12 айлық ақша ағыны болжамының үлгісі
12 айлық ақша ағыны болжамының үлгісі бүкіл жылға арналған күтілетін ақша түсімдері мен шығыстарын айлар бойынша бөліп көрсетеді. Есептегі қалдық бойынша ақшаны кейін бақылаудың орнына, сіз қай айларда қаражат тапшы болуы мүмкін екенін және қай айларда қаражат қоры жиналатынын — бұл болмай тұрып — көре аласыз.
Мұндай толық жылдық көрініс қысқа мерзімді болжамға қарағанда басқа шешімдер үшін маңызды. Несиеге өтінімдер, инвесторларға есептер және жылдық бюджеттеу әдетте жақын аптаға ғана емес, кемінде 12 айлық ақша ағыны болжамын қажет етеді. Құрылымдалған үлгі болмаса, мұндай болжам әдетте біреудің басында ғана болады немесе әр қажет болған сайын қайтадан жасалады.
Үлгі үш бөліктен тұрады: айлық түсім жолдары (клиенттердің төлемдері, өзге кірістер), айлық шығыс жолдары (жалақы, жалдау ақысы, жеткізушілер, несие төлемдері) және бір айдан келесі айға көшетін ағымдағы ақша қалдығы, осының арқасында сіз ең төмен болжанған қалдықты бір қарағанда көре аласыз. Жеке болжамдар бөлімі — өсу қарқыны, төлем шарттары, белгілі бір реттік шығындар — жыл бойы модельді оңай түзетуге мүмкіндік береді.
Мұндай статикалық кесте тек соңғы қолмен жаңартылған кезге дейін ғана өзекті болады. Finmap сол айлық құрылымды сақтай отырып, нақты сандарды қосылған банк шоттары мен шот-фактура деректерінен алады, сондықтан 12 айлық көрініс жасалғаннан кейін бірнеше аптадан соң ескірмей, өздігінен жаңарып отырады.
