Кредиторлық берешектің ескіру мерзімі (AP Aging) / төлем кестесі үлгісі
Кредиторлық берешектің ескіру мерзімі мен төлем кестесінің үлгісі бір мезгілде екі міндетті орындайды: әрбір шоттың қаншалықты уақыттан бері төленбегеніне қарай қарыздарды сұрыптайды және ақша қашан шотыңыздан кетуі керектігін жоспарлай алуыңыз үшін алдағы төлем мерзімдерін көрсетеді.
Жалпы кредиторлық берешек сомасын білу оны қашан төлеу керектігін білумен бірдей емес. Үш күннен кейін төленетін жеткізуші шоты мен алты аптадан кейін төленетін шот екеуі де жалпы кредиторлық берешек сомасына кіреді, бірақ қазір мүлде басқа назар талап етеді. Бұл үлгі осы екі жайтты бөліп көрсетеді.
Ескіру мерзімі бөлігі ашық шоттарды жеткізушілер бойынша санаттарға топтастырады — ағымдағы, 31-60, 61-90, 90+ күн — сол арқылы қай төлемдердің мерзімі өтіп кеткенін көресіз. Төлем кестесі бөлігі әрбір шотты жасына қарамастан төлем мерзімі бойынша тізбелейді, осылайша осы және келесі апта ішінде шотыңыздан нақты не кететінін көресіз — бұл қазір қандай төлемдерді жасау керек және қандай төлем мерзімдерін негізді түрде ұзартуға болатынын шешуге пайдалы.
Бұл көріністі қолмен қайта құру дегеніміз — ақша шығынын жоспарлау қажет болған сайын әрбір жеткізуші шотын және оның шарттарын тексеру. Finmap кредиторлық берешек пен оның төлем мерзімдерін қосылған бухгалтерлік және банктік деректер негізінде қадағалайды, сондықтан кесте әр аптада қолмен қайта тексерусіз өзекті болып қалады.
