportingPlantilla de estado de flujos de efectivo
Del beneficio neto al dinero real: explotación, inversión y financiación.
PresupuestosPlantilla de presupuesto base cero
Presupuesto construido desde cero: cada partida justificada por lo que compra.
Cuentas por cobrarPlantilla de seguimiento de facturas
Cada factura emitida: vencimiento, estado, días de retraso y a quién reclamar primero.
RentabilidadPlantilla de rentabilidad por proyecto
Beneficio por proyecto y por hora, para que el tamaño del honorario deje de hacer de rentabilidad.
CapacityPlantilla de ocupación y horas facturables
Cuántas de las horas que pagas llegan a una factura de cliente y cuánto cuestan las demás.
DebtCalculadora de cobertura del servicio de la deuda (DSCR)
Si la empresa aguanta un préstamo nuevo, calculado como lo calcula un banco.
RentabilidadPlantilla de control de margen en retail
Margen por producto y categoría tras el coste puesto en tienda, descuentos y devoluciones.