Айналым капиталының калькуляторы
Айналым капиталының калькуляторы ағымдағы активтеріңіз бен ағымдағы міндеттемелеріңізді алып, оларды алдағы айлар тыныш өте ме әлде қысылып өте ме дегенді шешетін санға айналдырады: өз ақшаңыздың қаншасы операциялық циклде қамалып тұр, ал бизнесті шынымен жүргізуге қаншасы қалды.
Айналым капиталы — пайдалы компаниялардың ақшасыз қалатын үнсіз тұсы. Түсім өседі, онымен бірге дебиторлық берешек те өседі; ірі тапсырыстарға көбірек қор керек; жеткізушілер бәрібір бұрынғы шарттармен төлеуді күтеді. Осының әрқайсысы пайда мен шығын есебінде жақсы көрінеді және сонымен бірге шоттан ақшаның кетуі болып табылады. Калькулятор дәл осы алшақтықты өлшейді.
Файл үш бөліктен тұрады. Сіз ағымдағы активтер мен ағымдағы міндеттемелерді жол-жолмен енгізесіз, ол қорытындыларды, таза айналым капиталын және коэффициентті қайтарады. Бөлек ол таза операциялық айналым капиталын бөліп көрсетеді — дебиторлық берешек қосу қорлар минус кредиторлық берешек — өйткені шоттағы қалдық пен салық міндеттемесінен өзгеше, күнделікті сіз дәл осыған әсер етесіз. Ең соңында нәтижені түсім күндеріне аударады: әдетте дәл осы нұсқа ғана шынымен жеткізеді.
Ең пайдалысы — соңғы бөлім. Клиенттерден қанша күн ертерек ақша ала алар едіңіз, қанша күнге аз қор ұстай алар едіңіз және жеткізушілермен қанша күн кейін есеп айырыса алар едіңіз — соны көрсетіңіз, файл әр тетіктің қанша ақша босататынын шығарады. Бұл әдейі тура жасалған: төлемнің бес күнге жылдамдауы — нақты сома, бұлыңғыр «жақсару» емес.
Кесте сіз толтырған күнгі суретті ғана береді. Finmap дәл сол есепті қосылған шоттар мен шот-фактураларда үздіксіз жүргізеді, сондықтан айналым капиталының аптадан аптаға қалай жылжитынын көресіз — және ауытқуды әлі түзетуге болатындай кішкентай кезінде ұстайсыз.
