Szablon uzgodnienia z bankiem
Uzgodnienie z bankiem dowodzi, że kwota gotówki w twoich księgach i saldo na wyciągu opisują te same pieniądze. Co do dnia prawie nigdy się nie zgadzają — i szablon istnieje po to, żeby wyjaśnić różnicę pozycja po pozycji, aż zostanie zero.
Większość różnicy to terminy, nie błędy. Płatności, które zleciłeś, a które jeszcze nie weszły; wpłata zrobiona po dacie wyciągu; płatność kartą rozliczona trzy dni po sprzedaży. To należy do bloku pozycji nierozliczonych: w księgach już są i na banku się pojawią. Nic nie trzeba poprawiać, wystarczy wymienić.
Druga połowa idzie w drugą stronę — to, o czym wie bank, a księgi nie. Opłaty za prowadzenie, odsetki, koszty przewalutowania, zapomniane polecenie zapłaty, zwrócony przelew. To realne zapisy, które trzeba zaksięgować, a uzgodnienie, w którym po cichu je „dociśnięto” zamiast zaksięgować, w następnym miesiącu będzie błędne znowu — o tę samą kwotę plus nową.
Arkusz kończy się dowodem: saldo księgowe skorygowane o pozycje bankowe, saldo bankowe skorygowane o nierozliczone — i obie strony równe. Wszystko, co zostanie po tym, warto znaleźć: duplikat, przestawione cyfry, niezaksięgowana płatność. Różnica, której nie da się wyjaśnić, to cały powód, dla którego robi się uzgodnienie.
Robione co miesiąc na ruchliwym rachunku zajmuje godziny i znajduje problemy tygodnie po tym, jak powstały. Finmap dopasowuje operacje bankowe do zapisów na bieżąco, co zamienia uzgodnienie z comiesięcznej procedury w krótkie codzienne spojrzenie na to, co się nie zgadza.
