Plantilla de Presupuesto vs. Real (Variación)
Una plantilla de presupuesto vs. real coloca tus cifras planeadas junto a lo que realmente ocurrió, línea por línea, y calcula la diferencia entre ambas. Esa diferencia — la variación — es lo que te dice si vas por buen camino o si necesitas cambiar algo antes de que termine el trimestre.
La mayoría de los negocios arma un presupuesto una sola vez y pierde de vista en qué se aleja la realidad de él hasta fin de año. Esta plantilla está pensada para revisarse cada mes: los ingresos y cada categoría de gasto tienen una columna de presupuesto, una de real y una de variación que se actualiza sola conforme capturas los datos reales.
La columna de variación señala tanto la dirección como el tamaño. Para los ingresos, un real por encima del presupuesto es favorable y un real por debajo del presupuesto es desfavorable. Para los costos, funciona al revés: un real por debajo del presupuesto es favorable, un real por encima del presupuesto es desfavorable. Una columna de variación porcentual junto a las cifras en pesos facilita ver qué líneas se movieron más en relación con su tamaño, no solo en términos absolutos.
Comparar el presupuesto con lo real a mano significa volver a capturar cifras y revisar fórmulas cada mes. Finmap extrae los datos reales de tus cuentas conectadas automáticamente y los compara con el presupuesto que definiste, de modo que la vista de variación está al día cada vez que la abres, en lugar de estarlo solo hasta tu última actualización manual.
