Plantillas financieras gratuitas
Plantillas de Excel y Google Sheets listas para usar para las cifras que rigen un negocio — gratis para descargar.
Flujo de cajaPlantilla de Pronóstico Móvil de Flujo de Efectivo de 13 Semanas
Una plantilla de pronóstico móvil de flujo de efectivo de 13 semanas desglosa tu posición de efectivo semana a semana durante el próximo trimestre, en lugar de mes a mes.
Flujo de cajaPlantilla de Pronóstico de Flujo de Efectivo de 12 Meses
Una plantilla de pronóstico de flujo de efectivo de 12 meses detalla tus entradas y salidas de efectivo previstas para todo el año, desglosadas mes a mes.
RentabilidadPlantilla de Estado de Resultados (P&L) Mensual
Una plantilla de P&L mensual (estado de resultados) detalla los ingresos, el costo de ventas (COGS), los gastos operativos y la utilidad neta de cada mes, siguiendo la estructura estándar: ingresos menos costo de ventas da la utilidad bruta, utilidad bruta menos gastos operativos da la utilidad de operación, y utilidad de operación menos intereses e impuestos da la utilidad neta.
PresupuestosPlantilla de Presupuesto vs. Real (Variación)
Una plantilla de presupuesto vs.
Cuentas por cobrarPlantilla de Cuentas por Cobrar (CxC): Antigüedad de Saldos
Una plantilla de antigüedad de saldos de cuentas por cobrar ordena cada factura abierta de cliente según cuánto tiempo lleva pendiente, normalmente en rangos como 0-30, 31-60, 61-90 y 90+ días.
Cuentas por pagarPlantilla de Cuentas por Pagar (CxP): Antigüedad de Saldos y Calendario de Pagos
Una plantilla de antigüedad de saldos y calendario de pagos de cuentas por pagar hace dos cosas a la vez: ordena lo que debes según cuánto tiempo lleva pendiente cada factura y detalla las próximas fechas de vencimiento para que puedas planear cuándo debe salir el efectivo.
PlanificaciónHoja Calculadora de Punto de Equilibrio
Una hoja calculadora de punto de equilibrio toma la fórmula estándar de punto de equilibrio y la convierte en una hoja de cálculo funcional: ingresas tus costos fijos, el precio por unidad y el costo variable por unidad, y devuelve el número de unidades — y los ingresos — que necesitas para cubrir tus costos.
RunwayPlantilla de Runway y Burn Rate para Startups
Una plantilla de runway y burn rate para startups rastrea cuánto efectivo gastas cada mes y lo traduce en un número simple: cuántos meses de vida operativa te quedan al ritmo actual.
Capital de trabajoCalculadora de Capital de Trabajo
Capital de trabajo neto, el ratio que hay detrás y cuánto efectivo libera un ciclo más corto.
LiquidezCalculadora de Ratio de Liquidez Corriente y Otros Ratios
Ratio corriente, prueba ácida y ratio de efectivo a partir de un único conjunto de datos del balance.
RentabilidadCalculadora de EBITDA
EBITDA por dos vías, ajustado por gastos no recurrentes, con múltiplos de valoración.
Unit economicsCalculadora de Unit Economics (LTV / CAC)
CAC, valor del cliente a lo largo de su vida, relación LTV:CAC y periodo de payback en una hoja.
Capital de trabajoCalculadora de DSO, DPO y Ciclo de Conversión de Efectivo
Días de cobro, de pago y de inventario — y el efectivo que tu ciclo inmoviliza.
ReportingPlantilla de Balance General
Activo, pasivo y patrimonio en dos periodos, con comprobación de cuadre integrada.
PayrollCoste Real de un Empleado
Lo que cuesta de verdad una contratación al año y por hora facturable, con cotizaciones y vacaciones.
InventoryRotación de Inventario y Punto de Pedido
Rotación, días de stock y el efectivo atrapado en ellos, más el punto de pedido y el lote por SKU.
DebtCuadro de Amortización de Préstamo
La cuota mensual, el cuadro completo de pagos y lo que una amortización extra ahorra en intereses y meses.
AssetsTabla de Amortización y Registro de Activos
Cada activo, cuánto vale hoy y la factura de reposición que ya está en tus libros.
PricingCalculadora de Precio: Margen y Markup
Coste completo, la conversión de markup a margen y cuánto volumen exige de verdad un descuento.
ProfitabilityAnálisis de Rentabilidad por Cliente
Lo que deja cada cliente una vez pagado el coste de atenderlo: pedidos, entregas, soporte, plazo de cobro.
SubscriptionsSeguimiento del Movimiento de MRR
Nuevos, expansión, contracción y churn mes a mes, y el techo al que todo eso suma.
AssetsCalculadora: Comprar o Arrendar
Contado, financiado o arrendado en el mismo horizonte, comparados en dinero de hoy y no en totales.
Cash flowAsignación de Ingresos y Reserva de Impuestos
Dividir cada cobro el día que entra, para que el dinero de impuestos siga ahí cuando llegue la factura.
PlanningCalculadora de Payback y ROI
Cuándo se recupera la inversión, cuánto rinde, y qué le hace a ambas cifras un beneficio menor.
Unit economicsMarketing: ROI y CAC por Canal
Inversión, leads, clientes y beneficio bruto por canal — y cuáles pierden dinero en silencio.
ProfitabilityCalculadora de Escandallo y Food Cost
Coste de la ración con mermas incluidas, el precio que impone y la carta que viene detrás.
Flujo de cajaPlantilla de calendario de pagos
Cobros y pagos por fecha, con el saldo recalculado día a día.
Costes por obraPlantilla de control de costes por obra
Presupuesto, coste comprometido y real por código, con el margen de cada obra.
RentabilidadPlantilla de cuenta de resultados para restaurantes
Resultado mensual del local: materia prima, personal y prime cost sobre ventas.
ConciliaciónPlantilla de conciliación bancaria
Cuadrar la contabilidad con el extracto y explicar cada diferencia línea a línea.
ReportingPlantilla de estado de flujos de efectivo
Del beneficio neto al dinero real: explotación, inversión y financiación.
PresupuestosPlantilla de presupuesto base cero
Presupuesto construido desde cero: cada partida justificada por lo que compra.
Cuentas por cobrarPlantilla de seguimiento de facturas
Cada factura emitida: vencimiento, estado, días de retraso y a quién reclamar primero.
RentabilidadPlantilla de Rentabilidad por Proyecto
Beneficio por proyecto y por hora, para que el tamaño del honorario deje de hacer de rentabilidad.
CapacityPlantilla de Ocupación y Horas Facturables
Cuántas de las horas que pagas llegan a una factura de cliente y cuánto cuestan las demás.
DebtCalculadora de Cobertura del Servicio de la Deuda (DSCR)
Si la empresa aguanta un préstamo nuevo, calculado como lo calcula un banco.
RentabilidadPlantilla de control de margen en retail
Margen por producto y categoría tras el coste puesto en tienda, descuentos y devoluciones.