Forgótőke Kalkulátor
A forgótőke-kalkulátor fogja a forgóeszközeidet és a rövid lejáratú kötelezettségeidet, és azzá a számmá alakítja őket, amely eldönti, hogy a következő hónapok nyugodtak lesznek-e vagy feszültek: mennyi saját pénzed ragadt bent a működési ciklusban, és mennyi marad arra, hogy a céget tényleg vidd.
A forgótőke az a pont, ahol a nyereséges cégek csendben kifogynak a pénzből. Nő az árbevétel, tehát nőnek a vevőkövetelések is; a nagyobb rendelésekhez több készlet kell; a szállítók pedig továbbra is a régi határidőre várják a pénzüket. Mindegyik jól mutat az eredménykimutatásban, és mindegyik egyszerre pénzkiáramlás a bankszámláról. Pontosan ezt a rést méri a kalkulátor.
A fájl három részből áll. Soronként beírod a forgóeszközöket és a rövid lejáratú kötelezettségeket, ő pedig visszaadja az összegeket, a nettó forgótőkét és a mutatót. Külön kiemeli a működési nettó forgótőkét is — vevők plusz készlet mínusz szállítók —, mert ez az a rész, amit napi szinten te irányítasz, szemben a bankszámlaegyenleggel vagy egy adótartozással. Végül napokban, az árbevételhez mérve is kifejezi az eredményt: rendszerint ez az a változat, ami tényleg leesik.
A leghasznosabb az utolsó szakasz. Írd be, hány nappal hamarabb tudnál beszedni, hány nappal kevesebb készletet tudnál tartani, és hány nappal később tudnál fizetni a szállítóknak: a fájl megmutatja, mennyi pénzt szabadít fel külön-külön mindegyik. Szándékosan nyers: öt nappal gyorsabb beszedés egy konkrét összeg, nem valami ködös javulás.
Egy ilyen táblázat pillanatképet ad arról a napról, amelyiken kitöltötted. A Finmap ugyanezt a számítást folyamatosan futtatja a csatlakoztatott bankszámláidon és számláidon, így hétről hétre látod mozogni a forgótőkét — és akkor veszed észre az elsodródást, amikor még elég kicsi ahhoz, hogy javítható legyen.
