Szablon wiekowania zobowiązań (AP Aging) / harmonogramu płatności
Szablon wiekowania zobowiązań i harmonogramu płatności pełni dwie funkcje jednocześnie: sortuje twoje zobowiązania według tego, jak długo dana faktura pozostaje nieopłacona, oraz przedstawia nadchodzące terminy płatności, dzięki czemu możesz zaplanować, kiedy środki muszą opuścić konto.
Znajomość całkowitego salda zobowiązań to nie to samo, co wiedza, kiedy trzeba je uregulować. Faktura od dostawcy z terminem płatności za trzy dni i faktura z terminem za sześć tygodni w równym stopniu wchodzą w skład całkowitej kwoty zobowiązań, ale wymagają zupełnie innej uwagi w danym momencie. Ten szablon rozdziela te dwa aspekty.
Część dotycząca wiekowania grupuje otwarte faktury w przedziały — bieżące, 31-60, 61-90, 90+ dni — według dostawców, dzięki czemu widzisz, które płatności są przeterminowane. Część z harmonogramem płatności wymienia każdą fakturę według terminu płatności, niezależnie od jej wieku, dzięki czemu dokładnie widzisz, co zejdzie z twojego konta w tym i przyszłym tygodniu — przydatne przy decydowaniu, które płatności zrobić teraz, a które terminy płatności można rozsądnie wydłużyć.
Ręczne odtwarzanie tego obrazu oznacza każdorazowe sprawdzanie każdej faktury dostawcy i jej warunków, gdy trzeba zaplanować odpływy gotówki. Finmap śledzi zobowiązania i ich terminy płatności na podstawie połączonych danych księgowych i bankowych, dzięki czemu harmonogram pozostaje aktualny bez ręcznej weryfikacji co tydzień.
