Ағымдағы өтімділік және басқа коэффициенттер калькуляторы
Ағымдағы өтімділік коэффициенті бір ғана сұраққа жауап береді: егер жыл ішінде төлеуге тиіс бәрі дәл қазір мерзімі жеткен болса, жыл шегінде иелік ететін бәріңіз оны жаба ала ма? Калькулятор оны есептейді, онымен бірге қатаңырақ екі нұсқаны — жедел және абсолютті өтімділікті.
Үш коэффициент активтеріңізге қаншалық сенетінімен ғана ерекшеленеді. Ағымдағы өтімділік жыл ішінде айналатынның бәрін, қорлар мен алдын ала төлемдерді қоса санайды. Жедел өтімділік қорлар мен аванстарды алып тастайды, өйткені тауарды әлі сату керек, ал алдын ала төленген жалдау ақысын кері ақшаға айналдыра алмайсыз. Абсолютті өтімділік тек ақша мен оның баламаларын санайды. Бірге оқығанда олар сіздің жабылғаныңызды ғана емес, қаншалықты жылдам екенін көрсетеді.
Файл қорғаныш аралығын да есептейді: егер түсім бүгін тоқтаса, өтімді активтеріңіз операциялық шығындарды неше күн жабар еді. Бұл кез келген коэффициенттен дөрекірек өлшем, бірақ тұрақты міндеттеме алу-алмауды шешіп отырған иеге ол жиі шыншылырақ.
Әр нәтижеге әлдебір жерден іздейтін үкім емес, қарапайым тілмен түсіндірме беріледі. 1,0-ден төмен ағымдағы өтімділік қаржыландыру алшақтығының әлдеқашан бар екенін білдіреді. 1,0 мен 1,5 арасында сіз қағаз жүзінде жабылғансыз, бірақ бір кешіккен төлем айды бұзады. 3,0-ден жоғары болсаңыз қауіпсізсіз, бірақ ақша жұмыс істеудің орнына жай жатқан болуы ықтимал. Соңғы бөлім бір ғана шешім — овердрафт алу, ірі шот-фактураны өндіріп алу, қарызды мерзімінен бұрын жабу — үш коэффициентті бірден қалай жылжытатынын көрсетеді.
Тоқсанына бір рет есептелген коэффициенттер біреу файлды жинаған күн туралы ғана айтады. Finmap оларды тірі банк және шот деректерінен қайта есептейді — ал бұл жауап ең жылдам өзгеретін апталарда маңыздырақ.
