Modello di scadenzario fatture
Lo scadenzario fatture è la lista operativa: una riga per fattura, con data di emissione, scadenza, importo, quanto è già stato incassato e quanti giorni è in ritardo. È il file che apri per decidere a chi telefonare stamattina.
Questo non è, di proposito, un report di anzianità. L'anzianità distribuisce il credito in fasce a 30, 60 e 90 giorni e dice quanto è grave la situazione; lo scadenzario dice cosa fare oggi. Se ti serve la vista aggregata, usa accanto il modello di anzianità dei crediti: rispondono a domande diverse e la maggior parte degli uffici amministrativi li tiene entrambi.
L'ordine dei solleciti deve uscire dal foglio, non dalla memoria. Ordinare per importo porta in alto la fattura grande; ordinare per giorni porta in alto la più vecchia. La classifica utile unisce le due: importo moltiplicato per i giorni di ritardo. Una fattura piccola e antichissima è di solito una contestazione che nessuno ha registrato, mentre una grande e in ritardo di una settimana è spesso a un sollecito dall'essere pagata.
Prevedi gli incassi parziali o il foglio comincerà a mentirti nel giro di un mese. I clienti veri pagano la gran parte della fattura e trattengono la riga contestata, e uno scadenzario con il solo stato pagato o non pagato o chiuderà tutto come incassato o continuerà a chiedere l'intero importo. Una colonna incassato e una saldo risolvono, ed è il saldo a sommarsi in ciò che ti devono davvero.
Ciò che qui invecchia è l'abbinamento tra incassi e fatture: il denaro arriva come riga bancaria con una causale che può non significare nulla. Finmap la riconcilia con le fatture aperte man mano che arriva, così la colonna di stato riflette la banca e non l'ultima volta che qualcuno ha toccato il file.
