Szablon prognozy przepływów pieniężnych na 12 miesięcy
Szablon prognozy przepływów pieniężnych na 12 miesięcy przedstawia oczekiwane wpływy i wydatki gotówki na cały rok, z podziałem na miesiące. Zamiast śledzić gotówkę reaktywnie na podstawie salda konta bankowego, widzisz, w które miesiące może zrobić się ciasno, a w które zbuduje się poduszka finansowa — zanim jedno lub drugie się wydarzy.
Takie spojrzenie na cały rok jest potrzebne do innych decyzji niż prognoza krótkoterminowa. Wnioski kredytowe, aktualizacje dla inwestorów i roczne budżetowanie zwykle wymagają prognozy przepływów pieniężnych na co najmniej 12 miesięcy, a nie tylko na najbliższe tygodnie. Bez uporządkowanego szablonu taka prognoza zwykle istnieje jedynie w głowie właściciela albo jest budowana od nowa za każdym razem, gdy jest potrzebna.
Szablon zbudowany jest z trzech części: wierszy miesięcznych wpływów (płatności od klientów, inne przychody), wierszy miesięcznych wydatków (wynagrodzenia, czynsz, dostawcy, spłaty kredytów) oraz bieżącego salda gotówki, które przenosi się z miesiąca na miesiąc, dzięki czemu od razu widzisz swoje najniższe prognozowane saldo. Osobna sekcja założeń — tempo wzrostu, warunki płatności, znane jednorazowe koszty — pozwala łatwo dostosowywać model w miarę upływu roku.
Statyczny arkusz kalkulacyjny, taki jak ten, jest aktualny tylko do ostatniej ręcznej aktualizacji. Finmap zachowuje tę samą comiesięczną strukturę, ale pobiera rzeczywiste liczby z podłączonych kont bankowych i danych z faktur, dzięki czemu widok 12 miesięcy aktualizuje się sam, zamiast tracić aktualność kilka tygodni po jego utworzeniu.
