12 Hónapos Cash Flow Előrejelzés Sablon
Egy 12 hónapos cash flow előrejelzés sablon megjeleníti az Ön tervezett készpénz beáramlásait és kiáramlásait egy teljes évre, hónapról hónapra lebontva. Ahelyett, hogy reaktívan követné nyomon a készpénzt a bankszámlája egyenlegén keresztül, láthatja, mely hónapok fognak szűkösek lenni, és mely hónapok építenek tartalékot — mielőtt valamelyik is megtörténne.
Az ilyen éves nézet más döntésekhez szükséges, mint a rövidtávú előrejelzés. Kölcsönkérelmények, befektetői frissítések és éves költségvetések jellemzően legalább 12 hónapos tervezett cash flow-t igényelnek, nem csak a következő néhány hetet. Strukturált sablon nélkül az előrejelzés általában valaki fejében él, vagy minden alkalommal nulláról újraépítésre kerül, amikor szükséges.
A sablon három rész köré szerveződik: havi beáramlási sorok (ügyfélfizetések, egyéb bevételek), havi kiáramlási sorok (bérkifizetés, bérleti díj, szállítók, kölcsön kifizetések), és egy futó készpénz egyenleg, amely átvivődik az egyik hónapról a másikra, így egy pillantás alatt láthatja az előrejelzett legalacsonyabb egyenlegét. Egy külön feltételezések szakasz — növekedési ráta, fizetési feltételek, ismert egyszeri költségek — egyszerűvé teszi a modell beállítását az év során.
Egy statikus táblázat, mint ez, csak annyira aktuális, mint az utolsó kézi frissítése. A Finmap megőrzi ugyanazt a havi szerkezetet, de az aktuális számokat a csatlakoztatott bankszámlái és számlázási adatok alapján szúrja be, így a 12 hónapos nézet frissül, ahelyett, hogy néhány héttel az elkészítése után elavulna.
