Агенттіктің жылдық қаржы моделі: табысты және команданы жоспарлау

Көптеген агенттіктер "қалай болса солай" өмір сүреді: жобалар бар болса — тамаша, жоқ болса — іздейміз. Жоспарлау келесі айдың алдыңғыға ұқсас болады деп үміттенуге саяды. Бірақ агенттік мақсатты түрде дамығысы келгенде — қызметкер алу, несие алу, жаңа қызмет іске қосу — оған қаржы моделі керек: қанша табыс табу керек, командасы қандай болу керек және ақша нақты қашан келетінін көрсететін қарапайым бір жылдық жоспар.

Қаржы моделі күрделі болып естіледі, бірақ агенттік үшін бұл бір-бірімен байланысты бірнеше көрсеткіш қана. Ол нелерден тұратынын және оны бір жылға қалай құруға болатынын талдап көрейік.

Агенттікке қаржы моделі неге қажет

Модель әдетте болжаммен шешілетін сұрақтарға жауап береді: тағы бір маманды алуға қаражатымыз жете ме, қалаған пайдаға жету үшін неше клиент керек, ақша олқылығы қашан пайда болады. Бұл болжам емес, "егер... болса" құралы: бір көрсеткішті өзгертесіз (мысалы, қызметкер аласыз) және оның бүкіл жылға қалай әсер ететінін көресіз. Модель негізделетін қаржыдағы базалық тәртіп туралы Маркетингтік агенттіктегі басқарушылық есеп: неден бастау керек мақаласында айтылған.

1-блок. Табыс: қанша және қайдан

Табыстан бастаңыз. Күтілетін түсімдерді айлар бойынша жазып шығыңыз: тұрақты келісімшарттар (тұрақты негіз) плюс бір реттік жобалар (болжам). Мұнда шыншылдық маңызды: "2 миллион қалаймыз" емес, "тұрақты келісімшарттардан осыншама бар, ал бір реттік жобалардан нақты осыншаманы жаба аламыз". Негізгі бөлікті бір реттік жобалардан бөліп қарау дәл осы табысыңыздың нақты қаншалықты тұрақты екенін көрсетеді.

2-блок. Команда: ең үлкен шығын

Одан кейін команда келеді — агенттіктің ең үлкен шығыны. Жоспарланған қабылдауларды ескере отырып, еңбекақы қорын айлар бойынша есептеп шығыңыз. Мұндағы басты нәрсе — команданы жүктеме арқылы табыспен байланыстыру: команда іс жүзінде қанша жұмыс атқара алады. Қазіргі команда көтере алмайтын табысты жоспарлаудың да, жоқ табысқа арналған штатты ұстаудың да қажеті жоқ. Бұл туралы толығырақ Команданың жүктелуі және пайда мен Еңбекақы: табыстың қанша пайызы қалыпты мақалаларынан оқыңыз.

3-блок. Қалған шығындар мен пайда

Қалған шығындарды қосыңыз: жалдау ақысы, бағдарламалық қамтамасыз ету, маркетинг, салықтар, меншік иесінің жалақысы. Әр айдағы табыстан барлық шығынды алып тастасаңыз, жоспарланған пайда шығады — және теріс мәнге түсетін айлар бірден көзге түседі. Бұл дүрбелең тудыратын себеп емес, дайындалу қажеттігінің белгісі: шығындарды жылжыту, негізгі табысты арттыру, қызметкер алуды кейінге қалдыру.

4-блок. Ақша: ол шотқа қашан түседі

Қағаз жүзіндегі пайда шоттағы ақша дегенді білдірмейді. Модельдің соңғы блогы — нақты төлем мерзімдері мен кідірістерді ескеретін ақша ағыны. Ақша олқылықтарын алдын ала көрсететін дәл осы блок. Түсімдер біркелкі болмаған кезде ақшаны қалай жоспарлау керегі туралы Клиенттер біркелкі төлемегенде ақшаны қалай жоспарлау керек мақаласынан оқыңыз.

Мысал: модель мәселені қалай анықтайды

Агенттік күтілетін өсуге байланысты наурызда екі адам алуды жоспарлайды. Модельде бұл былай көрінеді: еңбекақы қоры бірден наурызда өседі, ал жаңа жобалардан түсетін табыс іс жүзінде тек мамырда өсе бастайды (клиенттермен келісімшарт жасау уақыт алады). Сондықтан наурыз-сәуір — пайданың төмендеуі және олқылық қаупі бар кезең. Модель мұны қаңтарда-ақ көрсетті — меншік иесі қаржы жастықшасын жинайды немесе қызметкер алуды бір айға кейінге қалдырады. Модель болмаса, олар қызметкерді алып, кейін олқылыққа тап болар еді.

Неден бастау керек

Бірден күрделі кесте құрмаңыз. 4 блокты алыңыз — табыс, команда, қалған шығындар, ақша — және оларды алдағы жылға айлар бойынша, тым болмаса шамамен жазып шығыңыз. Мұның өзі-ақ команда мүмкіндігінің шегіне қашан жететінін және олқылықтар қайда болатынын көрсетеді. Одан әрі модель нақты деректер бойынша нақтыланады.

Finmap-та табыс, команда және ақша бойынша нақты деректер өздігінен жиналады, сондықтан қаржы моделін нөлден құрудың орнына оны әр ай сайын шындықпен салыстырып тексеру оңай. 7 күн тегін пайдаланып көріңіз.